Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

Оглавление

А. В. Пухов. Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

Предисловие

1. Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и электронных денег

1.1. Практика мошенничества в системах ДБО

1.2. Российский рынок электронных денег

1.3. Портрет пользователя электронных денег, потребительское поведение

1.4. Схемы мошенничества, способы информирования пользователей и методы профилактики

1.4.1. Вредоносное ПО

1.4.2. Фишинг

1.4.3. Методы, рассчитанные на доверие пользователей

1.5. Распространенные виды мошенничества в сфере электронных денег

2. Электронные платежи: риск возможного использования для легализации преступных доходов

2.1. Общая модель отмывания денег

2.2. Электронные платежи

2.3. Использование систем электронных платежей для отмывания денег

2.4. Уроки Liberty Reservе

2.5. Выводы

3. Использование современных форм платежей для легализации преступных доходов и организация противодействия

3.1. Новые факторы риска для кредитных организаций и их клиентов в условиях применения технологий электронного банкинга

3.2. Организация финансовых преступлений с помощью технологий электронного банкинга и воздействие на удаленных клиентов кредитных организаций

3.3. Организация противодействия противоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга

3.4. Особенности организации претензионной работы при применении технологий электронного банкинга

4. Мошенничество в сфере банковских платежных карт

4.1. Уголовно-правовые аспекты борьбы с противоправными деяниями в сфере банковских карт

4.2. Гражданско-правовые вопросы в случае несанкционированного использования платежных карт

4.3. Методы и инструменты оценки рисков на базе мониторинга карточных транзакций

4.3.1. Количественная оценка рисков

4.3.2. Оценка рисков, связанных с мошенничеством

4.3.3. Типы мошенничества

4.3.4. Расчет рисков для банка-эмитента

4.3.5. Системы мониторинга транзакций в платежной системе

4.3.6. Выводы

5. Процедуры минимизации рисков при работе с платежными картами

5.1. Операционные процедуры минимизации рисков в карточном подразделении

5.1.1. Хранение, перемещение и выдача заготовок и пластиковых карт

5.1.2. Процедуры проверки клиентов при оформлении кредитных карт

5.2. Клиентские процедуры минимизации рисков при использовании платежных карт

6. Исследование опыта и осведомленности населения по мошенничеству в сфере платежных карт

6.1. Методология исследования

6.2. Привычки пользования банковскими картами у населения РФ

6.3. Осведомленность и опыт столкновения с мошенничеством по банковским картам

6.4. Стратегии финансового поведения при пользовании банковскими картами и при столкновениях со случаями мошенничества

7. Безопасность банкоматов

7.1. Нормативные документы и рекомендации

7.2. Некоторые виды атак на банкоматы и средства защиты

7.2.1. Физические атаки

7.2.2. Интеллектуальные атаки

7.2.3. Атаки на держателей карт

7.2.4. Общие рекомендации для держателей карт по мерам безопасности

7.2.5. Особенности обслуживания карт в отдельных странах

7.2.6. О мерах безопасности при использовании банкоматов

7.2.7. Мероприятия по уменьшению банкоматных эмиссионных потерь

7.2.8. Мероприятия по уменьшению банкоматных эквайринговых потерь

Отрывок из книги

Платежная сфера – важнейшая область экономики и жизни социума в целом. А поскольку современная социальная жизнь во всех ее проявлениях – и бизнес, и личный план, и медийное пространство – все более базируется на информационных технологиях, вполне ожидаемо в сторону ИТ мутировали и способы мошенничества и его инструменты. Эволюционировало и само преступное сообщество, создавшее настоящую мошенническую индустрию, собственный рынок, на котором можно купить не только специальный инструментарий, но и заказать взлом любой системы или массированную атаку на тот или иной информационный ресурс. Поэтому информационная безопасность, защита информации становится все более острой проблемой, требующей особого внимания со стороны здоровых общественных сил. Различным аспектам обеспечения информационной безопасности, методам противодействия преступлениям в платежной сфере и посвящена бизнес-энциклопедия «Мошенничество в платежной сфере».

Представляем авторский коллектив книги с указанием наименований разделов, написанных каждым из авторов:

.....

Компрометация системы банка. Данный способ наиболее сложный и редко встречается на практике. Хищение возможно как со счетов самого банка, так и со счетов клиентов этого банка. Блок-схема, пошагово описывающая процесс совершения хищений, представлена на рисунке 1.10.

Процесс обналичивания похищенных денежных средств является завершающей стадией хищения. Он, как правило, выполняется преступной группой, не входящей в состав той, которая похитила денежные средства с банковского счета. Если процесс обналичивания успешно завершен, то группе, которая похитила денежные средства с банковского счета, возвращается от 40 до 60 % от обналиченной суммы. Процент зависит от условий работы и оговаривается в начале взаимодействия.

.....