Читать книгу Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями - Сергей Каледин - Страница 1

План

1.Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами и драгоценными камнями

Драгоценные металлы – это золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий). Драгоценные металлы могут находиться в любом состоянии, виде, в том числе в самородном и аффинированном виде, а также в сырье, сплавах, полуфабрикатах, промышленных продуктах, химических соединениях, ювелирных и иных изделиях, монетах, ломе и отходах производства и потребления.

Драгоценные камни – это природные алмазы, изумруды, рубины, сапфиры и александриты, а также природный жемчуг в сыром (естественном) и обработанном виде. К драгоценным камням приравниваются уникальные янтарные образования в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

Участие в международных экономических отношениях ставит перед каждой страной проблему платежеспособности, ее возможностей осуществлять свои платежи по внешним обязательствам международными ликвидными средствами. В структуру международных ликвидных ресурсов входят: золото, иностранная валюта, резервная позиция Международного валютного фонда и СДР (специальные права заимствования). Значительную роль в структуре международных ликвидных средств продолжает сохранять за собой золото в качестве золотых запасов государства (в форме слитков и монет).

Источником предложения золота на международных рынках является разработка имеющихся и новых месторождений. Основными золотодобывающими державами являются: ЮАР, США, Канада, государства СНГ, Австралия.

Существенное значение для функционирования рынка драгоценных металлов имеет биржа, как организация, исполняющая роль посредника в торговых операциях, способствующая установлению контактов между продавцами и покупателями и формированию рыночных цен за золото.

Торговля золотом между странами мира осуществляется на рынках золота в специальных центрах, где осуществляется регулярная купля-продажа по рыночной цене для промышленного и бытового потребления, тезаврации, проведения спекулятивных операций, страхования риска, приобретения валюты для международных расчетов.

В настоящее время функционирует более 50 рынков золота. В зависимости от степени государственного регулирования рынки золота делятся на четыре основные категории:

• мировые – в Лондоне, Цюрихе, Франкфурте, Чикаго, Гонконге и др.;

• внутренние свободные – в Милане, Париже, Рио-де-Жанейро;

• местные контролируемые – в Афинах, Каире;

• «черные» рынки – в Бомбее.

Российская Федерация является одним из крупнейших производителей золота в мире. Она входит в пятерку крупнейших золотодобывающих стран мира и продолжает оставаться одним из основных поставщиков золота на мировой рынок. В Российской Федерации действуют биржи драгоценных металлов и драгоценных камней, предназначенные для совершения юридическими и физическими лицами сделок.

К операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями относятся:

• действия, выражающиеся в переходе права собственности и иных имущественных прав на драгоценные металлы и драгоценные камни (обращение драгоценных металлов и драгоценных камней), в том числе их использование в качестве залога;

• изменение физического состояния или содержания драгоценных металлов и драгоценных камней в любых веществах и материалах при добыче, производстве драгоценных металлов и драгоценных камней, их последующей переработке, обработке и использовании;

• перемещение драгоценных металлов и драгоценных камней и продукции из них, в том числе транспортировка драгоценных металлов и драгоценных камней и продукции из них в места хранения, фонды и запасы, а также хранение и экспонирование драгоценных металлов и драгоценных камней;

• ввоз драгоценных металлов и драгоценных камней, а также продукции из них на территорию Российской Федерации и их вывоз с территории Российской Федерации.

Банк России может осуществлять любые операции со слитками золота и серебра, не запрещенные законодательством Российской Федерации. Покупка слитков золота и серебра производится на основании договоров купли-продажи, заключаемых с пользователями недр, с предварительным авансированием.

Проведение банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями подлежит лицензированию. В соответствии с федеральными законами лицензирование операций банков и иных кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями осуществляет Банк России.

Специально уполномоченные банки на основании лицензии

вправе:

• совершать сделки купли-продажи драгоценных металлов, как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии или поручения) со специально уполномоченными банками, Банком России, промышленными потребителями, инвесторами;

• совершать операции со слитками драгоценных металлов по специальным счетам, открываемым ими в соответствии с принятой международной банковской практикой;

• совершать залоговые операции со слитками драгоценных металлов при условии реализации предмета залога через специально уполномоченные банки;

• принимать драгоценные металлы на ответственное хранение (при наличии сертифицированного хранилища) и выдавать из хранилища, переводить принятые металлы с одних счетов на другие;

• оказывать услуги перевозки драгоценных металлов (при наличии технических возможностей).

Сделки купли-продажи слитков золота и серебра, заключаемые пользователями недр с Банком России и специально уполномоченными им (по согласованию с Минфином России) коммерческими банками, подлежат обязательной регистрации.

Банк России и специально уполномоченные им банки имеют право приобретать слитки золота и серебра у пользователей недр за свой счет либо за счет своих клиентов (по договорам комиссии или поручения).

Инвесторы и промышленные потребители имеют право покупать (продавать) слитки золота и серебра только у Банка России и специально уполномоченных банков, заключать со специально уполномоченными банками договоры комиссии или поручения по их приобретению или отчуждению, а также совершать операции со слитками по специальным счетам, открываемым в этих банках. Они могут закладывать, принимать в качестве залога (заклада) слитки золота и серебра с условием реализации предмета залога через специально уполномоченные банки.

Хранение (за исключением хранения в уполномоченных банках) и транспортировка слитков и монет осуществляются только специализированными организациями, обладающими техническими возможностями для их хранения и перевозки.

Не допускается использование слитков золота и серебра в качестве средства платежа, в том числе путем осуществления операций по специальным счетам, открытым в специально уполномоченных банках, а также в расчетах за кредиты, предоставляемые коммерческими банками добывающим предприятиям.

Все операции (сделки) банков с драгоценными металлами можно условно подразделить на собственно банковские и прочие операции (сделки) с драгоценными металлами. Собственно, банковские операции – это:

• привлечение в депозиты драгоценных металлов во вклады (до востребования и срочные);

• размещение драгоценных металлов (до востребования и на определенный срок) по действующим на рынке процентным ставкам;

• выдача кредитов в драгоценных металлах.

К прочим операциям относятся все остальные операции с драгоценными металлами (и драгоценными камнями).

Сделки купли-продажи драгоценных металлов заключаются на следующих условиях:

• наличные сделки – сделки купли-продажи с немедленной поставкой товара, т.е. с поставкой в течение двух рабочих дней от даты заключения сделки, чаще на условиях спот (поставка на второй рабочий день от даты заключения сделки);