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Thomas Hammer. Finanzplaner Berufseinsteiger
Inhaltsverzeichnis
Was wollen Sie wissen?
Gleich richtig loslegen
Die Weichen von Anfang an richtig stellen
Um welche Bereiche geht es?
Bildungslücke an Schulen
Bankberatung? Gibt es nicht!
Schritt für Schritt vorgehen
Wie viel Provision kassieren Banken und Finanzvertriebe?
Zwischen brutto und netto
Kurzcheck Arbeitsvertrag: Worauf sollte ich achten?
Befristung statt Probezeit
Konkurrenzverbot und Nebenjob
Die Sozialversicherung
Beitragsbemessungs- und Versicherungspflichtgrenzen
Wie kann ich meine Gehaltsabrechnung verstehen?
Beiträge für die Sozialversicherung
Welche Ansprüche habe ich als Mitglied der Sozialversicherung?
Die Wahl der Krankenkasse
Zusatzbeiträge: Prüfen und Geld sparen
Kassenleistungen: Auf die Extras kommt es an
Die passende Kasse finden
Wann ein Wechsel möglich ist
Sonderkündigungsrecht bei Beitragserhöhung
Wann lohnt sich die private Krankenversicherung?
Bei Gesundheitsfragen niemals schummeln!
PKV für Angestellte: Eine Entscheidung fürs Leben
Checkliste. Private Krankenversicherung
Sonderregelung für Beamte
Einkommensteuererklärung: Das rechnet sich!
Wann lohnt die Steuererklärung?
Längere Frist bei freiwilliger Erklärung
Durchblick im Formularwust
Steuerprogramme: Digitale Helfer lichten den Formular-Dschungel
Die wichtigsten Werbungskosten von A bis Z
Verständliche Eingabeführung statt unübersichtlicher Formulare
Wiso-Steuerprogramme schneiden gut ab
Extras von Chef oder Chefin
VL: Der Staat spart mit
Wie die Arbeitnehmersparzulage funktioniert
Zuschuss vom Arbeitgeber
Welcher VL-Sparplan passt zu mir?
Betriebliche Altersvorsorge
Betriebsrente: Die Anlageformen im Überblick
Wenn das Unternehmen die Betriebsrente finanziert
Altersvorsorge per Gehaltsumwandlung
Gehaltsumwandlung: Die Auswirkung aufs Nettogehalt
Verlust bei Jobwechsel
Wie steht es um die Sicherheit?
Steuersparmodelle für Angestellte
Mit dem Geld klarkommen
Auto, Wohnung und Co.: Welche Ausgaben habe ich?
Was kostet ein Auto?
Ausgaben für Wohnen und Leben
Geldfresser finden und Kosten sparen
Kostenfalle Handy
Abos, Shopping und Freizeit
Energiekosten
Wechseldienste für Bequeme
Versicherungskosten senken
Durchblick schaffen mit einem Haushaltsbuch
Analog oder digital?
Digital in der Cloud
Riskant: Konsum auf Kredit
Wie schütze ich mich vor Überschuldung?
Planen Sie nicht zu eng
Die Schufa
Dispo oder Ratenkredit: Welcher Kredit ist wofür geeignet?
Zinskosten sparen mit dem Abrufkredit
Meiden Sie teure Restschuldversicherungen
Die Autofinanzierung
Ratenkredit
Erst rechnen, dann kaufen
Leasing
Drei-Wege- und Ballonfinanzierung
Welche Finanzierung passt zu mir?
Konto, Karten & Co
Girokonto: Wie finde ich das günstigste Angebot?
Kontogebühren
Vorsicht: Gemischte Nutzung
Kosten für Bank- und Kreditkarten
Gebühren am Geldautomaten
Zinssatz für den Dispokredit
Gut zu wissen
Checkliste. Vergleich von Girokonten
Wie finde ich das passende Konto?
Girokonto wechseln: Banken müssen zusammenarbeiten
Banking im Alltag
Überweisungen und Daueraufträge
So setzt sich die IBAN zusammen
Lastschriften
Kontoauszug und Rechnungsabschluss
Kreditkarten: Welche Karte passt zu mir?
Vier unterschiedliche Kartentypen
Revolving-Kreditkarten: Die sollten Sie meiden
Keine Kreditkartenschulden
Wie Sie Kreditkarten vergleichen
Einfache Karte genügt
Konto- und Kartenmissbrauch: So schützen Sie sich
Sicherheit beim Onlinebanking
Kreditkartenmissbrauch
Checkliste. Vier Maßnahmen für mehr Onlinesicherheit
Checkliste. Drei wichtige Sicherheitsregeln
Fake-Shops, Paypal-Betrug und Co.: Fallen im Internet
Gut zu wissen
Richtig versichern
Privathaftpflichtversicherung
Was sollte die Haftpflichtversicherung leisten?
Selbstbehalt: Rechnen Sie kritisch!
Wofür Sie eine Extra-Haftpflichtversicherung brauchen
Was tun im Schadensfall?
Schutz vor Berufsunfähigkeit
Was die Kosten beeinflusst
Die Gesundheitsfragen
Checkliste. Worauf Sie beim Vergleich achten sollten
Fünf Schritte zum Vertrag
Kfz-Versicherungen
Haftpflicht, Kasko & Co.: Was brauche ich wann?
Der Schadenfreiheitsrabatt
Den günstigsten Anbieter finden
Unabhängiger Onlinevergleich
Versicherungen für die Reise
Unverzichtbar: Die Auslandsreise-Krankenversicherung
Bei der Mietwagenbuchung ratsam: die Mallorca-Police
Reiserücktrittsversicherung
Weitere Versicherungen: viele überflüssig
Krankenzusatzversicherungen
Hausratversicherung
Private Unfallversicherung
Gut zu wissen
Risikolebensversicherung
Nicht verwechseln!
Rechtsschutzversicherung
Cyberversicherungen
Das kann weg: Policen, die niemand braucht
Gut zu wisen
Versicherungen im Überblick: Was Sie brauchen und was nicht
Sparen und anlegen
Geld anlegen bei Banken und Bausparkassen
Wie sicher ist mein Geld bei der Bank?
Erst den Firmensitz prüfen
Tagesgeldkonten
Ratensparpläne
Gut zu wissen
Festgeldkonten und Sparbriefe
Bausparen: Lohnt sich das?
So funktioniert ein Bausparvertrag
Staatliche Förderung
Fondssparen: Kleine Beträge an der Börse investieren
Wo finde ich Informationen zu Fonds?
In welche Wertpapiere investieren Fonds?
Fonds im Überblick: Was brauche ich, und worauf kann ich verzichten?
Gemanagte Fonds oder ETF: Was ist besser?
Setzen Sie auf ETF
Aktien-ETF: Der ideale Einstieg in den Vermögensaufbau
Welchen Index wählen?
Nachhaltige ETF: Investieren mit gutem Gewissen
Mit der Sparrate auf Weltkonzerne setzen
Ausschlussverfahren oder Best-in-Class-Ansatz?
Den passenden ETF finden
Riester-Sparen
Riester-Förderung: Zulagen und Steuervorteil
Welche Riester-Produkte gibt es?
Passt ein Riester-Sparplan zu mir?
Fonds oder Bausparvertrag?
Versicherungssparen
Klassische Renten- und Kapitallebensversicherungen
Fondsgebundene Versicherungen
Mangelnde Transparenz und Flexibilität
Lieber gleich ETF
Crowdinvesting, Bitcoin und Robo-Advisor
Crowdinvesting
Robo-Advisor
Gut zu wissen
Wie funktioniert ein Robo-Advisor?
Bitcoin, Ethereum und andere Kryptowährungen
Vorsicht Hacker
Braucht niemand: Überflüssige Geldanlagen
Sieben Schritte zum Erfolg
Sieben Schritte zum Erfolg
Schritt 1: Die Alltagsfinanzen im Griff
Sparpotenziale ausschöpfen und Schulden tilgen
Eine Geldreserve für Notfälle aufbauen
Handlungspaket 1
Schritt 2: Risiken absichern
Versicherungsbedarf ermitteln
Angebote vergleichen
Handlungspaket 2
Schritt 3: Auf Anschaffungen sparen
Investitionsplan erstellen
Sicherheit geht vor
Wann sind Kredite sinnvoll?
Handlungspaket 3
Schritt 4: Immobilie – ja oder nein?
Eigenkapital und Einkommen
Testen Sie Ihre Belastbarkeit
Berufliche Mobilität
Sparziel Eigenheim?
Handlungspaket 4
Schritt 5: Vermögen aufbauen und fürs Alter vorsorgen
Ideallösung: Aktien-ETF
Pantoffel-Portfolio: Investieren mit Risikopuffer
Sparen mit Aktien-ETF und Pantoffel-Portfolio
Wie finde ich eine günstige Bank?
Wie Ihr Geld wächst
Fondssparen: Mit oder ohne Riester?
Handlungspaket 5
Schritt 6: Freistellungsaufträge einrichten
Wie der Freistellungsauftrag funktioniert
Ausnahmen von der Abgeltungsteuer
Handlungspaket 6
Schritt 7: Wiedervorlage
Richten Sie einen Kündigungswecker ein
Handlungspaket 7
Beispiele: Wie die Finanzplanung funktionieren kann
Start nach dem Studium
Der junge Azubi
Gutes Gehalt zum Einstieg
Die eigene Wohnung im Blick
Hilfe
ETF günstig kaufen
Kostenlose Sparpläne
Den Sparplan online einrichten
Erträge am besten wieder anlegen
Auswahlhilfe
Die besten ETF für Einsteiger
MSCI World
MSCI All Country World
FTSE Developed
FTSE All-World
MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels
MSCI World SRI Low Carbon Select
Stichwortverzeichnis. A
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P / Q
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