Стратегическое планирование в коммерческих банках: концепция, организация, методология

Оглавление

Группа авторов. Стратегическое планирование в коммерческих банках: концепция, организация, методология

Предисловие

Введение

Глава 1. Стратегическое планирование как необходимое условие для развития организации

1.1. Стратегическое управление. Стратегическое планирование в системе управления банком

Исторические предпосылки развития стратегического управления

Стратегическое управление и стратегическое планирование

Стратегическое планирование в коммерческих банках

1.2. Этапы стратегического планирования

Этапы разработки стратегии

Бизнес-планирование

Бюджетирование

1.3. Виды стратегий в кредитной организации, цели и особенности их разработки

Глава 2. Структура и содержание стратегии банка

2.1. Типовая структура стратегии: ключевые разделы и их предназначение

2.2. Анализ и прогноз макросреды

Факторы макроэкономической среды, необходимые для целей стратегического планирования

Методы макроэкономического анализа

Макроэкономическая модель

Информация для макроэкономического моделирования

2.3. SWOT-анализ. Определение целей и задач стратегического развития банка

Этапы SWOT-анализа

Характеристики профиля банка (примерный перечень)[25]

Применение экспертных оценок в SWOT-анализе

Принципы проведения SWOT-анализа

2.4. Финансовая модель: структура, принципы и методические основы построения. Содержание раздела бизнес-стратегии

Типовые требования к финансовой модели

Вводные данные для финансовой модели

Формы управленческой отчетности, используемые в финансовой модели, и процесс организации стратегического финансового моделирования

Ключевые разделы бизнес-стратегии и их содержание

2.5. Стратегия развития систем управления, обеспечения и поддержки банковского бизнеса

Совершенствование корпоративного управления

Организационное развитие банка

Управление сетью территориальных подразделений

Управление персоналом

Управление рисками

Внутренний контроль

Развитие банковских и информационных технологий

Управление капиталом и финансовым результатом

Прочие системы управления банком, подлежащие изменению

Мониторинг и контроль реализации стратегии

Глава 3. Организация разработки стратегии

3.1. Органы управления банком, ответственные за формирование стратегии

Основные характеристики общего уровня управления банком, необходимые для эффективного стратегического планирования

Взаимодействие органов управления банком в процессе создания, мониторинга и актуализации документов стратегического планирования

3.2. Способы разработки стратегии и этапы стратегического планирования по каждому из способов

Основные требования к конкурсной документации для проведения тендера на привлечение внешних консультантов для разработки стратегии развития банка[39]

Основные требования, предъявляемые к составлению технического задания для внешних консультантов, привлекаемых для разработки стратегии развития банка[40]

3.3. Организация разработки стратегии специалистами банка. Механизмы взаимодействия подразделений и уровней управления банком

Глава 4. Внедрение стратегии банка

4.1. Программы и планы внедрения. Система стратегических инициатив и внесение изменений в систему управления банком

План-график реализации стратегии

Управление стратегическими инициативами

Процесс трансформации систем управления банком

4.2. Система ключевых показателей эффективности и мотивация персонала на реализацию стратегии

Система мотивации персонала на реализацию стратегии

Принципы разработки и требования к KPI

Примеры KPI для подразделений банка

4.3. Мониторинг внедрения стратегии

Организация мониторинга внедрения стратегии

Организация стратегического контроля

Глава 5. Аудит стратегического планирования банка. Стратегический риск

5.1. Стратегический риск: источники возникновения и организация управления

Факторы стратегического риска. Сопутствующие риски

Распределение ответственности за управление стратегическим риском

Источники стратегического риска

Меры по минимизации стратегического риска и инструменты его учета

Регуляторные требования к управлению стратегическим риском

5.2. Внутренний контроль в стратегическом планировании

Роль СВК в стратегическом планировании: стратегическое консультирование

Роль СВК в стратегическом планировании: аудит документа стратегии

Роль СВК в стратегическом планировании: разработка стратегии развития системы внутреннего контроля

Отражение планов развития СВК в стратегии банка

5.3. Аудит стратегического планирования банка: этапы, принципы, методика

Аудит стратегии развития банка

Аудит стратегического планирования банка

Заключение

Литература

Отрывок из книги

Нестабильность ситуации на международных финансовых рынках, ухудшение экономики стран, которые долгое время считались развитыми, падение рейтингов крупнейших транснациональных финансовых институтов, кризис антикризисных программ и инструментов воздействия – эти и многие другие факторы внешней среды оказывают критическое влияние на банковскую систему.

В таких условиях наличие программы действий для банка, как и для любой организации, является не просто необходимым условием для достижения целей и задач, а залогом выживания. Такой программой является документ стратегии развития банка на несколько лет. В документе детально прорабатываются возможные сценарии развития макросреды и соответственно поведение банка на рынке, направления его деятельности, качественные и количественные ориентиры развития, конкретные мероприятия по их внедрению, задается необходимая аналитическая основа для мониторинга и контроля принятия управленческих решений. В результате формирования стратегии все подразделения банка, все руководители и сотрудники «двигаются» в одном направлении – в направлении реализации целей и задач, обозначенных в стратегии развития. Это позволяет исключить в повседневной деятельности банка растерянность, разнонаправленность решений и действий, минимизировать внутрибанковское лобби, предсказать риски и принять своевременные меры по их снижению, т.е. повысить управляемость банком. Наличие стратегии выгодно и акционерам – их представления о будущем банка становятся реальностью, и сотрудникам банка – они получают четкое представление о стратегических целях и задачах банка и о том, что необходимо делать конкретно им.

.....

• окупаемости проекта в определенные банком сроки;

• сопутствующих рисков и методик управления ими;

.....