Оглавление
Группа авторов. Семейные финансы – это просто: Подсказки, советы и решения для вашего бюджета
Введение
ЧАСТЬ I. Бюджет и финансовое здоровье
ГЛАВА 1. Финансовое здоровье: как его проверить и улучшить
Колесо финансового баланса: как с помощью игры выявить проблемы в семейном бюджете
Тест для составления колеса финансового баланса
Порядок работы с колесом
Оценка результатов теста
Выводы
ГЛАВА 2. Семейный бюджет: что о нем нужно знать и как его вести
Что такое семейный бюджет и зачем его нужно вести
Способы ведения бюджета
Что еще нужно знать про доходы и расходы
Анализируем расходы: как понять, куда уходят деньги
Выводы
ГЛАВА 3. Анализ бюджета: как его сбалансировать и оптимизировать
Сбалансированность семейного бюджета
Бюджетный дефицит
Бюджетный профицит
Сбалансированный бюджет
Запланированные расходы в бюджете: как управлять форс-мажорами и планировать непланируемое
Батарейка бюджета: что ее заряжает, а что разряжает
Метод батарейки применительно к доходу, или Почему нужно стремиться к пассивному заработку
Метод батарейки применительно к расходам, или Почему нужно откладывать на будущее
Методы ведения бюджета: выбираем свой
Выводы
ГЛАВА 4. Спонтанные покупки и их учет, эффект Дидро
Эффект Дидро: почему мы покупаем ненужные вещи
Как контролировать импульсивные покупки
Выводы
ГЛАВА 5. Формируем план сокращения долговой нагрузки
Откуда берутся долги
Как снизить долговую нагрузку?
Выводы
ГЛАВА 6. Разбираемся, сколько денег нужно для комфортной жизни, и учимся владеть имуществом правильно
Определение денежного минимума и максимума семьи
Оптимизация активов и пассивов: учимся правильно владеть имуществом
Выводы
ГЛАВА 7. Анализ прошлого – это полдела, планирование будущего – целое дело
Как правильно ставить цели
Создание подушки безопасности как финансовая цель
Как быть с крупными финансовыми целями
Сбережения: как копить, приумножать и хранить
Выводы
ЧАСТЬ II. Банковские продукты и страхование
ГЛАВА 8. Банковские карты: как извлечь из них максимум пользы
Как выбрать карту?
Виды карт
Дополнительные возможности банковских карт и банковских приложений
Немного о кешбэках
Система быстрых платежей: как быстро перевести деньги в другой банк
Как оплатить покупку по QR-коду
Анализируем свои банковские карты и изучаем новые предложения
Блокировка и закрытие карт
Для тех, кто устал от звонков банков
Интернет-банкинг для управления банковской картой
Мошенничество с банковскими картами
Выводы
ГЛАВА 9. Кредиты: как в них разобраться и получить с максимальной выгодой
Какие бывают кредиты и на что обратить внимание при их оформлении
Кредитный скоринг
Кредитная история и ее проверка
Наследство и кредиты
Выводы
ГЛАВА 10. Кредитные карты: как научиться извлекать из них выгоду
Что таит в себе кредитная карта
Особенности использования
Подробнее о комиссии за снятие денег
О непрошеных подарках
Отмена подписок
Карты рассрочки
Выводы
ГЛАВА 11. Максимально выгодная ипотека
Что нужно учесть перед тем, как брать ипотечный кредит
Что еще нужно знать про ипотеку
Как правильно погашать ипотеку досрочно
Какие риски нужно учитывать при оформлении ипотеки
Выводы
ГЛАВА 12. Страховки: покупать или отказываться?
Зачем нужно страхование
На что нужно обратить внимание при выборе страховой компании
Кто такие страховые агенты и брокеры
Какие понятия нужно знать, чтобы говорить со страховым агентом на одном языке
Как отказаться от ненужной страховки
Выводы
ЧАСТЬ III. Организация финансовой рутины: хитрости и полезные инструменты
ГЛАВА 13. Приложения и сайты государственных служб, облегчающие жизнь
Сервисы для повседневной жизни
Сервисы для водителей и пешеходов
Сервисы для оплаты коммунальных услуг
Выводы
ГЛАВА 14. Наводим порядок в документах
Разбор бумаг по срокам хранения
Сортировка документов по папкам
Где хранить документы
Основные ошибки и как их избежать
Выводы
ГЛАВА 15. Налоги: все тонкости взаимодействия граждан и налоговой службы
Виды налогов
Налоговые вычеты
Налоговая декларация
Выводы
ГЛАВА 16. Как выгодно оплачивать ЖКХ и экономить на подписках
Как экономить на подписках
Выводы
ГЛАВА 17. Как покупать продукты и хозтовары с выигрышем для бюджета
Как экономить на покупках в офлайн-магазинах
Как экономить на онлайн-покупках
Базовый список хозяйственных средств, которые должны быть дома
Выводы
ГЛАВА 18. Внедрение принципов разумного потребления в жизнь семьи
Как внедрить принципы разумного потребления в свою жизнь
Выводы
ГЛАВА 19. Как заказывать товары на зарубежных сайтах: пять способов
Выводы
ГЛАВА 20. Покупаем жилье и делаем ремонт
Как купить квартиру с небольшой переплатой
Как заработать на недвижимости
Как сделать ремонт
Выводы
ЧАСТЬ IV. Семейные финансы и дети
ГЛАВА 21. Перезагрузка семейного бюджета: беременность и рождение ребенка
Беременность и роды
Покупки для малыша
Лекарства беременным
Курсы для беременных
Подарки на рождение
Молочная кухня
Подготовка к детскому саду
Работа в декрете
Выводы
ГЛАВА 22. Поступление в садик и возвращение на работу: какие возможности открываются
Как записаться в детский сад
Компенсации и льготы
Кружки и секции для ребенка
Сборы денег в детском саду
Выход на работу после декрета
Выводы
ГЛАВА 23. Первый раз в первый класс: как собрать ребенка в школу[53]
Как собраться в школу: основные шаги
Выводы
ГЛАВА 24. Дети и деньги: как привить финансовую грамотность своему ребенку[54]
Как работать с детскими «хочу»
Подростки и подработки
Идеи заработка для школьников
Управление деньгами «по-взрослому»: какие финансовые операции доступны ребенку
Выводы
ГЛАВА 25. Как выгодно покупать детские вещи и товары[55]
Как уменьшить расходы, но обеспечить детей необходимым
Выводы
ЧАСТЬ V. Здоровье всей семьи
ГЛАВА 26. Как проверить здоровье без финансовых затрат[57]
Как обследоваться бесплатно
Общая и углубленная диспансеризация населения
Профилактический осмотр
Комплексное обследование в Центре здоровья
Обследование женского здоровья по проекту «Белая роза»
Получение услуг по ОМС бесплатно в платных клиниках
Обследование по ДМС от организации, в которой вы работаете
Правила возврата денег за услуги, которые должны предоставляться бесплатно
Телемедицина
Выводы
ГЛАВА 27. Детское здоровье: диспансеризация, вакцинация, частные клиники и поездки в санатории
Прививки для детей и взрослых
Частные клиники: обслуживание по программам
ДМС для детей
Медицинские справки в спортшколы
Санаторий
Выводы
ГЛАВА 28. Как навести порядок в аптечке и научиться покупать лекарства с выгодой
Инвентаризация аптечки
Уничтожаем просроченное
Как покупать лекарства с выгодой
Как получать лекарства бесплатно
Бонус от государства
Выводы
ГЛАВА 29. Спорт для взрослых и детей: какие есть особенности для бюджета
Спортивные секции для детей
Спортивные лагеря и кешбэк за лагерь
Выводы
ЧАСТЬ VI. Семейный досуг
ГЛАВА 30. Как планировать праздники и покупать подарки
Календарь праздничных расходов
Подарочный сертификат
Как покупать подарки без ущерба для бюджета: маленькие лайфхаки
Выводы
ГЛАВА 31. Комфортные путешествия: как организовать их с экономией
Транспорт
Как добираться из аэропорта/вокзала
Аренда жилья
Бесплатные возможности для путешественников
Траты в путешествии: питание, покупка сувениров и непредвиденные расходы
Выводы
ГЛАВА 32. Советы для книголюбов: как экономить на чтении
Как читать бумажные книги с выгодой
Как читать электронные книги с выгодой
Выводы
ГЛАВА 33. Развлечения для всей семьи[79]
Выводы
ЧАСТЬ VII. Обучение, работа, пенсия
ГЛАВА 34. Как продолжить учиться и получить все выгоды от студенчества
Как учиться бесплатно
Бонусы при поступлении
Какие бонусы можно получить от студенчества
На заметку
Выводы
ГЛАВА 35. Как постоянно учиться, чтобы учеба начала окупаться
Возможности учиться бесплатно
Платное обучение с выгодой
Выводы
ГЛАВА 36. Карьера мечты: как выбрать место работы и просить прибавку к зарплате
Почему нужно устраиваться официально
Отпуск: когда выгодно идти отдыхать
Как увеличить свою зарплату
Как встать на учет на бирже труда
Социальный контракт
Гранты и их возможности
Примеры конкурсов и грантов
Выводы
ГЛАВА 37. Пенсия: как начисляется, порядок выплат и проверка единого лицевого счета
От чего зависит размер пенсии
Виды пенсий
Как рассчитывается пенсия
Кто может выйти на пенсию раньше
Выплата накопительной части пенсии
Выводы
ГЛАВА 38. Как накопить на старость самостоятельно: личный пенсионный план
Как накопить на пенсию: разные стратегии
Личный пенсионный план
Методы накопления для пенсионного плана
Пара слов про наследство
Выводы
Заключение
Благодарности
Источники информации
Рекомендуем книги по теме
