Книга директора Центра по исследованию банковского дела и финансов, профессора финансов Цюрихского университета Марка Шенэ посвящена проблемам гипертрофии финансового сектора в современных развитых странах. Анализируя положение в различных национальных экономиках, автор приходит к выводу о том, что финансовая сфера всё более действует по законам «казино-финансов» и развивается независимо и часто в ущерб экономике и обществу в целом. Автор завершает свой анализ, предлагая целую систему мер для исправления этого положения. Книга переведена и переводится на ряд языков.
Предназначена для специалистов и интересующихся финансами, экономикой, социальными проблемами, для широкой публики.
Оглавление
Марк Шенэ. Перманентный кризис. Рост финансовой аристократии и поражение демократии
Предисловие к русскому изданию
Введение
Крушение цивилизации во имя ее спасения
I. Вчера и сегодня
Трейдер, наемник XXI века
Война без границ
Как мы дошли до этого
Манипулирование и контроль над общественным мнением
Власть и лобби финансовой аристократии
II. Пытаться удовлетворить финансовые рынки – пустая затея
Разрушительные последствия кризиса
Сомнительная роль центральных банков
Иллюзия банковского союза
Планы жесткой экономии
Диктатура финансовых рынков
Опекунство над Грецией
Над кем смеемся?
Снять табу с чрезмерного объема и сложности финансовых рынков
III. Либерализм: финансовая сфера проповедует, но не верует
От первой глобализации ко второй
Что такое либерализм?
Финансовая аристократия рядится в либеральные одежды
Колоссальный уровень задолженности
IV. Характеристики «казино-финансов»
Биржа со скоростью света и игра в «шулерский покер»
Внебиржевые трансакции
Пари «казино-финансов»
Обманчивые структурированные продукты
Банковский сектор уже не выполняет своей функции
Иллюзия «стресс-тестов»
Рейтинговые агентства и конфликт интересов
Манипуляции процентными ставками
Манипуляции курсами валют
V. Рождение Homo financiarius и услужливость элит
Раболепство элит
Интеллектуальные фальшивомонетчики
Мир политики и коррупция
VI. Возможные меры и решения
Меры по возрождению демократии
Меры по подчинению финансовой сферы экономике и обществу
Послесловие
Нестабильная система, поощряющая распространение «казино-финансов»
Отрывок из книги
Эта книга, написанная по-французски в 2014 году, уже переведена на несколько западноевропейских языков. Я рад, что теперь она увидит свет и по-русски. Многие обсуждаемые в ней проблемы носят международный и даже всемирный характер и, конечно, затрагивают и русскоязычного читателя.
Падение Берлинской стены ускорило финансиализацию и глобализацию мировой экономики, а неолиберальная идеология стала господствовать в экономических дискуссиях, отодвинув другие течения экономической мысли на второй план. Все это не могло не иметь последствий и для России. Сомнительные рецепты неолиберализма хорошо известны. Они состоят, в частности, в «диком» дерегулировании рынков и обширной приватизации экономики. Поскольку на них лежит изрядная часть ответственности за разразившийся в 2008 году финансовый кризис и его распространение, необходим их критический анализ. Претворение в жизнь таких рецептов привело к «казино-финансам», к опасным аномалиям и нарушениям общественного равновесия, к катастрофическим социальным последствиям. Фазы острой экономической нестабильности, если не войн в Европе, к сожалению, опять стали возможными сценариями. Современное положение не может не напомнить ситуацию столетней давности, когда западная цивилизация, уверенная еще накануне Первой мировой войны и кризиса 1929 года в превосходстве своей модели, стала главным актором и жертвой своего крушения. Сегодня в невралгическом центре мировой экономики, в финансовом секторе, ключевые факторы бизнеса и прибыли – доверие, инвестиции, сбережения – часто заменяются цинизмом, финансовыми пари и долгами.
.....
Страдают от этого, действительно, миллионы людей. Страдание усугубляется ощущением растерянности и безвыходности.
Сегодня молодые европейцы не гибнут массами в окопах и на полях сражений. Если кто-то из них преждевременно погибает, то скорее в дорожно-транспортных происшествиях или от самоубийств[10]. Но их втягивают в другую форму войны, в войну финансовую, из которой они, как правило, выходят с тяжелыми потерями – депрессией, алкоголизмом, излишним весом, которые часто сопровождают депрессию, – или страхами за будущее, вызванными риском безработицы и ощущением финансовой нестабильности. Медиа слишком часто отупляют нынешнее поколение, подменяя сущностное суетным и трактуя сущностное суетным образом. Лишенное ключей к пониманию реального смысла, будущее предстает молодым людям непостижимым, непредсказуемым и поэтому крайне тревожным. Неполная занятость надолго установилась в нашем обществе, а с ней утрата социальной стабильности, прекаризация и маргинализация целых общественных групп. Для безработного исключение из сферы найма означает невозможность построения жизненной перспективы и отсутствие горизонта. Воинственная лексика, за которую ухватились политики, лишь подчеркивает размах бедствия. Неужели за один век «битва за занятость» заменила «битву на Марне»? Вряд ли: сражение на Марне закончилось победой французов, тогда как исход битвы за занятость остается более чем неопределенным. Риторика «перелома в кривой безработицы» и «возобновления роста в нашей стране» оказывается во Франции (и не только в ней) пропагандой, никак не связанной с реальностью.
