Банковское дело: конспект лекций

Оглавление

Денис Шевчук. Банковское дело: конспект лекций

Кредитная система РФ: сущность, структура, значение

Правовые основы деятельности банков в РФ (Законы «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке РФ (Банке России)»)

Центральные банки, их функции (западная модель)

Функции центрального банка России

Пассивные и активные операции ЦБ РФ

Денежно-кредитное регулирование экономики Центральным банком (западная и российские модели)

Регулирование и контроль Центральным банком деятельности коммерческих банков РФ

Организация Центральным банком налично-денежного обращения в РФ

Рефинансирование Центральным банком РФ коммерческих банков

Операции ЦБ РФ на открытом рынке

Сущность и назначение фонда обязательных резервов коммерческих банков в ЦБ РФ

Банки индивидуального элитного обслуживания – Privatebanking(«Прайвит бэнкинг»)

Кредитные аукционы: сущность, порядок организации, значение

Операции ЦБ РФ по обслуживанию государственного долга России

Современная инфляция: сущность, причины, формы проявления и их виды в РФ

Денежное обращение и его структура

Показатели объема и структуры денежной массы в обращении в РФ

Денежные системы, их основные элементы (западная модель)

Особенности денежной системы РФ

Межбанковские кредиты в коммерческих банках РФ

Процентная политика банков РФ

Акции: виды и характеристика

Ценные бумаги в РФ. Виды и характеристика

Рынок ссудных капиталов: структура и функции

Рынок ценных бумаг: структура и функции

Первичный рынок ценных бумаг. Методы эмиссии ценных бумаг

Фондовая биржа: организационный и функциональный механизм в РФ

Характеристика вторичного рынка ценных бумаг

Особенности розничных банковских услуг – Retail banking («Ритэйл бэнкинг»)

Сущность денег, их функции

Теории денег и инфляции

Кредитные деньги, их виды

Вексель, его сущность, виды

Государственные ценные бумаги (западная модель)

Коммерческие банки: сущность, виды и роль в экономике (западная модель)

Коммерческие банки: сущность, виды и роль в экономике РФ

Пассивные операции коммерческих банков РФ

Формирование собственных ресурсов банков РФ

Привлеченные ресурсы коммерческих банков в РФ

Управление пассивами в коммерческих банках РФ

Активные операции коммерческих банков РФ

Ссудные операции коммерческих банков в РФ: сущность, виды, характеристика

Документы, представляемые заемщиком для получения кредита в коммерческом банке РФ

Формы обеспечения кредита

Операции коммерческих банков РФ с ценными бумагами

Инвестиционная деятельность банков РФ

Управление активами коммерческих банков

Ликвидность кредитных организаций РФ. Показатели ликвидности

Финансовые риски

Характеристика активов банка с точки зрения обеспечения ликвидности, доходности

Формы кредита: коммерческий, банковский, потребительский, государственный, международный

Финансовые услуги коммерческих банков (лизинг, факторинг, трастовые операции)

Расчетные операции коммерческих банков

Основные формы безналичных расчетов в РФ

Становление чекового обращения в РФ (чеки коммерческих банков)

Основные формы международных расчетов

Валютные операции банков РФ

Валютный рынок в РФ: участники, структура

Ипотечные банки и их операции (западная модель, опыт в РФ)

Инвестиционные банки и их операции (западная модель, опыт в РФ)

Сберегательные банки и их операции (западная модель)

Сберегательные банки РФ

Страховые компании и их операции

Пенсионные фонды и их операции

Инвестиционные компании и инвестиционные фонды (западная модель, опыт в РФ)

Теории кредита

Сущность, функции и роль кредита в рыночной экономике РФ

Международные кредитно-финансовые институты

Сущность и функции банковского маркетинга

Сущность и функции банковского менеджмента

Кредитный, инвестиционный и финансовый консалтинг

Как получить ипотечный кредит

Схема создания кредитной организации

Образец условий получения кредита для организаций одного из банков Москвы

Технология кредитования «Овердрафт» («Кредитная линяя под оборот»)

Бизнес – план: методика составления

Оффшоры – налоговое и финансовое планирование

Карьера в банке. Техника трудоустройства

Перечни документов, необходимых для открытия счета

Словарь экономических терминов

Дополнительная информация

Рекомендуемая литература

Об авторе

Отрывок из книги

Правовыми основами и определением правового статуса деятельности банков на территории РФ являются Закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» принятый 12.04.95 г и закон «О банках и банковской деятельности» принятый 7.07.95 г.

Закон о Банке России определяет правовой статус ЦБ РФ. Закон фиксирует, что имущество банка находится в собственности государства, и в своей деятельности он подотчетен законодательным и исполнительным органам государственной власти. Наряду с этим Банк представляет собой юр. лицо, самостоятельно выполняет свои функции и в текущей деятельности независим от органов государственного управления экономикой. По Закону высшим органом Банка является Совет директоров, который руководит деятельностью ЦБ по реализации денежно-кредитной политики правительства. Председатель банка и члены Совета назначаются Гос. Думой по представлению Президента. Закон определяет основные функции, направления и виды деятельности ЦБ. Большинство этих функций ЦБ монопольно (эмиссия наличных денег, осуществление контроля за деятельностью КБ и лицензирование их деятельности, устанавливает образцы форм и порядок отчетности и осуществления платежей, проведение денежно-кредитной политики страны и организация налично-денежного обращения и т. д.). Законом предусмотрена и отчетность ЦБ предоставляемая Гос. Думе и публикуемая в печати.

.....

Свои функции центральный банк осуществляет через банковские операции – пассивные и активные. Пассивными называются операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы, активными – операции по размещению банковских ресурсов (Шевчук Д.А. Основы банковского дела. – Ростов-на-дону: Феникс, 2006).

Существенное воздействие на кредитные ресурсы коммерческих банков, на их возможности предоставлять ссуды оказывает изменение нормы обязательных резервов. Повышение ее не означает, что большая часть банковских средств «заморожена» на счетах центрального банка и не может использоваться коммерческими банками для выдачи кредитов. В результате сокращаются банковские ссуды и денежная масса в обращении, повышаются проценты по банковским ссудам. Снижение нормы банковских резервов ведет к расширению банковских кредитов и денежной массы, к снижению рыночного процента (Шевчук Д.А. Банковские операции. Принципы. Контроль. Доходность. Риски. – М.: ГроссМедиа: РОСБУХ, 2007).

.....