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Jonas Schwarz. Einführung in die Finanzbildung
Ein Hinweis
Eine Einführung in deine Finanzielle Unabhängigkeit/Selbstständigkeit
Wie du den meisten Wert aus dem Buch bekommst
Wie wurde dieses Buch gemacht?
Inhaltsverzeichnis
Kapitel 1. Wie vervielfache ich mein Geld? Wie man sein Geld verzigfacht oder auch nicht. Einleitung
Der dumme Max und die schlaue Anna
Warum hat Max nicht einmal 1/5 von Annas Betrag erreicht?
Oma Lotte und der unsichtbare Dieb
Nichts anderes als die Preissteigerungen für Produkte oder (Dienst)-Leistungen über die Jahre hinweg
Deshalb der Rat an Oma Lotte: Wenn du dein Geld auf dem Bankkonto lassen möchtest, stelle bitte sicher, dass die Zinsen zumindest die Inflation ausgleichen
Das Wunder vom Zinseszinseffekt
Regel 72: Um die grobe Zeit an Jahren zu ermitteln, die ein Investment braucht, um sich zu verdoppeln. Wie verwende ich diese Regel?
Faktor 1: Der Zeitraum der Anlage ist wichtig!
Warum die meisten Investoren diese Performance/ Wertsteigerung nicht schaffen
Faktor 2: Achte auf die Gebühren!
Tipp 3: Bilde dich zum Thema Finanzen
Was bedeutet „Rendite“ eigentlich?
Eine Anmerkung zu den Rendite-Zahlen aus diesem Buch
Kapitel 2. Wie funktioniert die Finanzwelt? Eine Einführung in die Grundbegriffe. Überblick
Was ist ein Investment?
Was sind Anleihen und Aktien?
Wie sieht es mit dem Risiko aus?
Ein Nachteil von Aktien und Anleihen
Wo gibt es Fonds?
Wo der Wert eines Investments herkommt
Der Preis eines Investments muss dem Wert gleichen, den ein Käufer bezahlen würde, der dieses Investment für immer halten möchte
Der Wert eines Investments ist der Nettoertrag aller künftigen Dividenden oder Zinsen auf heute abgezinst
Aber woher kommt jetzt der Wert eines Investments?
Zeitwert des Geldes
Warum der Markt sich stärker bewegt, als man glauben mag
Erklärungsversuch 1
Erklärungsversuch 2
Kapitel 3. Wie fange ich an? So hast du eine Idee, worauf es ankommt. Überblick
Quicky zum Thema Vermögensaufbau
100 – 100 = Null (Rücklagen)
100 – 101 = -1 (Schulden)
100 – 99 = +1 (Guthaben)
Die Lösung
Umsetzung
Warum das ganze Kontensystem?
Bank-Konto
Rabatt-Broker (Discount Brokerages)
Investmentfondskonto (Mutual Fonds Account)
Was ist ein Fonds?
Das Investment verstehen
Wem kann ich mein Geld geben?
Die Parabel von der Familie Gotrock
Warum?
Die Lösung
Kapitel 4. Steuern, Steuern und nochmals Steuern: Der Einfluss der Steuern auf dein Vermögen
Überblick
Abgeltungssteuer
Solidaritätszuschlag
Kirchensteuer
Freibetrag: Sparerpauschbetrag
Effekt von der Steuer und Sparerpauschbetrag auf den Zinseszinseffekt
Wann droht Doppelbesteuerung?
Kapitel 5. Warum überhaupt reich werden? Der Kopf ist das Wichtigste: Kenne dein Warum! Einführung
Warum mache ich das Ganze?
Wie „dein Warum“ dir hilft?
Welches „reich“ möchtest du haben?
Wie hängt das mit Vermögensaufbau zusammen?
Wissen
Ziele
Warum
Beispiel zu „Geld wird knapp“
Beispiel für den sozialen Druck von Mitmenschen
Kapitel 6. Jetzt geht es los! Einen eigenen Sparplan erstellen! Überblick
Investieren ist wie Sport
Warum?
Wie viele Reserven auf dem Konto sind genug?
Wovon hängt die jährliche Rate ab?
Wie meine ich das?
Wie sieht es aus, wenn wir in 40 Jahren in Rente gehen wollen?
Der Abschluss
Tue mir bitte einen Gefallen: Sei hier absolut ehrlich zu dir selbst!
Kapitel 7. Das ABC von der Investment-Rendite: Ein Lied von Alpha und Beta. Überblick
Was ist ein guter Vergleich?
Was meine ich damit?
Wie bewertet man die Performance und die Entwicklung einer Anlage oder eines Investments?
Alpha und Beta
Was ist ein Null-Summen-Spiel?
Unterschied investieren und spekulieren
Beta-Rendite ist einfacher zu erreichen
Sei schlau, kauf den Heuhaufen
Kapitel 8. ETF – Das Fahrzeug zu den Beta-Renditen. Überblick
Was ist ein ETF?
Was ist ein passiver Fonds?
Zurück zu der Frage: Was ist ein ETF?
Aber auch bei ETFs ist eine Warnung notwendig!
Fachchinesisch: Was ist Was. Replizierende ETFs
Swap-basierende ETFs
Ausschüttende ETFs
Thesaurierende ETFs
Steuereinfach
Steuerhässlich
Wonach sollte ein ETF ausgesucht werden? Effektive Managementgebühren
Ankauf- und Verkaufskosten
Fonds(-ETF-)volumen
Replizierend oder swapbasiert?
Ausschüttend oder thesaurierend?
Steuereinfach oder Steuerhässlich?
Es gibt kein perfektes Investment
Kapitel 9. Was sind Assetklassen und welche gibt es? Wie geht man mit Marktschwankungen um? Überblick
Eine Einführung in die Assetklassen
Aktien
Welche Arten von Aktiengattungen gibt es?
Was ist ein Index?
Index ist nicht gleich Index
Anleihen
Immobilien (REITs)
Alternative Assetklassen
Marktschwankungen
Die Geschichte von Herr Markt
Der optimale Preis
Risiko und Schlafen
Kapitel 10. Diversifikation und Investmentstrategien: Bewährte Strategien für deinen Vermögensaufbau. Überblick
Der Markt und worauf es ankommt
So weit, so gut – was ist nun Diversifikation?
Diversifikation erklärt: Wie reduziere ich Risiko in einem Portfolio durch Diversifikation?
Wie erhöht man die Rendite und hält das Risiko gleich?
Was ist keine Diversifikation?
Investmentstrategien
Der große Konstelanie
Finanzwesir.de
Jonas Schwarz’ Portfolio [20]
Arero Strategie
Dr. Kommer
Wertpapierforum.de
Nobelpreiskomitee
Das Kaffeekanne-Portfolio
Kapitel 11. Die Umsetzung: Wie setze ich meinen Sparplan um? Überblick
Wie setzte ich meinen Zielassetplan in kurzer Zeit um?
fondsweb.de
Wie kaufe ich einen ETF?
Alternativen
Kapitel 12. Die ganze Angelegenheit unter Dach und Fach bringen: Nach diesen Schritten brauchst du dir keine Sorgen mehr machen! Überblick
Warum das meiste Geld in die Schatztruhe gehört
Kapitel 13. Wo steht was? Wo du weitere Informationen auf Blogs und Youtube-Kanälen zum Thema Finanzen findest - die Blogger und Youtuber stellen sich in Interviews vor. Überblick
Blogs. Reich-mit-Plan.de
1. Was ist der Name deines Blogs?
2. Was ist dein Blogschwerpunkt?
3. Wer bist du und was ist deine Motivation, einen Finanzblog zu schreiben?
4. Was können Leser von deinem Blog erwarten?
5. Welche deiner Projekte sind noch interessant für die Leser?
6. Geld ist für mich …
ETF-Blog.de
1. Was ist der Name deines Blogs?
2. Was ist dein Blogschwerpunkt?
3. Wer bist du und was ist deine Motivation, einen Finanzblog zu schreiben?
4. Was können Leser von deinem Blog erwarten?
5. Welche deiner Projekte sind noch interessant für die Leser?
6. Geld ist für mich …
7. Eigene Anmerkungen
Rente-mit-Dividende.de
1. Was ist der Name deines Blogs?
2. Was ist dein Blogschwerpunkt?
3. Wer bist du und was ist deine Motivation, einen Finanzblog zu schreiben?
4. Was können Leser von deinem Blog erwarten?
5. Welche deiner Projekte sind noch interessant für die Leser?
6. Durch Investieren erhoffe ich mir …
7. Eigene Anmerkungen
smart-reich-werden.de
1. Was ist der Name deines Blogs?
2. Was ist dein Blogschwerpunkt?
3. Wer bist du und was ist deine Motivation, einen Finanzblog zu schreiben?
4. Was können Leser von deinem Blog erwarten?
5. Welche deiner Projekte sind noch interessant für die Leser?
6. Geld ist für mich …
7. Eigene Anmerkungen
Finanzwesir.com
1. Was ist der Name deines Blogs?
2. Was ist dein Blogschwerpunkt?
3. Wer bist du und was ist deine Motivation einen Finanzblog zu schreiben?
4. Was können Leser von deinem Blog erwarten?
5. Welche deiner Projekte sind noch interessant für die Leser?
6. Geld ist für mich …
YouTuber. Gerald Hörhan, Investmentpunk
1. Was ist der Name deines Youtube-Channels?
2. Was ist dein Channelschwerpunkt?
3. Was ist deine Motivation, einen Youtube-Channel zu betreiben?
4. Was können Zuschauer von deinem Channel erwarten?
5. Welche deiner Projekte sind noch interessant für die Leser?
6. Meinen Kindern möchte ich für Später mitgeben …
5 Ideen
1. Was ist der Name deines Youtube-Channels?
2. Was ist dein Channelschwerpunkt?
3. Wer bist du und was ist deine Motivation, einen Youtube-Channel zu betreiben?
4. Was können Zuschauer von deinem Channel erwarten?
5. Welche deiner Projekte sind noch interessant für die Leser?
6. Meinen Kindern möchte ich für Später mitgeben …
7. Eigene Anmerkungen
Talerbox.com
1. Was bedeutet der Name deines Youtube-Channels?
2. Was ist dein Channelschwerpunkt?
3. Wer bist du und was ist deine Motivation, einen Youtube-Channel zu betreiben?
4. Was können Zuschauer von deinem Channel erwarten?
5. Welche deiner Projekte sind noch interessant für die Leser?
6. Meinen Lebensabend stelle ich mir …
7. Eigene Anmerkungen
Schlusswort
Danksagung
Abbildungen die noch nicht erwähnt sind, deren Annahmen: Abbildung 1
Abbildung 2
Abbildung 5
Abbildung 7
Fußnoten
