Основные принципы комплаенс-контроля

Оглавление

Группа авторов. Основные принципы комплаенс-контроля

Рецензия

Введение

1. Общая теория управления рисками

1.1. Общие положения

1.2. Методика идентификации рисков и их лимитирование

1.3. Виды рисков

1.3.1. Кредитный риск

1.3.2. Рыночный риск

1.3.3. Валютный риск

1.3.4. Процентный риск

1.3.5. Риск ликвидности

1.3.6. Страновой риск

1.3.7. Операционный риск[62]

1.3.8. Стратегический риск

1.3.9. Риск потери деловой репутации[80]

1.3.10. Правовой риск[90]

1.3.11. Модельный риск

1.3.12. Риск концентрации

2. Комплаенс-контроль

2.1. Общие положения

2.2. Основные комплаенс-принципы

2.3. Ключевые области комплаенс-контроля[105]

2.3.1

2.3.2

2.3.3

2.3.4

2.3.5

2.3.6

2.4. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

2.4.1. Общие положения

2.4.2. Принципы организации системы по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма[129]

2.4.2.1. Идентификация клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев, установление и идентификация выгодоприобретателей

2.4.2.1.1. Идентификация клиентов и их представителей

2.4.2.1.2. Идентификации бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей

2.4.2.1.3. Сведения, получаемые в целях идентификации

2.4.2.1.4. Документы, получаемые в целях идентификации

2.4.2.1.5. Меры, направленные на выявление публичных должностных лиц

2.4.2.1.6. Порядок проверки информации о клиенте, его представителе, бенефициарном владельце и выгодоприобретателе

2.4.2.1.7. Порядок документального фиксирования сведений о клиентах, их представителях, бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях

2.4.2.1.8. Порядок обновления сведений о клиентах, представителях клиентов, бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях

2.4.3. Управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма

2.4.4. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма

2.4.5. Документальное фиксирование и хранение информации и документов по расторжению договора банковского счёта (вклада) и по отказу от заключения договора банковского счёта (вклада)

2.4.6. Приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом

2.4.7. Подготовка и обучение сотрудников

2.5. Взаимодействие с лицами, зарегистрированными в офшорных зонах либо находящимися под контролем структур, зарегистрированных в офшорных зонах

2.6. Корпоративная этика

2.7. Противодействие противоправным действиям

2.8. Противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком

2.9. Санкционный комплаенс

Приложение № 1. Признаки аффилированности (связанности) лиц, вхождения в группы лиц

Приложение № 2. Критерии отнесения заёмщиков в группу связанных заёмщиков (критерии связанности)

Приложение № 3. Критерии выявления и признаки необычных сделок

Приложение № 4. Перечень основных международных организаций[267]

Приложение № 5. Факторы, влияющие на оценку риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма

Приложение № 6. Перечень продуктов/услуг, имеющих повышенный уровень риска использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма

Приложение № 7. Перечень оснований для отказа от заключения договора банковского счёта (вклада) с клиентом

Приложение № 8. Классификация офшорных зон по категориям

Приложение № 9. Перечень инсайдерской информации[276]

Приложение № 10. Перечень основных терминов, используемых при осуществлении комплаенс-функции[283]

Отрывок из книги

Современная экономика развивается настолько быстро, что иногда законодательные органы не успевают вносить изменения в правовые нормы. Вследствие этого, деятельность финансовых организаций подвергается постоянной опасности понести убытки или нарушить закон. Единственный способ избежать рисков – создать устойчивую систему внутреннего контроля, сочетающую в себе нормы применимого права и международный опыт.

Этой актуальной проблеме посвящена новая книга М. А. Татчука «Основные принципы комплаенс-контроля». Автор – известный российский финансовый юрист, более двадцати лет работающий в банковской сфере в качестве признанного специалиста в области комплаенс-процедур. М. А. Татчук издал учебное пособие для вузов «Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)». Его статьи опубликованы в ведущих финансовых журналах России.

.....

В случае возникновения негативной тенденции организация разрабатывает процедуры минимизации и нейтрализации возможных последствий странового риска, осуществляет подготовку надлежащих мероприятий и управленческих решений, направленных на снижение уровня странового риска.

Контроль управления страновым риском проводится в рамках системы контроля лимитов организации.

.....