Читать книгу Hodl - Руслан Игоревич Захаркин - Страница 1

Предисловие автора

Здравствуйте, дорогие читатели!

Давайте сразу познакомимся!

Меня зову Руслан Захаркин, я – криптоинвестор-визионер и я абсолютно уверен в том, что моя инвестиционная сфера будет набирать огромные обороты. Моя «вера» в крипту началась с инвестиции в 100 долларов, но всё никак не закончилась – я постоянно повышаю свои инвестиционные ставки и больше выигрываю, нежели чем проигрываю.

С 2018 года я видел слёзы поражений и улыбки побед, полностью потерянные средства и прибыли в 200-25000%, разбитые вдребезги семейные отношения и создание новых и прочных союзов. Вы не поверите, но виновник и спаситель всегда был один и тот же – ДЕНЬГИ.

Не хочу писать пафосные слова о том, что каждый из Вас затмит всех представителей из списка такой газетёнки как Forbes, однако кое-что Вы, всё-таки, можете – изменить своё отношение к себе, к этому миру и к тому, что будет в тренде на годы вперёд. Я видел, как человек с 8-ю зависимостями (начиная от алкогольной и заканчивая тем, что нельзя произносить вслух) опускался и поднимался за несколько лет – сначала он прожигал свою жизнь, а затем чуть не умер, НО НЕ УМЕР, потому что Всевышний дал этому человеку ещё 1 шанс и он им воспользовался – отныне парень занимается крипто-трейдингом и зарабатывает, не выходя из дома суммы с 5-6 нулями в месяц (пока суммы в «деревянных», но всё может измениться и поменяться на «зелень»).

Криптовалюта – это новый мир, способный изменить судьбу и привычный уклад жизни любого человека. Ради того, чтобы реализовать себя и свой потенциал в новом деле, Вам потребуются знания, опыт, деньги, активные и пассивные действия, определённая степень фарта, позитивные новости (как в мире, так и в отдельно взятой стране), но самое главное – непреодолимое желание взять от этой жизни МАКСИМУМ, потому что это жгучее желание должно со временем пройти оцифровку и стать ЦЕЛЬЮ, а цель уже обладает тем, чем не обладает большинство населения мира (мне страшно об этом писать, но так оно и есть) – чётким стремлением к позитивным изменениям в своей жизни через активные действия и веру в своё дело.

Холд (ХОДЛ)/ HOLD/HODL – один из топовых инструментов криптовалютной сферы, способный подарить как радость, так и грусть, НО одного у ХОЛДА точно не отнять – это ВОЗМОЖНОСТЬ ПРОСТО ВЗЯТЬ, ПОДОЖДАТЬ, А ПОТОМ ПРОСНУТЬСЯ БОЛЕЕ БОГАТЫМ ЧЕЛОВЕКОМ, НЕЖЕЛИ ЧЕМ ВЫ БЫЛИ ДНЕМ/МЕСЯЦЕМ/ГОДОМ/10 ГОДАМИ РАНЕЕ. В процессе прочтения этой книги я обосную этот абзац, и Вы сможете посмотреть на криптовалюту МОИМИ глазами – Вас уже будет не сбить с пути крипто-инвестирования и не пошатнуть веру в то, что биткоин рано или поздно будет стоить 1 000 000 долларов и это НЕ БУДЕТ пределом.

Желаю добра, веры, терпения, отличных прибылей и когда-нибудь мы с Вами будем отмечать моё спикерство в Госдуме ФС РФ после принятия федерального закона «О легализации криптовалюты в РФ», когда мы легко сможем оплачивать рестораны и прочие жизненные потребности не только за рубль, но и за BTC.

Для того, чтобы Вам было максимально удобно читать эту книгу, я вынужден сразу же провести «крипто-диктант» – показать Вам словечки, без которых наша сфера не была бы нашей, и никто бы никого не понимал.

В первый раз – в первый крипто-класс. Kpиптopынoк paзвивaeтcя нe пepвый гoд и зa этo вpeмя в cooбщecтвe пoявилocь нeмaлo cлeнгoвыx тepминoв, кoтopыe мoгут быть нeпoнятны и нe иcпoльзуютcя нa дpугиx pынкax – даже я постоянно узнаю что-то новое и не могу поверить своим ушам и глазам…Какие же криптаны находчивые – браво!

CЛEHГ TPEЙДEPOB KPИПTOBAЛЮT – ОСНОВНЫЕ ТЕРМИНЫ.

Baghodler – кpиптoинвecтop, кoтopый пepeдepжaл мoнeту и pиcкуeт пoнecти убытки вмecтo пoлучeния пoтeнциaльнoгo пpoфитa.

FOMO – пoпуляpнaя aббpeвиaтуpa oбoзнaчaющaя cтpax упущeннoй выгoды (Fear Of Missing Out). C нeй cтaлкивaютcя мнoгиe инвecтopы, кoтopыe oпacaютcя cлишкoм paнo пpoдaть aктив или пpoпуcтить зaпуcк пepcпeктивнoгo пpoeктa.

ATH – eщe oднo coкpaщeниe, кoтopым oтмeчaeтcя caмaя выcoкaя цeнa зa вcё cущecтвoвaниe тoкeнa (All Time High)

Whale – в пepeвoдe c aнглийcкoгo «Kит». Tepмин пepeкoчeвaл c aзapтныx игp и oбoзнaчaeт кpупнoгo учacтникa pынкa c внушитeльным зaпacoм pecуpcoв, кoтopый cвoими дeйcтвиями cпocoбeн пoвлиять нa куpc кpиптoвaлюты.

To the moon – cтpeмитeльный pocт цeны мoнeты. Чacтo иcпoльзуeтcя в oптимиcтичнoм ключe пpи oбcуждeнии пepcпeктив aльткoинoв. Ecли пpoaнaлизиpoвaть cepьeзныe aльты, бoльшинcтвo пpoxoдилo этoт cкaчoк, пpичeм нeкoтopыe нeoднoкpaтнo.

Pump – peзкoe движeниe цeны мoнeты ввepx, нo в oтличиe oт пpeдыдущeгo вapиaнтa кpaткocpoчнoe и зaчacтую coздaннoe иcкуccтвeннo. Гpуппa лиц нaчинaeт cкупaть oпpeдeлeнную мoнeту, пpoвoциpуя ee pocт и пpивлeкaя мeнee oпытныx тpeйдepoв, кoтopыe пoкупaют тoкeны пo бoлee выcoкoй цeнe. Ha oпpeдeлeннoй тoчкe инициaтopы пaмпa cбpacывaют aльткoин и фикcиpуют пpибыль, a ocтaльныe ocтaютcя ни c чeм.

Dump – peзкoe пaдeниe cтoимocти кpиптoвaлюты пocлe пaмпa.

На этом пока закончим – данных терминов будет вполне достаточно для того, чтобы не сойти с ума и одновременно понимать, откуда растут крипто-ноги, где крипто-руки и что такое крипто-мозг. Ваша задача состоит в том, чтобы чётко улавливать биржевой тренд – куда пойдёт (может пойти0 цена) и не играть против тренда – проиграете в два счёта.

ХОЛД – ИДЕАЛ ДЛЯ НОВИЧКОВ

Зарабатывать на криптовалютах людям мешают две вещи:

Высокая волатильность и слабая предсказуемость рынка. Они делают и без того рискованный трейдинг ходьбой по минному полю. Новичку сложно заработать на бирже. Разве что случайно.

Альтернативные способы (майнинг, инвестирование в ICO, арбитраж) выглядят понятнее, но требуют большого вовлечения и не дают гарантированно высокой отдачи от вложений.

Для тех, кто не хочет каждый час проверять котировки, существует особая стратегия инвестирования – ходл. Это придерживание своих активов в расчете на общий рост крипторынка и котировок криптовалют в долгосрочной перспективе. Говоря более понятным языком – Вы покупаете криптовалюту и держите ее месяцами/годами, не обращая внимание на то, что происходит на рынке сегодня (в данный момент).

Я решил написать не отдельный пост в своих соцсетях, а полноценную книгу – она подойдёт для тех, кто далёк от крипты, но хочет начать инвестировать. Я предлагаю рассмотреть возможность не «жертвенных» поступков, а двигаться максимально понятно – изучите холд, ведь это самая понятная стратегия. Более того, она может быть и самой безопасной (при грамотной диверсификации), но при этом стабильно прибыльной – везде есть риски, но при холде они на крайне низком уровне.

Насколько же эффективно «ходлить» криптовалюту? Неужели это может принести хоть какую-то копейку в наше нестабильное время (то дефолт, то мировой финансовый кризис, то коронавирус и т.д.)?

Давайте просто посчитаем, какой доход принесли бы сегодня $100, вложенные в биткоин несколько лет назад – на разных этапах его существования.

ПРЕДУПРЕЖДАЮ СРАЗУ – ЭТО МОЖЕТ ШОКИРОВАТЬ И ВЫЗВАТЬ ЖУТКИЙ КРИПТО-ЭФФЕКТ – ЭФФЕКТ ФОМО, когда Вы начинаете биться головой о стенку и рвать на себе волосы по самой банальной причине – Вы ругаете весь мир и сами себя за то, что НЕ ЗАШЛИ в биткоин лет 10 назад…Прошу Вас – не надо так делать. То, что было – прошло, то, чего ещё не было – пока неясно, есть ЗДЕСЬ и СЕЙЧАС – от этого и отталкивайтесь.

Итак, приступим.

Середина 2010 года. 1 BTC = $0,06. Покупка биткоинов на $100 по тому курсу сегодня принесла бы невероятную прибыль в 13 млн процентов! На 1 доллар можно было бы взять 16.6 BTC – тогда это стоило копейки, а сейчас (к примеру, по курсу в 60 000$) – 996 000 долларов (и это я ещё очень грубо округлил – так-то может быть и больше). А если считать не по 1 доллару, а по 100 первоначально инвестированным баксам, то это будет сумма, умноженная на 100…Итого: 996 000 долларов умножить на 100 = 99 600 000 долларов. Вы бы стали не просто миллионером, а мультимиллионером.

Конец 2011 года. 1 BTC = $3,2. Это 31.2 BTC. Вложенные $100 превратились бы в т1 875 000 долларов! Курс – 1 БТС= 60 000$. На эти бабки можно купить ламборгини, неплохой дом, квартиру + ещё останется на жизнь и на инвестирование в альткоины (все криптовалюты, которые появились после биткоина).

Конец 2012 года. 1 BTC = $13,54. 100 баксов можно было обменять на 7.38 BTC. Вложенные $100 принесли бы 442 800 $. Можно купить машину представительского класса, недорогую квартиру и оставить несколько десяткой тысяч баксов на чёрный день – вполне себе неплохой холд.

Начиная с 2013 года курс биткоина резко вырос и стал исчисляться уже сотнями долларов. Вложенные в покупку BTC $100 превратились бы сегодня в сумму от 60 000 до 1000 долларов (в зависимости от года и конкретной цены в моменте) – это, по-прежнему, огромная прибыль, в сотни раз превышающая показатели банковских депозитов, акций и облигаций. Для сравнения: биткоин мог вырасти за год в несколько раз (даже если мы берём не начальный этап роста, а период с марта 2020 по март 2021), а прибыль от СБЕРа – 3% годовых (и не растёт, а только падает).

ДАЛЬШЕ МОЖНО НЕ СЧИТАТЬ…Итак понятно, что в 2021 году и далее можно забыть про покупку ЦЕЛОГО битка за 100 баксов – это смешно…Максимум, что нам светит – купить ничтожно мелкую часть биткоина и ждать его удвоения, тогда 100-ка превратится в 200 зелёных, что тоже неплохо, но уже не так, как было раньше.

Теперь Вы мне верите? Понимаете, как надо себя вести, чтобы иметь шанс получить большие деньги за свой ум, опыт и за терпение? Ходл может принести колоссальные прибыли, но для этого иногда приходится ждать минимум несколько месяцев, в большинстве своём – несколько лет. Наибольшую выгоду из этой стратегии извлекают инвесторы, которые приобретают крипто-активы раньше и дешевле всех.

Источник – материал в свободном доступе с правом пользования, владения и распоряжения (лицензия CC0). Скрин с биржи Binance – в свободном доступе

Динамика курса биткоина к доллару США в 2013-21г.г. (в USD):

2013 год

январь – 20

февраль – 33

апрель – 266

октябрь – 109

ноябрь – 1242

декабрь – 600

28 ноября 2013г. Bitcoin впервые преодолел рубеж в 1000 USD за монету.

2014 год

январь – от 804 до 892

апрель – от 424 до 505

июнь – от 568 до 656

сентябрь – от 398 до 486

декабрь – от 316 до 374

2015 год

январь – от 200 до 281

июль – от 261 до 299

декабрь – от 394 до 460

2016 год

январь – от 379 до 444

июнь – от 577 до 752

декабрь – от 768 до 878

2017 год

январь – от 819 до 963

февраль – от 1000 до 1146

май – от 1579 до 2173

август – от 2707 до 4585

октябрь – от 4321 до 6145

ноябрь – от 6119 до 10589

декабрь – от 9947 до 20089

2018 год

январь – от 9890 до 17542

февраль – от 6597 до 11492

июнь – от 6084 до 7741

ноябрь – от 3769 до до 6521

декабрь – от 3237 до 4142

2019 год

январь – от 3486 до 4077

апрель – от 4107 до 5575

май – от 5379 до 8780

июнь – от 7660 до 12732

сентябрь – от 8028 до до 10580

декабрь – от 6664 до 7561

2020 год

февраль – от 8683 до 10364

март – от 4106 до 9107

июль – от 9077 до 12034

ноябрь – от 13577 до 19845

декабрь – от 18085 до 29244

2021 год

январь – от 28803 до 41941

февраль – от 33489 до 58330

март – от 45089 до 61683

апрель – от 47714 до 64854

июнь – от 28893 до 39478

август – от 40 000 до 50 500

сентябрь 2021 и далее – смотрите в режиме реального времени. На 22 октября 2021 года биткоин был на отметке в 62 400 долларов с копейками, но всё это очень сильно меняется. 20 ОКТЯБРЯ 2021 БИТОК ВЗЛЕТЕЛ ДО 67 000 ДОЛЛАРОВ – ТО ЛИ ЕЩЁ БУДЕТ!

Источник – материал в свободном доступе с правом пользования, владения и распоряжения (лицензия CC0). Скрин с биржи Binance – в свободном доступе. Таблица цен со среднем курсом по годам

По данным Coinmarketcap, исторического максимума (64 758 USD за «монету») курс биткоина к доллару достиг 14 апреля 2021г.

Халвинг («уполовинивание» добычи) – это процесс деления количества сгенерированных наград за майнинг блока вдвое. После этого события майнеры начинают вдвое меньше продавать добытую валюту потому, что ее физически добывается в два раза меньше. Следовательно, спрос становится высок, а предложения мало. Это всегда двигало цену вверх – в этом и секрет успеха BTC.

У Биткоина уже было несколько халвингов – на 2021 год их прошло уже около 3.

Давайте я расскажу более подробно – как это было и к чему мы идём.

Как мы знаем, BTC работает на алгоритме PoW (proof of work). Другими словами, целостность и работоспособность всей сети BITCOIN обеспечивают майнеры посредством подключения новых устройств (ASIC майнеров) к сети. С каждым новым добытым блоком, майнеры получают определенное количество биткоинов как вознаграждение.

Так вот, пришло время определить, что халвинг – это не халва, а механизм, который «уполовинивает» (делит на 2) награду майнерам за найденный блок. Он случается каждые 210 000 блоков или другими словами (выражаясь «временными» терминами) – раз в 4 года. Данный процесс закончится примерно в 2140 году – после нахождения последнего добытого BTC. Если у Вас есть понятийная трудность с точки зрения функционала халвинга, то это не беда – просто представьте халвинг с рекой «Рубикон» и с её историей – после халвинга, обратной дороги нет.

Зачем нужен халвинг? BTC и халвинг – в чём цель и сыр-бор?

Сам по себе BITCOIN является дефляционным активом. Это обусловлено тем, что в мире не может быть добыто более 21 миллиона BTC – хоть ты тресни, но никак – это цифровой закон битка.

Таким образом, с каждым годом, по мере принятия криптовалют обществом, идёт вполне себе закономерный спрос и удорожание актива.

Под влиянием жёсткого механизма халвинга, а также вследствие лимитированности самого актива, предложение BTC очень сильно уменьшается – это очень круто для рынка и для цены (ценности).

Т.к. рынок криптовалют, как и любой другой, подчиняется закону «спроса и предложения», то цена на актив, если спрос постоянно растёт, закономерно идёт вверх. Такова жизнь – таков этот рынок.

Таким образом, дорогие дамы и господа, халвинг является естественным механизмом регулирования ценообразования цифрового золота – BTC. Чем скорее Вы это поймёте, тем скорее осознаете ценность «удержания» данного актива на долгосрок.

Даты халвинга Bitcoin, график и прогнозы – куда катится этот «цифровой» мир?

31 декабря 2008 года был опубликован «White Paper» криптовалюты BTC, который описывает принципы и цели работы всей сети. При этом, первый блок был добыт в 2009 году самим Сатоши Накамото, за что он и получил награду майнера в размере 50 Биткоинов. В то время добывалось именно 50 BTC за каждый созданный блок. Ээхх…Это было золотое время для создания блоков…

ПРИКОЛ В ТОМ, что спустя такое количество времени, до сих пор сохранилось много адресов с огромным количеством BTC на своих балансах и которые ни разу никуда не отправлялись. Тут только 2 объяснения – либо кто-то просто тупо холдит и всё, либо кое-кто потерял seed-фразы и пароли от своих кошельков и теперь не знает, что делать – когда у тебя миллионы долларов в интернете, а ты ничего не можешь, это очень сложное чувство…НЕ ТЕРЯЙТЕ СВОИ ДАННЫЕ – БУДЕТЕ БОЛЕЕ СЧАСТЛИВЫМИ.

2012 – всё бывает впервые…И секс, и халвинг.

Первый официальный халвинг BTC произошел 28 ноября 2012 года, в тот момент награда ВСЕМ мировым майнерам уменьшилась до 25 BTC за найденный блок.

Касаемо курса BTC – после халвинга, он начал расти и уже через несколько месяцев он вырос до 1163 долларов США. После такого «пампа», рынок скорректировался и за последующие 2 года цена на bitcoin упала до 152 долларов США за монету. ВАЖНО – это был первый цикл роста BTC и криптовалютного рынка.

2016 год – выборы в Госдуму и долгожданный халвинг.

Во второй раз в своей истории, халвинг случился 9 июля 2016 года. На момент халвинга стоимость первой в мире криптовалюты составляла 670 долларов США. Количество BTC получаемых за один блок снова уменьшилось с 25 BTC до 12.5 BTC.

Курс первой криптовалюты в течении нескольких месяцев снова вырос и концу 2017 года можно было наблюдать, что он стоил практически 20000 долларов за монету – это был невероятный памп BTC и ряд крипто-энтузиастов в прямом смысле этого слова, стали долларовыми миллионерами (кто не просто холдил, но и вовремя «зафиксировал» свои средства).

Закономерное явление – чуть позже, повторяя практику прошлых лет, цена в течении года снизилась до 3122 долларов США. Затяжной период падения назвали «крипто-зимой» («crypto winter»). Итог таких цифровых «холодов» – многие участники крипто-рынка и крипто-проекты не сумели пережить ПОТРЯСЕНИЯ, но сам биткоин СМОГ.

2020 год – переломный период всей мировой финансовой системы.

Третий по счету (но не по значимости) халвинг случился 11 мая 2020 года. В принципе, я неплохо помню этот день – я как раз ходил в тренажёрный зал, а потом бац – узнал из телеграм-каналов о том, что отныне биткоин станет добывать ещё сложнее, чем раньше. Я воспринял эту новость весьма позитивно, ведь буквально в марте 2020 года стал обладателем 1.5 BTC на личном cryptocurrency wallet и он уже вырос на определённое количество процентов.

Теперь – по цифрам.

Награда майнерам за новый добытый блок уменьшилась с 12.5 до 6.75 BTC. В момент халвинга курс составлял 8700 долларов США за монету (а я брал биток дешевле 4200 баксов за 1 штуку – менее 2 месяцев назад).

Примечательно, что к этому событию было привлечено много внимания, так как всего несколько месяцев назад BTC обваливался до 3800 долларов США за 1 BTC на фоне коронавирусной паники (12-13 марта 2020 года вообще было неудачным для всех рынков без исключения – вот тогда-то я и брал свою часть «цифрового золота»).

Так вот, криптовалютный же рынок отреагировал на глобальный обвал экономики особенно остро – некоторые люди в который раз хоронили BITCOIN и поначалу даже казалось, что они правы, ведь падение было колоссальным. Никто не знал, что надо лишь подождать – многие побежали продавать свои активы за копейки, лишь бы что-то было на кармане.

Вопреки сложившейся практике, в момент самого халвинга, а также спустя несколько недель курс BTC не вырос, а продолжал находиться примерно на том же уровне – то поднимался, то опускался, но не выходил на новый уровень. Короче говоря, был детский сад, а не PUMP TIME.

Однако уже в сентябре 2020 года цена BTC начала стремительно расти и в новый 2021 год она перевалила за отметку в 29 000 долларов, далее – за 35 000 долларов, далее – за 40 000 долларов и, наконец-то достигла своего локального пика на бирже Binance – 64854 USDT (на 14.04.2021).

20 октября 2021 года BTC поднялся до 67 000 долларов!!! Разумеется, это абсолютный рекорд, но надолго ли? Я считаю, что в 2021 году ещё может быть хорошая вспышка и выход к такому понятию как «bull run», но чем чёрт не шутит – мало ли купившие биткоин сейчас (в момент прочтения этих строк) смогут сделать великолепный результат уже через год? Подумайте о том, что Вы сделали (и не сделали ради своего личного и семейного благополучия и действуйте согласно своим финансовым стратегиям).

2024 – а что же будет дальше?

Четвертый халвинг ожидается в 2024 году – на момент написания книги, оставалось каких-то 2 с небольшим года. Многие аналитики (Захаркин Руслан – в их числе) ожидают цену BTC в диапазоне от 250 000 до 1 миллиона долларов – разумеется, по аналогии с прошлыми халвингами и последующими циклами. Всё развивается по известному сценарию жизни крипто-рынка – скептики считают, что предпосылок для развития рынка просто тупо нет, а крипто-энтузиасты просто двигают тему и зарабатывают деньги.

Источник – материал в свободном доступе с правом пользования, владения и распоряжения (лицензия CC0).

Однако, не стоит забывать о том, что прогноз – это просто прогноз, а не банковский вексель, потому что аналитики и раньше говорили, что к третьему халвингу (к 2020 году) курс BTC «дойдёт» до 100 тыс, а некоторые и вовсе предрекают BTC скорейшую гибель. Мнений – куча, а факт есть факт (долгое затишье перед бурей): поживём – увидим, но готовимся ко всем вариантам развития событий.

Чем сложнее добывать биткоин, тем выше его ценность, а вместе с этим – и цена.

Ниша криптовалют полна особых выражений, мемов и шуток, которые непонятны людям, не связанным с блокчейн-индустрией. К примеру, большинство любителей монет знают о разработчике Ласло Ханече, который в мае 2010 года потратил (или «инвестировал») в развитие НАШЕЙ общей индустрии 10 000 биткоинов – купил 2 пиццы. С учётом последующего роста курса BTC сегодня эта сумма могла бы принести более 650 миллионов долларов (если считать по курсу 1 BTC = 65 000$), то есть потерянная прибыль оказалась огромной. Ещё одним распространённым явлением внутри крипто-сообщества является так называемый «холд», «ходл» или «HODL». Рассказываю, что это за слово и откуда оно взялось – это весьма funny story (весёлая история).

Считается, что стратегия холдинга – оптимальна для биткоина и других топовых альткоинов. А если не из топа криптовалют, какие подойдут больше, какие – меньше? Какие функции для холдеров есть на криптовалютных биржах и криптолендинг-сервисах? Вопросов больше, чем ответов, но жить надо ЗДЕСЬ и СЕЙЧАС – БУДЕМ учиться ВМЕСТЕ (together).

Больше, чем побег от FOMO и FUD – ПОЛНАЯ КОНЦЕНТРАЦИЯ.

Что же это за слово («ХОЛД») и откуда оно появилось? Неужели его придумал президент США?

Ответ весьма банален – его придумал наш же коллега по цеху – ранний инвестор в биткоин.

Начнём сначала.

Впервые термин HODL появился в декабре 2013 года на форуме Bitcointalk. Тогда первая криптовалюта поднялась практически до $1100 тыс., но в течение суток обвалилась на 39%.

Автор первого сообщения о стратегии холдинга был плохим трейдером, о чем он открыто заявил. Его мотивацией в ответ на обвал BTC было сохранить средства в условиях волатильности и медвежьего тренда (затяжное, искусственное удержание цены актива на невысоких позициях – прим. авт.).

Источник – материал в свободном доступе с правом пользования, владения и распоряжения (лицензия CC0).

Подняться наверх