Читать книгу Управление рисками банковских систем (математическое моделирование) - В. Б. Живетин - Страница 4

Необходимым условием формирования (создания) международной экономической системы является интеллектуальная система человека, человечества. Необходимо участие в международной экономической системе, осознание возможности обеспечения устойчивого социально-экономического развития страны, негативных последствий самоизоляции.

Достаточным условием негативных последствий самоизоляции выступают инструменты реализации идеологической цели, включающие единую валюту, рыночные межстрановые отношения. При этом создаются глобальные рыночные системы, охватывающие большие территории, обеспечивающие экономический обмен в рамках мирового хозяйственного пространства.

Особенности функциональных свойств подсистем международной экономической системы обусловлены этническими свойствами народов, населяющих ту или иную страну, где преобладает соответствующий духовный потенциал.

Создание теории, а затем экономических систем с соответствующими структурно-функциональными свойствами необходимо для устойчивого развития материального и духовного потенциалов и обусловлено скрытым смыслом этнических интеллектуальных систем, их размещением в пространстве и во времени, количеством и качеством.

Рассмотрим качественную модель создания международной финансовой системы и международной банковской системы.

Финансовая международная система возникла как следствие и составная часть экономической интеграции. Основы экономической интеграции были заложены нуждами развития собственной финансовой сферы: ростом свободных денежных капиталов, которые выгоднее вложить вне своей страны; созданием новых финансовых инструментов; образованием коллективных валют (например, евро) и прочими факторами. При этом наблюдается более быстрый рост внешней торговли по сравнению с объемом производства.

Необходимость экономической интеграции обусловила развитие: правовой базы; международной информационной системы; международной транспортной системы.

Экономическая интеграция обусловила создание транснациональных корпораций, осуществляющих производство и сбыт продукции в разных странах. Эти корпорации создали и решают проблемы международных финансовых систем, включающие валютные и кредитные, обусловленные изменяющимися курсами валют. При этом необходимо оценивать, в какой валюте совершать экономические операции и в каких странах сбывать продукцию для реализации максимальной прибыли, а также анализировать и управлять кредитной политикой, выпуском ценных бумаг.

Транснациональные корпорации оказывают влияние на мировые финансы, созданные международной финансовой системой, так как обладают соответствующими ресурсами. Так, объем продукции некоторых транснациональных корпораций превышает как бюджет, так и валовой внутренний продукт многих малых государств.

Важное влияние на международную финансовую систему оказывают созданные ею финансовые процессы. Эти процессы порождают финансовые услуги в мировой рыночной (торговой) системе, объем которых быстро увеличивается. Так, финансовые аспекты воспроизводства обусловливают рост капитализации (стоимости компании, чьи акции обращаются на биржах). Суммарная величина капитализации сегодня есть показатель всей финансовой международной системы (финансовой глобальной системы). При этом в зависимости от величины капитализации возникает необходимость регулирования международного финансового рынка с целью обеспечения устойчивого функционирования международной финансовой системы.

Работа финансового рынка направлена на реализацию финансовых операций, обеспечивая финансовые отношения. Так, потоки товаров и услуг из одной страны в другую создают встречные денежные потоки, что требует денежного обмена, выбора валют и их курсов, выбора формы платежа, выбора банков. Необходимо договориться относительно правил расчетов, которые постоянно совершенствуются, и имеется тенденция к единым международным правилам.

Важное значение для эволюции (развития) международной экономической системы имеют процессы с межстрановым перемещением денежного капитала. При этом сложилось мнение, что экономика одной страны, используя капитал другой страны, развивает свой материальный потенциал. Однако существуют и негативные стороны этого процесса. Так, финансовые ресурсы другой страны находят выгодное применение, а страна получает дополнительный доход. Эти негативные процессы компенсируются, если реализован правильный выбор проекта, разумное определение обязательств и распределение доходов.

Учитывая, что международное перемещение капитала примерно на 80 % происходит между развитыми странами, можно утверждать, что основная цель международной экономической системы – самообогащение, а не развитие национальных экономических систем.

Сегодня важное значение в международной финансовой системе приобретает такой финансовый инструмент, как ценные бумаги, государственные и корпоративные. Ценные бумаги дополняют прямые производственные инвестиции за счет собственных средств и кредитных ресурсов. Конкурируя с банками, фондовые рынки получают приоритет при инвестировании в реальный сектор.

Особенности ценных бумаг:

– процедура покупки и продажи более проста, чем выдача и возврат банковского кредита;

– более универсальное, по сравнению с кредитами, средство перераспределения свободных финансовых средств;

– выпущенные в одной стране могут покупаться гражданами других стран;

– более гибкий инструмент мобилизации капитала, чем прямые инвестиции;

– стоимость изменяется как на уменьшение, так и на увеличение.

Неравноправие всех валют в международных экономических связях обусловливает взаимосвязь между политической и экономической независимостью. Наличие политической независимости не означает экономическую независимость.

Резервные валюты пользуются доверием всех участников международной финансовой системы, создают условия стабильности работы этой системы. Сегодня созданы все условия не для одной резервной валюты, а трех-четырех, так как использование валюты в качестве резервной обусловлено обязательным условием стабильности данной валюты, следующей из стабильности экономической системы страны. Сложность принятия единой валюты для нескольких стран обусловлена необходимостью согласования принципов финансово-налоговой и денежно-кредитной политики стран-создательниц единой валюты (включая уровень инфляции, размер дефицита бюджета, величину государственного долга и др.). При этом необходимо создание новых органов управления, согласно которым государства-участники системы передают права регулирования финансово-кредитной системы структурам более высокого уровня.

Положительные факторы для создателей единой валюты:

1) рост экономики между странами с единой валютой в связи со снижением затрат на все торговые и финансовые операции, а также расширение рынка и усиление конкуренции;

2) увеличиваются и ускоряются межстрановые потоки товаров и услуг, капиталов, вещественных факторов производства и рабочей силы;

3) создаются более крупные финансовые рынки.

Современные особенности международной финансовой системы состоят в следующем:

1) расширяются операции с капиталом, включая торговлю услугами, инвестирование и прочее;

2) скорость совершения финансовых операций, мобильность финансовых ресурсов возрастает;

3) расширяется сфера применения резервных валют за счет внутреннего рынка стран, увеличивая валютную нагрузку на экономику, ухудшая платежный баланс;

4) международная правовая база, регулирующая экономические и финансовые отношения между партнерами, ограничивает число финансовых инструментов, регулирующих платежный баланс, и ограничивает возможности правительства прибегать к этим инструментам.

Все сказанное и реализованное сегодня далеко от совершенства в силу различия в уровнях экономического развития и обусловленного этим несовпадения национальных интересов, национальных внутри- и внешнеэкономических политик стран, формирующих мировую экономическую систему.

Дело в том, что начало мировой экономической системы было положено формированием единого мирового хозяйственного пространства. Процесс формирования мировой экономики связан с расширением сферы влияния и глобализации своего хозяйственно-производственного пространства. Таким образом, глобализацию мировой экономической системы можно определить как формирование единого мирового хозяйственного пространства с единой валютой, т. е. включающей валютную глобализацию мировой хозяйственной системы.

быть особенным в силу неоднородности рыночных отношений стран Начало одного из этапов валютной глобализации было положено на Парижской конференции в 1867 г., где глобализация начала создаваться на базе общей валюты.

Парижская валютная система свободно конвертируемых золотых денег в странах, где проживало почти 90 % населения мира, означала валютную глобализацию мирового хозяйства, направленную на создание мировой экономики. Так была совершена попытка глобализации, которая не состоялась в силу противоречий между Великобританией и Германией с Японией. Все эти страны стремились к глобализации, но на разных основах.

Второй и третьей попытками к глобализации мировой экономики на основе общей (единой) валюты можно считать соответственно Бреттон-Вудскую конференцию (1944 г.) и Ямайскую конференцию (1976 г.). На первой была совершена попытка создать систему на основе доллара, так как США располагали 70 % мировых запасов золота. Вторая конференция заложила основы нового принципа (в отличие от принципа единства валют), в котором основа всего есть рынок, т. е. повсеместное принятие рыночных отношений и рыночных принципов хозяйствования.

Отметим ряд проблем такого подхода к реализации мировой экономической системы.

Отделение рынка от денег противоречит принципам организации хозяйственной практики. Нет единой национальной экономики без единой национальной валюты. Этот принцип подтверждается опытом Европейского сообщества, процесс создания экономического союза которого был завершен только после создания единой валюты – евро.

Рынок мировой экономической системы должен быть особенным в силу неоднородности рыночных отношений стран-участников мировой экономической системы. При этом товарные, финансовые и другие потоки движутся из одного национального хозяйства в другое, от производителей к потребителям по разным каналам. Таким образом, необходимы глобальные рыночные территории и единые деньги, обеспечивающие устойчивое функционирование мировой экономической системы без выхода в область опасных состояний.

Вступление государства в мировую экономическую систему обусловливает множество проблем для его национальной социально-экономической системы. При этом необходимо строительство такой хозяйственной системы на базе старой, в которой учтены изменяющиеся экономические границы. Для реализации новых связей, созданных мировой экономической системой, необходимо создавать национальные производственные инвестиционные комплексы, включаемые в структуру мировой экономической системы – наднациональных экономических систем. В итоге создаются наднациональные экономики, реализующие процессы функционирования мировой экономической системы, которые ведут собственную самостоятельную производственную и иную деятельность и функционируют не совместно с национальными экономиками, а начинают определять в лучшем случае их развитие, в худшем – развитие стран-лидеров, организаторов.

Отметим ряд проблем, возникающих в стране при вступлении в мировую экономическую систему.

1. Определяющая роль во взаимодействии национальных и транснациональных экономик постепенно переходит к наднациональным.

2. Закономерности и тенденции развития мировой экономики доминируют над закономерностями развития национальных экономик, управляя их развитием.

3. Сегодня в правовой сфере закреплен приоритет мировой экономической системы над национальной. Так, в статье 7 главы 1 Гражданского кодекса РФ сказано: «Если международным договором РФ установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены гражданским законодательством, применяются правила международного договора».

4. Формируется лидирующая роль мировой экономической системы в национальной экономике с помощью связей, реализующих экономический рост, переводом национальной экономики на инновационный путь развития.

Рис. 1.1

Используя рассмотренную качественную модель мировой экономической системы, методы синтеза, развитые в работах [11, 15], результаты структурно-функционального синтеза мировой экономической системы представляем на рис. 1.1.

Подсистема (1) мировой экономической системы, формирующая цель системы, содержит транснациональные экономические системы, включающие наиболее мощные компании нескольких стран, создавшие транснациональный анклав, которые сохраняют внутрифирменные (системные) разделения труда, снабжение, сбыт, ценообразование и прочее.

Подсистема (2), в структуре которой формируются методы построения экономических отношений между национальными экономическими системами, обеспечивающими их связь в мировой экономической системе.

Подсистема (3) включает национальные экономические системы стран-участниц мирового хозяйственного процесса мировой экономической системы, осуществляющие целереализацию.

Подсистема (4), в структуре которой осуществляется контроль реализованной цели, формирует процессы анализа, прогнозирования и управления рисками и безопасностью мировой экономической системы. Подсистема (4) включает наднациональные экономические системы.

Эволюция мировой экономической системы происходит по причине изменения ее структурно-функциональных свойств, которые реализуются в мировой рыночной системе посредством конкуренции, которой присущи новые формы и методы, т. е. создается новый механизм конкурентных отношений, создаваемых в подсистеме (3).

Устойчивость функционирования мировой экономической системы обеспечивается правильным выбором цели и курса экономической политики, формируемой в подсистеме (1).

В условиях международных отношений возможно формирование и развитие как экспортно-ориентированной, так и импортно-ориентированной национальной экономической системы.

I. Для экспортно-ориентированной экономики характерна своя система регулирования экономики, отличающаяся от импортно-ориентированной.

В первом варианте управление ориентировано на приток экспортных финансов и иностранных инвестиций. Это обусловливает построение управления, учитывающего мировую конъюнктуру и внешний спрос, а также формирование соответствующего курсообразования. При этом посредством переоценки или недооценки обменного курса национальной валюты можно регулировать конкурентоспособность национальной экономической системы. Так, недооценка обусловливает экспорт и приток иностранных инвестиций, а формирование завышенного курса тормозит развитие экспорта, поступление средств иностранных инвесторов.

II. Для импортно-ориентированного варианта стимулом экономического роста является внутренний спрос, его поддержание и развитие путем формирования таких финансовых ресурсов, как бюджетные средства, рефинансирование, денежная эмиссия, управление процентными ставками. Такая модель характерна для США, где законом о Федеральной резервной системе предусмотрено: «Совет директоров Федеральной резервной системы и Федеральный комитет по открытым рынкам будут поддерживать долгосрочный рост денежных и кредитных агрегатов, соизмеримый с долгосрочным экономическим потенциалом увеличения производства».

Вступление страны в мировую экономическую систему повышает уровень открытости экономической системы. При этом создается необходимость узкой международной специализации, что обусловливает жесткую зависимость экономики страны от мировой конъюнктуры, а это отрицательно сказывается как на устойчивости, так и на долгосрочности экономического роста. Кроме того, на эти показатели оказывает отрицательное влияние волатильность валютного курса национальной валюты.

Отметим отрицательные факторы риска в конкурентной борьбе, возникающие в процессе функционирования подсистемы (3) (рис. 1.1) мировой экономической системы. При этом в конкурентной борьбе используется не только собственная экономическая мощь фирм, компаний и многоотраслевых корпораций, но и страновые национальные преимущества.

Масштабы конкуренции возрастают, обусловливая необходимость участия глав государств, которые добиваются от стран-партнеров снятия или понижения ставок доступа на рынке, обеспечивая реализацию масштабных энергетических проектов, военно-технических поставок и прочего. При этом конкурентная борьба за ресурсы и за пространство в мировой экономической системе проявляется на государственном уровне в выборе курса экономической политики страны.

В заключение раздела отметим следующее. Каждое государство, создавшее экономическую систему, создало единую национальную валюту – это необходимое условие устойчивого развития социально-экономической системы. Мировая экономическая система завершает свое создание, как только будет введена единая валюта.