Заряди свой кошелек. Как достичь успеха в личных финансах

Оглавление

Группа авторов. Заряди свой кошелек. Как достичь успеха в личных финансах

Предисловие

От авторов

Часть 1. Планирование и учет финансов – 20 % зарядки кошелька

Глава 1. Личный и семейный бюджет. Д. А. Каражакова

1.1. Понятие личного и семейного бюджета

1.2. Составление личного финансового плана

Шаг 1. Оценка текущей финансовой ситуации

Шаг 2. Установление финансовых целей

Шаг 3. Разработка базового бюджета

1.3. Как научиться управлять личными финансами, не рискуя реальными деньгами

Часть 2. Сохранение и приумножение капитала – 50 % зарядки кошелька

Глава 2. Банки и небанковские микрофинансовые организации. Ю. Н. Стецюнич

2.1. Микрофинансовые организации

2.2. Банковские продукты (счета, карты, переводы)

2.3. Банковские вклады

2.4. Кредитные карты и потребительские кредиты

2.5. Автокредиты и лизинг

2.6. Ипотека и способы расчета (аккредитив, счет эскроу)

Глава 3. Инвестиции на фондовом рынке. Н. В. Тимошкина

3.1. Риски инвестирования

3.2. Работа на фондовой бирже

3.3. Многообразие ценных бумаг

Долевые ценные бумаги

Долговые ценные бумаги

3.4. Портфельное инвестирование

3.5. Индивидуальный инвестиционный счет

3.6. Технический и фундаментальный анализ при выборе ценных бумаг

Технический анализ

Фундаментальный анализ

3.7. Налогообложение ценных бумаг

3.8. Рекомендации для начинающих инвесторов

Глава 4. Альтернативные инвестиции. Н. В. Тимошкина

4.1. Цифровые инвестиции

Криптовалюта

Роботизированное инвестирование

Краудлендинг

4.2. Инвестиции в драгоценные металлы (слитки, монеты, обезличенные металлические счета)

4.3. Страховые инвестиции

4.4. Инвестиции в недвижимость

Часть 3. Защита своих финансов – 30 % зарядки кошелька

Глава 5. Финансовые пирамиды и мошенники. Н. В. Тимошкина

5.1. Финансовые пирамиды

5.2. Финансовые мошенники

5.3. Куда обращаться, если вы стали жертвой мошенников

Глава 6. Рисковое страхование. Ю. Н. Стецюнич

6.1. Что такое риск и зачем нужно страхование

Страхование заемщиков

Объекты, виды и формы страхования

6.2. Обязательное и добровольное медицинское страхование

6.3. Как регулируются отношения между страхователем и страховой компанией

Что такое страховой случай и какие выплаты облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ)

6.4. ОСАГО и КАСКО

6.5. Страхование жилья

6.6. Страховки для путешественников

6.7. Как правильно выбрать страховую компанию

Глава 7. Виды налогов и права налогоплательщиков. Ю. Н. Стецюнич

7.1. Зачем и какие платить налоги

7.2. Взаимодействие с налоговыми органами

7.3. Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)

Как рассчитать сумму НДФЛ

Кто уплачивает НДФЛ

В какой бюджет поступает НДФЛ

7.4. Налоговые вычеты

Стандартные вычеты

Социальные вычеты

Имущественные вычеты

Инвестиционный вычет

Профессиональные вычеты

7.5. Имущественные налоги физических лиц

Транспортный налог

Налог на имущество физических лиц

Земельный налог

7.6. Налоговые штрафы

Часть 4. Идем в бизнес с полным аккумулятором

Глава 8. Малый бизнес. Д. А. Каражакова

8.1. Выбор ниши и определение целевой аудитории

Значение выбора ниши

Выбор ниши

Определение целевой аудитории

8.2. Составление бизнес-плана и расчет окупаемости

Значение бизнес-плана

8.3. Выбор налогового режима

Рекомендации по выбору режима

Заключение

Отрывок из книги

Приветствуем вас в мире финансовой грамотности, который откроет вам эта книга. Каждая ее страница призвана помочь вам научиться принимать правильные финансовые решения.

Финансовая грамотность – ключевой навык, позволяющий достичь стабильности и благополучия. Если вы владеете ее азами, то в кошельке всегда будут деньги на удовлетворение ваших потребностей и желаний, вам не придется в чем-то ущемлять себя или экономить.

.....

Это основа успешного финансового планирования. Имея представление о своем бюджете, можно распределить доходы таким образом, чтобы покрыть все основные расходы и при необходимости откладывать средства на достижение финансовых целей. При этом следует учесть различные сценарии изменения доходов или расходов.

При формировании личного финансового плана важно понимать, сколько у вас источников дохода. Желательно иметь несколько источников, при этом независимых друг от друга. Такая стратегия называется диверсификацией источников дохода. Она позволяет снизить финансовый риск и обеспечить дополнительную финансовую устойчивость в различных сценариях.

.....