Не потеряй! О чем умолчал «папа» Кийосаки? Философия здравого смысла для частного инвестора

Оглавление

Исаак Беккер. Не потеряй! О чем умолчал «папа» Кийосаки? Философия здравого смысла для частного инвестора

Предисловие партнеров издания

Введение

Для кого написана эта книга и чему она не учит

С чего все началось

При чем тут богатый папа

Для кого написана эта книга

Как читать эту книгу

1. Чего вы хотите? Рисуем автопортрет и ставим задачу

1.1. Управление личными финансами. Мы все хотим одного и того же

Профессиональный взгляд

На чем плывете вы?

Почему я не люблю «финансовый план»?

Основные задачи

О важности жизненного цикла

Здравый смысл в личных финансах

О пользе знаний

1.2. Основы инвестирования. Особенности в «мелочах»

История о том, как я всем предлагал «Scottish Life»

Что такое инвестирование?

При чем здесь «могу» и «хочу»?

Четыре фактора, которые влияют на выбор инвестора

Основные задачи инвестирования

Отношение к риску

Как измерить свой риск?

О чем говорит прошлое?

Время

Профессиональная подготовленность

1.3. Практикум для частного инвестора

1.3.1. Возраст имеет значение

1.3.2. Резерв на черный день

Каким он должен быть?

1.3.3. Домашнее задание для инвестора

1.4. Советы консультанта

2. Основные инструменты для сохранения и приумножения ваших денег. Плюсы и минусы

2.1. Банковский депозит. Привычно, но всегда ли хорошо?

История о банкире и его депозите

Что такое депозит и от чего зависят проценты?

Как обстоят дела в России?

Что же тогда привлекает вкладчика хранить свои деньги таким образом?

Новое в депозитах

2.2. Облигации: надежные и не очень

Случай на корабле

Немного об основах

От казначейских бумаг США до облигаций Нижегородской области

Зачем люди инвестируют в облигации?

Подводные камни

Зачем облигации в портфеле?

2.3. Почему мы боимся акций и как на них можно заработать?

Самый сложный раздел

Почему мы боимся акций?

Как заработать на акциях?

От чего зависит изменение цен на акции?

Матрица MorningStar

2.4. Паевые фонды: их уже больше, чем акций

История о золоте и голубых фишках

Что такое паевые фонды и почему их так много?

Основные плюсы и минусы вложений в паевые фонды

Что такое ETF?

Какие бывают фонды?

Проблема выбора: основной вопрос паевых фондов

Цена вопроса

Доходы прошлые и будущие

Ориентироваться по звездам

Три стратегии для инвестора

2.5. Практикум для частного инвестора

2.5.1. Жизнь после смерти банковской тайны

2.5.2. 100 %-ная гарантия

2.5.3. Как вложить деньги на падающем рынке?

2.5.4. Вложение в недвижимость без ее покупки

2.5.5. Как заработать на кризисе?

2.6. Советы консультанта. Какие инструменты инвестирования больше всего подходят вам и как их лучше использовать?

3. Глобальный подход к инвестированию

3.1. Зачем нужны зарубежные вложения?

Как это делают американцы?

В глобальном инвестировании есть свой гуру

Зачем россиянам зарубежные вложения?

Что мешает нашим деньгам идти за рубеж?

Сколько и кому нужно вкладывать?

3.2. Практикум для частного инвестора

3.2.1. Большая ловушка. Офшоры

3.2.2. Деньги «плохие» и «хорошие»

3.2.3. Как защитить валютные сбережения

Ничего не делать

Мультивалютная корзина

Купить золото

Вложить деньги в облигации

Купить паи западных инвестфондов

3.2.4. Как заработать на слабом долларе

Покупайте американское

Золото помогает

Инвестируем в Америку

Заграница нам поможет

Помимо прочего

3.2.5. Рынок в тумане. Глобальный подход

3.2.6. Управление активами: как в швейцарском банке?

На кого надеется Bank of America?

Швейцарский сценарий

Что делать?

3.3. Советы консультанта. Как лучше вложить свои деньги за рубежом?

4. Инвестиции с гарантией. Каков результат? Примеры из практики

4.1. Просто о сложном: структурированные продукты. Опыт банка HSBC

Что такое структурированные продукты?

Как это делают в банке HSBC?

Японская недвижимость

Надежда на BRIC

Азиатские гиганты

Мультимедийный фонд

4.2. Чтобы ждать было недолго. Как это делает Scottish Life International?

Чем Scottish Life International отличается от других?

Индексные фонды

Бонусные фонды

Safe combination

4.3. Банк BNP Paribas: доход выше – времени больше

4.4. Практикум для частного инвестора

4.4.1. Инвестиции с гарантией

4.4.2. 20 % годовых в надежном банке

4.4.3. «Мелочи» инвестирования

4.4.4. Япония с гарантией, или В поисках идеальных вложений

4.5. Советы консультанта. Как правильно выбрать инвестиции с гарантией?

5. Что держать в своем портфеле? Основы стратегии разнообразия активов

5.1. Asset allocation как эффективный метод построения инвестиционного портфеля: подходы, проблемы, решения

Asset allocation в XXI веке

Классический подход к распределению активов. Стратегия разнообразия

Второй уровень распределения

Как формируется отраслевая структура?

Глобальный подход

Давайте попрактикуемся

Asset allocation и другие задачи инвестирования

«Строительный материал» для портфеля

Почему не все используют метод разнообразия активов?

5.2. Практикум для частного инвестора

5.2.1. О чем умолчал «богатый папа»?

5.2.2. Всего понемногу. Сбалансированный портфель

5.2.3. Удачная попытка

5.2.4. Инвестиции «с перчиком»

5.2.5. Новогодняя ревизия

5.3. Советы консультанта. Стремимся к идеалу

6. Организация вложений. Чем хорош английский метод?

6.1. Private banking плюс страхование жизни в одном пакете. Зачем и для кого?

Почему это надежно?

Отсутствие конфликта интересов

Повышенный уровень конфиденциальности

Глобальный подход к инвестированию

Относительно низкие затраты на управление портфелем

Возможности кредитования

Как обстоят дела с налогами?

Эффективный механизм наследования

Свобода выбора консультанта

Там, где есть преимущества, есть и недостатки

Крупнейшие игроки на рынке portfolio bond

Еще раз о Scottish Life International

Scottish Provident International

Generali International

6.2. Практикум для частного инвестора

6.2.1. Используем английский метод

6.2.2. Как создать личный пенсионный фонд за рубежом?

6.3. Советы консультанта. О возможностях эффективной организации вложений

7. Как это сделать на практике? Ваш финансовый доктор

7.1. Какие бывают финансовые консультанты? Как сделать правильный выбор? Не забудьте про независимость и оплату

С чего начать: есть варианты

Финансовый консультант: начнем с идеала

Как это происходит в реальной жизни?

Конфликт интересов

Private Banking/ Wealth Management

Какие бывают консультанты?

Как выбрать финансового консультанта?

Как быть россиянину?

Жизнь без страховки и ассоциации

Советники для очень богатых

Что можно посоветовать состоятельным людям для правильного выбора финансового консультанта?

7.2. Практикум для частного инвестора

7.2.1. Доверяй, но проверяй: о пользе «второго» мнения

7.2.2. Атмосфера сотрудничества как фактор успеха

7.2.3. Когда идти к «финансовому доктору»?

7.2.4. Кто в ответе за совет?

7.2.5. Бренд не имеет значения

Оценить больших и важных

Мультиуправление

7.3. Советы консультанта. Правильное начало – половина дела

8. Слагаемые успеха. Инвестируем без ошибок

8.1. Искусство задавать вопросы и давать правильные ответы

Вопрос ценой $1,7 млрд

Вопросы о погоде на глобальных рынках

Инвестиционная ловушка

Метод «пирога»

О вредных вопросах

8.2. О чем еще следует помнить

Libor и термоядерный реактор

Напоследок

8.3. Типовые ошибки. Теперь их у вас не будет

8.4. Практикум для частного инвестора

8.4.1. Миллион для сына. Инвестирование для детей и их будущего

8.4.2. Финансовые советы для женщин

Никогда не рано

Это не только забота мужа

Жить одной

Читайте документы

8.4.3. Какой быть структуре личного капитала?

8.4.4. Защита в $1 млн

8.5. Советы консультанта. Важно все

Заключение. Автор раскрывает главный «секрет» философии здравого смысла

Мы для вас

Обещания, обещания…

Другие идеи?

Отрывок из книги

Дорогие друзья!

Я очень рад, что именно мы – УРАЛСИБ | Банк 121, работающий в области Private Banking, – оказали поддержку в издании книги Исаака Беккера «Не потеряй! О чем умолчал “папа” Кийосаки?». Во-первых, автор хорошо известен и уважаем в профессиональном сообществе. Мы уже много лет читаем его колонки в «Ведомостях». Во-вторых, у нашего банка есть опыт сотрудничества с Исааком Беккером, и мы на практике убедились, что имеем дело с мудрым человеком и высококлассным специалистом.

.....

Более подробно о том, как правильно выбрать финансового консультанта, как лучше работать с ним, мы поговорим в седьмой главе.

Я бы выделил четыре основных фактора, которые определяют выбор инвестором того или иного инвестиционного продукта:

.....