Оглавление
Артем Генкин. Блокчейн для всех. Как работают криптовалюты, BaaS, NFT, DeFi и другие новые финансовые технологии
Благодарности
Введение
Глава 1. Тренды, тенденции, основные события на крипторынке за последние годы
1.1. И снова: а что такое блокчейн?
1.2. О чем пойдет речь в этой книге: основные тенденции в области блокчейна
1.3. Год 2020-й: ралли и противостояния
1.4. Начало 2021-го: DeFi и NFT правят бал
Чего ждали от года
2021 – первый квартал{40}
2021 – второй квартал{43}
1.5. Второе полугодие 2021 г. и итоги года в целом
Третий квартал 2021 г
Завершение года{48}
Блокчейн-тренды 2021 г. и прогнозы на 2022-й
Глава 2. Криптовалюты – первое применение блокчейна
2.1. Основные категории криптовалют и их типичные особенности
Что для чего?
Таксономия цифровых активов в России
Немного статистики
2.2. Принятие криптовалют и паттерны населения
Сходства и отличия в глобальном аспекте
Новый тип человека: паттерны поведения криптопотребителей
2.3. Криптоиндустрия и криминал
Как это бывает: кейс криптобиржи Bitfinex
Отчет KPMG
Отчеты Chainalysis
«Щит и меч»
Роль правоохранительных органов в расследовании криптопреступлений
2.4. Особенности формирования курса криптовалют: чем вызвана волатильность?
Полгода взлетов и падений: хроника биткоина{103}
Теория «американских горок»
Нерыночные факторы ценообразования
Регуляторы и пандемия как маркетмейкер
Институционалы, ЛОМы и Илон Маск как факторы ценообразования
Рынок верит… и не верит
Ралли Dogecoin, Илон Маск и конкуренция двух шиба-ину
Инвестиции в криптовалюты: ожидания и прогнозы
Аргументы в пользу теории рационального ценообразования
2.5. Инфраструктура в сфере цифровых активов
Появление новых участников
Гонка двух лидеров: биткоин и эфир
Стейблкоины: общие положения
Классификация ключевых игроков
Криптобиржи
Обзоры крупнейших криптобирж (на 2021 г.)
Криптофонды
Криптовалютные ETF
Кастодианы
Криптопроцессинг
Криптовалютные кошельки
Криптосберегательные платформы
Эмитенты дебетовых криптокарт
Крипто-СМИ
Образование по криптовалютам и блокчейну
2.6. Инвестстратегии в сфере цифровых активов
Формирование сбалансированного портфеля криптовалют
Доходность и риски
Диверсификация
Блокчейн-активы – это не только криптовалюты
2.7. Криптомайнинг – новая индустрия
Общие моменты
Майнинг и экология{186}
2.8. Криптостейкинг{196}
Суть стейкинга{197}
Экономика процесса
Механизм консенсуса
Стейкинг: где и с чем?{206}
Различные типы механизмов криптостейкинга
Преимущества стейкинга
Риски криптовалютного стейкинга
Как лучше защитить себя от рисков при стейкинге
Фарминг
Тенденции в развитии сегмента
2.9. Инфлюенсеры в криптосообществе
Есть среди них «генералы»…
А есть и «рядовые»
Бренд в помощь?
Проблемные моменты дискуссий
2.10. Риски и угрозы
Глава 3. Невзаимозаменяемые токены (NFT): новое обличье блокчейн-хайпа?
3.1. NFT: определение и общее представление
Дефиниции
Создание NFT и NFT-платформы
В чем польза NFT?
Области применения NFT
NFT как инвестиционный актив
Что создает цифровую ценность NFT?
NFT и фрод/скам
Тренды и проблемные вопросы
NFT в российском праве и их налогообложение{280}
3.2. Идеология NFT-движения и вопросы авторства
Психология и идеология NFT
NFT и авторское право
3.3. NFT в отдельных сферах жизнедеятельности
Искусство
Коллекционные объекты{320}
Маркетинг и бренды
Медиа
Недвижимость
Онлайн-игры
Спорт
3.4. Метавселенные
Глава 4. Блокчейн как услуга (BaaS)
4.1. BaaS – общее представление
Что такое BaaS
Как это работает
Почему BaaS выгоден
Почему BaaS – это будущее B2B
Как выбрать платформу BааS
Проблемные и дискуссионные моменты
4.2. Ведущие игроки и отраслевые кейсы применения
Основные игроки в пространстве BaaS
Показательный пример: эксперименты SAP с блокчейном
BaaS от Hewlett Packard Enterprise
Глава 5. DeFi, или Децентрализованные финансы
5.1. Общее представление о DeFi
5.2. Не только Ethereum
5.3. Статистика и лидеры рынка
5.4. Движущие силы DeFi
5.5. Области применения
5.6. Преимущества DeFi{425}
5.7. Основные проблемы DeFi, которые еще необходимо преодолеть
5.8. Ожидания и реалии
5.9. Популярные DeFi-сервисы
5.10. Выборка проектов от Wharton Blockchain and Digital Asset{444}
Глава 6. Блокчейн-решения в корпоративном секторе
6.1. Отраслевое применение блокчейна: общие аспекты
Общие исследования
Головокружение от блокчейна?
Эволюция блокчейна в зеркале глобального исследования 2020 г., проведенного Deloitte{449}
Результаты глобального блокчейн-исследования 2021 г.{450}
Подход к блокчейну с позиций теории менеджмента
Патентная гонка вокруг блокчейна
6.2. Блокчейн в логистике
Необходимость упрощения логистики и снижения ее затрат
Логистика и цепочки поставок: теория
Блокчейн в логистике: исследование трендов
Прослеживаемость в логистике
Вся палитра отраслевых решений
Проект Food Trust от IBM
Другие проекты по отслеживанию продуктов и товаров
Грузоперевозки
Блокчейн-проекты крупных логистических компаний
6.3. Блокчейн в медицине и здравоохранении
Оценка экономического эффекта от внедрения блокчейна в отрасли
Основные направления использования блокчейна в здравоохранении
Борьба с поддельными лекарствами
Блокчейн и клинические исследования
Блокчейн-решения от Ant Group
Электронный биллинг
Универсальная отслеживаемость
Создание цифровых медкарт
Благотворительные проекты
Блокчейн и борьба с коронавирусной пандемией
«Паспорта иммунитета»
Управление цепочкой поставок лекарств и вакцин
Платформы обмена медицинскими данными
Страховая медицина
6.4. Блокчейн в сфере финансов
Общие положения
Кредитование
Банковские токены
Финансирование цепочки поставок
Сектор страхования
Сектор финансовых услуг на развивающихся рынках
Торговая платформа
Международные платежи
Проекты международных платежных систем
Выпуск ценных бумаг
Патентная гонка
Интересные зарубежные проекты последних лет
Отечественные проекты
6.5. Блокчейн в сельском хозяйстве
Предпосылки применения
Основные стейкхолдеры и их нужды
Примеры применения блокчейна в сельском хозяйстве
Другие интересные блокчейн-проекты в агросекторе
6.6. Блокчейн в госсекторе
Выгоды от блокчейна
Анализ использования технологии блокчейн при предоставлении госуслуг
Как блокчейн может повысить справедливость и эффективность в сфере госуслуг
Области применения блокчейна в госсекторе
Эстонский кейс
6.7. Соцсети на блокчейне
6.8. Применение блокчейна в иных отраслях
Автопром
Архитектура и дизайн
Аэрокосмическая индустрия
Блокчейн и искусственный интеллект
ВПК
Гейминг и гемблинг
В дистанционном электронном голосовании
Добывающая промышленность
Документооборот
Защита интеллектуальной собственности в интернете
Интернет вещей (IoT)
Кибербезопасность
Крупнооптовая торговля
Медиа и развлечения
Недвижимость
Нефтегазовая отрасль
Образование
Ритейл
Спорт
Строительство
Телекоммуникации
Транспорт
Факторинг
Экологические проекты
Энергетика
Глава 7. Регулирование криптоиндустрии: мировой опыт
7.1. Общие подходы к регулированию
А надо ли регулировать?
Кнут без пряника?
Подходы FATF
Когда блокчейн помогает силовикам
Принцип технологической нейтральности
Общий подход МВФ
Другие международные организации
7.2. Регулирование криптоиндустрии в различных странах мира
Австралия
Беларусь
Бермудские острова
Бразилия
Великобритания
Германия
Гибралтар
Гонконг
Грузия
Индия
Казахстан
Каймановы острова
Канада
Куба
Киргизия
Мальта
Мексика
Сальвадор
Северная Корея
Сингапур
Таджикистан
Таиланд
Турция
Узбекистан
Украина
Швейцария
Эстония
ЮАР
Южная Корея
Япония
Общие сведения
7.3. Регулирование криптоиндустрии в США
7.4. Регулирование криптоактивов и криптоинструментов в ЕС
Общие принципы и подходы
MiCA (Markets In Crypto-Assets) – свод правил регулирования рынка криптоактивов в ЕС
Статус-кво
7.5. Регулирование криптоиндустрии в Китае
7.6. Принятие законодательства РФ о цифровых финансовых активах
Точка отсчета регулирования цифровых активов в России
Регулирование цифровых прав
Судебный прецедент
История принятия закона о ЦФА
Цифровая валюта и цифровые финансовые активы
Регулирование в отношении цифровых финансовых активов
Реакция рынка, бизнеса, экспертного сообщества
Поправки Минфина
Антикриминальный аспект регулирования криптовалют и криптоиндустрии
Отраслевые консорциумы
Первые в реестре
7.7. Доклад Банка России о криптовалютах{801} и наша оценка его положений
Основные выводы доклада
Наша оценка положений доклада Банка России
7.8. Дальнейшее развитие регулирования криптоиндустрии в РФ
Реакция сообщества на доклад ЦБ РФ
Дорожная карта
Дискуссия между ЦБ и Минфином
Правительство утверждает концепцию Минфина
Подходы к регулированию майнинга
Законопроект «О цифровой валюте»
7.9. Вопросы налогообложения
Фискальный режим при обороте криптовалют: мировой опыт
Отечественные реалии
Штрафы и иные наказания
Выводы и рекомендации
Несколько ответов на вопросы из блога криптобиржи Binance
Последние новости
Глава 8. Цифровые валюты центральных банков (CBDC)
8.1. Общая концепция CBDC
Макроэкономические и отраслевые предпосылки появления концепции
Техническая реализация концепции CBDC
CBDC, блокчейн и проблема анонимности
CBDC и проблема оракула
Риски внедрения CBDC
Наперегонки с бигтеком
Тенденции и прогнозы
8.2. Цифровые валюты центральных банков (CBDC): глобальная география
Общие тенденции
Австралия{880}
Багамские острова
Бахрейн
Белиз
Бразилия
Великобритания
Венесуэла
Гонконг
Грузия
Израиль
Индия
Казахстан
Камбоджа
Канада
Литва
Маршалловы острова
Нигерия
ОАЭ
Палау
Сенегал
Сингапур
США
Таиланд
Танзания
Тунис
Турция
Украина
Уругвай
Франция
Швейцария
Швеция
Эстония
ЮАР
Южная Корея
Ямайка
Япония
Межгосударственные CBDC
Восточнокарибский доллар
8.3. Опыт Китая: цифровой юань
Неожиданная роль Цукерберга
Этап тестирования и пилотные проекты. Нормативная база
Технические характеристики
Цели и задачи внедрения
Угрожает ли цифровой юань платежным системам Alipay и WeChat
Является ли цифровой юань угрозой для доллара США
8.4. Евросоюз и CBDC
8.5. Внедрение цифрового рубля в России
Предыстория
Действия ведомств и Банка России
Причины появления ЦР
Преимущества ЦР
Механизмы технической реализации ЦР
Каковы будут особенности цифрового рубля?
Модели рынка и место цифрового регулятора в них
Опасения и проблемы
Следующий этап
Глава 9. Выводы и прогнозы
9.1. Блокчейн: нерешенная проблематика
Внутриотраслевые проблемы
Проблемы кадров и компетенций
Нормативно-правовые факторы
Вопросы кибербезопасности
Технические проблемы, свойственные блокчейнам
Операционные риски
Неподтвержденные транзакции и мемпулы{1018}
Высокозатратный характер технологии
Риск централизации
Отраслевые проблемы при внедрении блокчейна
Проблемы блокчейн-консорциумов
Проблема границ свободы слова
Проблема конфликта интересов
Проблемы приватности и цифрового неравенства
Прочие проблемы
9.2. Прогнозы, форсайты, ожидания
Блокчейн противоположен государству?!
Будущее за децентрализацией?
Криптоденьги для метавселенных
Прогнозы опытного криптоинвестора
Мнение Deloitte
Блокчейн наступает, и прежде всего в госсекторе
Прогноз Банка России
CBDC против криптовалют: кто кого?
В кризис деньги любят счет
С четкими правилами игры легче
Знать о преимуществах технологии
Что ждет нас в 2022-м?
Тренды-2022
Отчет Gartner: среднесрочный прогноз развития технологии
9.3. Блокчейн и санкции
Глоссарий
Рекомендуем книги по теме
