Устойчивость банковской системы и развитие банковской политики

Оглавление

Олег Лаврушин. Устойчивость банковской системы и развитие банковской политики

Введение

Глава 1. Современные тенденции и противоречия в развитии банковской системы

1.1. роль банковского сектора в обеспечении роста российской экономики

1.2. Активные операции российских кредитных организаций

1.3. ресурсы банковского сектора

1.4. Особенности развития рыночной конкуренции в российском банковском секторе

Глава 2. Содержание и оценка обеспечения устойчивости банковской системы

2.1. Содержание устойчивости банковской системы

2.2. Критерии и показатели устойчивости банковского сектора

2.3. критерии и показатели устойчивости отдельных денежно-кредитных институтов

2.4. Зарубежная практика оценки финансовой устойчивости банковского сектора и перспективы ее использования в России

Надзорные банковские рейтинговые системы

Аналитические оценки на основе финансовых показателей

Комплексные системы оценки банковских рисков

Статистические модели

Глава 3. Методы регулирования, способы оценки и мониторинга деятельности банковской системы

3.1. Способы денежно-кредитного регулирования банковской системы

3.2. Методы регулирования деятельности участников банковской системы

3.3. Способы оценки и мониторинга устойчивости банковской системы

Глава 4. Банковская политика как совокупность мер обеспечения устойчивости банковской системы

4.1. Понятие и виды банковской политики

4.2. Цели и структура банковской политики

4.3. Концептуальные подходы к определению стратегии развития банковской системы и формированию банковской политики

4.4. Сравнение подходов к формированию банковской политики государства и банковского сообщества

Глава 5. Направления развития институциональной структуры банковской системы как фактор обеспечения ее устойчивости

5.1. Отношение государства к развитию собственности на банковский капитал

5.2. Соотношение государственных и частных банков

5.3. Модернизация региональной банковской системы

5.4. Роль банков развития в модернизации экономики

Понятие и специфика деятельности банков развития

5.5. Банки с иностранным участием в национальном банковском секторе

Глава 6. Развитие и совершенствование системы мер обеспечения устойчивости банковской системы

6.1. Особенности обеспечения устойчивости банковской системы в условиях неопределенности

6.2. Особенности надзора и оценки устойчивости системно значимых банков

6.3. Развитие антикризисных механизмов обеспечения устойчивости банковской системы

6.4. повышение роли банка России, создание условий устойчивости банковской системы

6.4.1. Создание равных условий для государственной поддержки коммерческих банков и их доступа к механизмам рефинансирования

6.4.2. Внедрение в российскую практику методов стресс-тестирования коммерческих банков

Применение стресс-тестирования российскими коммерческими банками

6.4.3. Изучение потоков взаимных ожиданий банковского и производственного секторов

6.4.4. Развитие способов регулирования межбанковского рынка

6.4.5. Мониторинг концентрации банковских рисков

6.4.6. Дифференциация нормативов ликвидности

6.4.7. Развитие системы показателей финансовой устойчивости в соответствии с рекомендациями базельского комитета

Глава 7. Развитие банковской политики на микроуровне

7.1. Кредитная политика коммерческого банка и роль механизма кредитования в ее реализации

7.2. депозитная политика коммерческих банков

Содержание депозитной политики кредитной организации

7.3. Роль банков и финансовых институтов в реализации государственных целевых программ

7.4. Инструменты выхода национальных банков на международный рынок капиталов

Проблемы развития банковских операций по привлечению ресурсов международного рынка капитала

Расширение участия российских банков на международных рынках капитала

Глава 8. Актуальные инструменты развития банковского сектора

8.1. Регулирование процессов слияний и поглощений в мировой и отечественной банковских системах

8.2. Содействие в создании с участием государства гражданско-частного партнерства

Сферы применения механизмов государственно-частного партнерства

ГЧП и приватизация: форма или альтернатива?

Цели банка развития в сфере совершенствования отношений государственно-частного партнерства

8.3. Привлечение коммерческих банков к воссозданию системы мелкого кооперативного кредита и обслуживания малых форм хозяйствования

8.4. Роль этических принципов банковской деятельности

Глава 9. Политика развития банковской инфраструктуры

9.1. Развитие нормативной базы и банковского законодательства

9.2. Роль конкурентной среды в обеспечении устойчивости банковской системы

9.3. Конкурентные возможности банков и их влияние на устойчивость банковской системы

9.4. Развитие системы страхования вкладов

9.5. Система передачи банковских рисков

Заключение

Литература

Отрывок из книги

Анализ современной национальной экономики показывает, что Россия вышла из острой фазы развития – кризис преодолен, экономическая деловая активность восстанавливается.

Казалось бы, проблема обеспечения устойчивости банковской системы не стоит на месте и ей уже не нужно уделять так много внимания. События в мировой экономике свидетельствуют, однако, о том, что спад темпов развития продолжается. По оценкам, в 2013 г. в еврозоне снижение темпов роста сохранилось. Как отмечают эксперты, «на фоне надвигающейся на еврозону рецессии дефолт может наступить в любой момент и недоверие растет. Рейтинговые агентства снижают оценки всех (за единичным исключением) стран ЕС, институциональные инвесторы начинают избегать европейских государственных облигаций, банки Северной Европы выводят активы из периферийных стран, банки США отказываются предоставлять деньги своим европейским партнерам…»[1].

.....

С конца 2009 г. деятельность российских банков финансируется за счет средств предприятий нефинансового сектора, средств населения и средств, привлеченных банками на российском фондовом рынке. При этом доля средств, привлеченных на фондовом рынке, выросла с 22,9 % на 01.01.2008 до 25,4 % на 01.04.2012, а доля средств, размещенных на всех депозитах нефинансовых организаций (срочных и до востребования), за тот же период снизилась с 35,2 до 30 %.

Население по-прежнему остается нетто-кредитором российской банковской системы. Объем чистых обязательств российских банков перед населением вырос за рассматриваемый период в 2,9 раза (с 1,97 до 5,64 трлн руб.). Таким образом, несмотря на постоянный вывоз капитала, средства населения постоянно увеличивают объем инвестиционных ресурсов в экономике страны, а банки успешно справляются с задачей их аккумуляции и сохраняют доверие в глазах населения. В целом, однако, несмотря на относительно быстрое восстановление объемов банковских операций в посткризисный период, банковский сектор пока остается в стадии незавершенного строительства. Потребности российской экономики и населения в банковском капитале удовлетворяются далеко не полностью. Деятельность банковского сектора нуждается в модернизации.

.....