Управление рисками. Как больше зарабатывать и меньше терять

Оглавление

Валентин Никонов. Управление рисками. Как больше зарабатывать и меньше терять

Благодарности

Предисловие. Риск-менеджмент – управленческая технология XXI века

Введение. Основные проблемы внедрения риск-менеджмента в бизнес-практику

Глава 1. Стратегия «больше зарабатывать, меньше терять»

1.1. Для кого эта книга?

1.2. Какие умения необходимы, чтобы управлять рисками профессионально?

1.3. Что должно получиться в результате?

1.4. Основная идея управления рисками

Пять событий

1.5. Прибыль и безопасность: больше зарабатывать, меньше терять

Баланс «прибыль-безопасность»

1.6. Неопределенность: можно ли добиться успеха, когда неизвестно, что будет завтра

1.7. Проблемы принятия решений. Интуиция и риск-менеджмент

1.8. Стратегии управления рисками: диверсификация, страхование, хеджирование

1.9. Цель управления рисками

1.10. Как научиться управлять рисками

Пять шагов к успешному управлению рисками

Глава 2. Шаг № 1: определение и регистрация рисков

2.1. Неопределенность, риски и «стечения обстоятельств». Что значит определить риск?

2.2. События, влияния и вероятности

2.3.Точки уязвимости и рисковые события

2.4. Взаимосвязь между параметрами риска

2.5. Субъективность риска, управление рисками и планирование

2.6. Определение рисков на примере кейса «Парк развлечений»

2.7. Коллизии, ошибки, сбои, или Что такое реализовавшийся риск

Реагирование на риск и управление риском

2.8. Определение и регистрация рисков – резюме

Глава 3. Шаг № 2: разработка профиля рисков

3.1. Что такое профиль рисков?

3.2. Классификации рисков

Зачем нужны классификации рисков

Классификация Кейнса

Основная классификация рисков

3.3. Рыночные и бизнес-риски

3.4. Кредитный риск

3.5. Операционные, или «ежедневные», риски

3.6. Стратегические, репутационные риски и риски ликвидности

3.7. Уникальные и типичные риски. Взаимозависимость рисков

3.8. Разработка профиля рисков

3.9. Разработка профиля рисков – резюме

Глава 4. Шаг № 3: определение наиболее критичных рисков

4.1. Определение категорий и шкалы «успеха» бизнеса

4.2. Ранжирование рисков на основе влияния

4.3. Учет вероятностей – определяем «вес» рисков

4.4. Определение количества одного риска

4.5. Где взять информацию? Ложь, наглая ложь и статистика

4.6. «Спросить друзей» – метод экспертных оценок

4.7. Стресс-тестирование – еще один метод определения самых тяжелых рисков

4.8. Определение наиболее критичных рисков – резюме

Глава 5. Шаг № 4: определение и внедрение стратегии управления рисками

5.1. Стратегии управления рисками

5.2. Принятие риска

Описание стратегии

Когда имеет смысл и можно принимать риски?

Высокая прибыль

Незначительные убытки

То, что от нас не зависит

Как оформить принятие риска?

5.3. Смягчение риска

Описание стратегии

Основные способы смягчения рисков

Устранение точек уязвимости

Диверсификация

Хеджирование

5.4. Перенос риска

Описание стратегии

Аутсорсинг

5.5. Избежание риска

Описание стратегии

5.6. Диаграммы выбора стратегий

Ситуация первая: когда риск имеет смысл принять

Ситуация вторая: когда риск имеет смысл смягчать

Ситуация третья: смягчать риск или избегать его

Ситуация четвертая: когда риска лучше всего избегать

Ситуация пятая: перенос риска

5.7. Выбор стратегий и определение конкретных действий для реализации подхода «больше зарабатывать, меньше терять»

5.8. Внедрение стратегии управления рисками

5.9. Определение стратегии управления риском – резюме

Глава 6. Шаг № 5: создание «подушки безопасности»

6.1.Что такое «подушка безопасности»

Создание резервов (лимиты и т. д.)

Разработка планов управления бесперебойностью бизнеса

6.2. Создание «подушки безопасности» – резюме

Глава 7. Системное управление рисками

7.1. Эффективный риск-менеджмент, основанный на системных решениях

7.2. Интеграция системы управления рисками в общую систему управления организацией

Управление определенными видами рисков

Администрирование деятельности по управлению рисками

7.3. Система управления рисками с удобной информационной инфраструктурой

7.4. Корпоративная культура

Глава 8. Управление рисками при принятии решений

8.1. Проблемы принятия решений: неопределенность, авантюризм, нерешительность

Неопределенность

Две проблемы: авантюризм и нерешительность

8.2.Чем управление рисками при принятии решений отличается от обычного управления рисками?

8.3. Пример: изменение системы оплаты в парке

Определение ситуации

Определение стратегий и сценариев

Оценка рисков по сценариям

Выбор стратегий управления рисками

8.4. Управление рисками при принятии решений – резюме

Глава 9. Управление стратегическими рисками

9.1. Три особенности стратегических рисков

9.2. Как распознать стратегические риски?

Конкуренты

Услуги-субституты

Клиенты

Поставщики

Стратегические риски и стратегическое планирование

9.3. Риски, связанные с выбором стратегии

9.4. Риски, связанные с реализацией стратегии

9.5. Управление стратегическими рисками – резюме

Глава 10. Управление операционными (ежедневными) рисками

10.1. Ежедневные риски, или Головная боль менеджеров

Управление ежедневными рисками – основа подхода «меньше терять»

Внутренние риски, или риски процессов: специфические и общие для всех

Инфраструктура

Информационные технологии

Персонал

Общие для всех процессы и их риски

Процессы оказания услуг, или процессы «предметной области»

Часто встречающиеся риски с незначительным ущербом

Операционные риски как точки уязвимости

Как оценить общий уровень рискованности процесса

10.2. К чему приводит реализация ежедневных рисков

10.3. Как смягчить ежедневные риски

Определение процессов

Определение рисков процессов

10.4. «Меньше терять» – HR-риски

Ошибки, связанные с человеческим фактором

Что делать?

Управление компетентностью

Обеспечение прозрачности технологий

Перегрузка сотрудников

Кражи, коррупция

Что делать?

Раскрытие конфиденциальной информации

Наличие неконтролируемых «звезд» и ключевых сотрудников

10.5. «Меньше терять» – инфраструктурные риски

Неавторизованный доступ

Сбои в функционировании инфраструктуры

Физическая безопасность активов

Электричество, тепло и другие услуги, предоставляемые провайдерами

«Меньше терять» – информационные риски

Потеря критически важных данных

Вирусы

Неавторизованный доступ

Сбои программного обеспечения

Внезапное падение серверов, сбои в информационной системе

Аутсорсинг IT-услуг

10.6. «Меньше терять» – риски процессов предоставления услуг

Типовые меры смягчения ежедневных рисков

Разработать адекватную технологию реализации процесса

Формализовать технологию реализации процесса

Обеспечить соответствие реального процесса технологии его реализации

Повысить уровень компетентности персонала

Обеспечить необходимый и достаточный контроль в процессе

В технологии реализации процесса четко определить порядок взаимодействия подразделений в процессе

Обеспечить процесс необходимыми ресурсами

10.7. Управление операционными рисками – резюме

Заключение. Как применять риск-менеджмент в бизнесе и жизни

Об авторе

Отрывок из книги

В первую очередь я хочу сказать огромное спасибо Борису Дьяконову, исполнительному директору «Банка 24.ру», за множество идей, на которых основывается эта книга, а также за критику и советы.

Большое спасибо:

.....

В жизни каждого из нас событий, подобных описанным, было много. Наш успех зависит от того, насколько правильно и заранее мы увидели эти события и продумали план действий. Или от того, насколько готовы мы были к этим событиям в случае, когда повлиять на них не могли. Определите свои «пять событий» и подумайте, можно ли было их предотвратить? Были ли вы к ним готовы?

Все эти события суть риски, которые должны были управляться. И вы ими управляли – в каких-то случаях успешно, а в каких-то – не очень. Последствия рисков, которыми вы управляли эффективнее, были менее болезненными. Реализовавшиеся же риски всегда приводят к ощутимым потерям. Сорвалась выгодная сделка – не заработали столько, сколько могли бы. Угнали незастрахованную машину – потеряли больше, чем могли бы потерять.

.....