Читать книгу Как США пожирают другие страны мира. Стратегия анаконды - Александр Матанцев-Воинов - Страница 41

Есть среди экономистов мнение, что рубль ведет себя на валютных торгах примерно так же, как и дензнаки других развивающихся стран, прежде всего, государств BRICS (к которым причисляют Бразилию, Индию, РФ, КНР и ЮАР). Дело в том, что сейчас происходит глобальный отток инвестиций иностранных инвесторов из этих экономик. Ослабляются национальные валюты, так как есть веская причина падения – рубля, реала, юаня или ранда, – общий фактор для стран всей группы из-за падения цен на нефть и ослабления национальных валют. Россия, таким образом, также теряет привлекательность для зарубежного капитала.

Отток инвестиций связан с санкциями, и с тем, что ФРС США понемногу ужесточает валютную политику, сокращая выпуск ничем не обеспеченных долларов и увеличивая внутренние ставки по кредитам. По примеру ведущей экономики мира «затягивают пояса» и другие развитые страны. Инвесторы, видя эту тенденцию, проникаются большим доверием к этим рынкам и предпочитают направлять капиталы туда, а не в развивающиеся страны. Экономисты также отмечают, что валюты стран BRICS не столько слабеют, сколько доллар усиливается за счет улучшения состояния рынка США.

Среди экономистов есть точка зрения, что падение курса рубля по отношению к ведущим мировым валютам – явление совершенно не новое и абсолютно естественное для российской экономики. Если даже не брать в расчет кризис 1998 года, когда национальный дензнак РФ упал к доллару в несколько раз, достаточно вспомнить рецессию экономики в 2008–2009 годах. Тогда российская валюта претерпела не менее сильную девальвацию, чем в 2014-м. Однако, как показало дальнейшее развитие событий, рубль в последующие несколько лет уверенно отыграл позиции у доллара и евро.

График падения курса рубля точно совпадет с графиком падения курса нефти. Это результат огромной зависимости (на 60 %) экономики России от нефти. Как много писали о том, что Россия сидит, как наркоманы, на игле, только не на наркотической, а на нефтяной. Писали, что в стране не делали необходимых структурных изменений, когда нефть стоила очень дорого 120 долларов за баррель. Теперь же сама жизнь заставляет нас эти структурные изменения проводить. Мы рассматриваем вопрос агрессии. Он связан, между прочим, и со способностью защиты самого государства от внешних посягательств. При такой уязвимой экономике, которая на 60 % зависит от нефти, для агрессивных сил, типа Америки, большой подарок и соблазн увеличить добычу нефти у себя в стране и договориться с союзниками типа Саудовской Аравии и существенном увеличении добычи. Именно так и произошло. Как результат, курс рубля падает, а курс доллара укрепляется, и экономика Америки растет, а экономика России и других стран с зависимостью от нефти, ухудшается из-за сокращения инвестиций. Инвестиции вкладываются, в первую очередь, в те страны, где твердый курс национальной валюты.

Хотя есть и другая сторона этой медали. «Слабый» рубль может существенно удешевить российские товары и сделать производство внутри страны более конкурентоспособным. Некоторые экономисты полагают, что снижение курса национальной валюты РФ выгодно властям: займы по государственным облигациям берутся в рублях, а нефтяная выручка исчисляется в долларах. При росте доллара государство получит у себя больше национальной валюты для оплаты процентов по облигациям.

Падение курса национальной российской валюты приводят к росту цен на импортные товары (особенно на электронику, автомобили, лекарства, одежду, а также промтовары, сырье для изготовления которых закупается за границей).

Подорожание в этих сегментах, как подсчитали аналитики, может достичь 20–30 %. Кроме того, подорожает отдых для россиян за рубежом (особенно в развитых странах). Цены на авиабилеты и гостиницы выражаются по большей части в долларах, и их номинальное значение, несмотря на валютные колебания, остается неизменным, а значит, фактическая величина туристических расходов при пересчете на российскую валюту увеличивается.

Короткие деньги инвесторов при падении курса рубля, стали более интенсивно уходить в более спокойные экономики, в частности, в экономику США. К сожалению, повлиять на этот процесс маловероятно. Это произошло после того, как Федеральная Резервная Система США предприняла определенные шаги.

Влияет на ситуацию и банальное воровство. Когда господин Игнатьев уходил со своей должности с поста председателя ЦБ РФ, примерно за неделю до ухода он в своем выступлении заявил, что за последний год из России нелегально выведено около 70 млрд. долларов. Вдумайтесь, целые 70 млрд. долларов! Странность тут вот в чем: если глава ЦБ РФ заявляет о подобных вещах, то, наверное, об этом знают и в ФСБ, и в МВД, и прокуратура, и правительство. Ну, так давайте сделаем так, чтобы не вывели эти 70 млрд. долларов, а остались они в российской экономике. Правительство, наконец-таки, подготовило законы и ограничения.

Потенциал у России настолько огромный, что если мы здесь и сейчас начнем совершать правильные действия, то мы можем выбраться из денежной ловушки, и, в целом, прийти к существенному увеличению ВВП в ближайшие 5-10 лет.

Общий вывод такой: нам всем надо пошевеливаться, мы в России живем очень расслаблено. В России 40 выходных + 28 дней оплачиваемого отпуска + у нас самый маленький пенсионный возраст + нежелание переучиваться.

Нужно начинать активно двигаться в сторону получения новых знаний и совершенствования своей работы.

Средний курс рубля по отношению к доллару:

май 2014 г. – 37 руб. за 1 доллар, июнь 2014 г. – 34 руб. за 1 доллар, июль 2014 г. – 33.5 руб. за 1 доллар, август 2014 г. – 35,5 руб. за 1 доллар, сентябрь 2014 г. – 36 руб. за 1 доллар, октябрь 2014 г. – 42 руб. за 1 доллар, ноябрь 2014 г. – 46 руб. за 1 доллар, декабрь 2014 г. – 52, 7 руб. за доллар.

Указанное падение курса рубля четко соответствует падению цен на нефть.

Строить прогнозы в данной ситуации в отношении валют не самое простое дело. Неизвестно как всё повернётся. Специалисты Министерства экономического развития говорят об увеличении российского экспорта и уменьшении импорта, что должно благоприятно отразиться на курсе отечественной валюты. Также Министерство заявляет о том, что платёжный баланс страны постепенно укрепляется, чему также нельзя не радоваться.

К тому же последнее время Россия уже установила хорошие отношения с некоторыми восточными странами, что создаёт хороший противовес временной изоляции от европейского сообщества. Россия начала подписывать контракты, с целью продажи нефтепродуктов, газа, цветных металлов в Китай. Это должно положительно сказаться на российской валюте и значительно увеличить её курс по отношению к доллару и евро.

Руководитель Сбербанка Герман Греф считает, что деньги вкладывать нужно в той валюте, в которой планируете тратить деньги. И даже если рубль немного и просел, то не стоит паниковать и сразу бежать и менять его на валюту, стоит немного подождать, и он отвоюет свои позиции.

Сильный доллар нужен США. В США ситуацию вокруг доллара уже пытался изменить господин Бернанке (бывший глава ФРС). Его дело продолжила Джанет Йеллен, сменившая бывшего своего руководителя на столь почетной должности. Она намерена сворачивать программу количественного смягчения (QE), а также двигаться в сторону укрепления американского доллара. Более подробно о взглядах Джанет Йеллен на будущее США, да и всех прочих стран, писалось ранее. Кстати, «совсем неожиданно» планка допустимого государственного долга была вновь поднята (вспоминается выражение коллеги – трейдера: «кукловоды не проигрывают, проигрывают только марионетки»).

В РФ в ближайшее время не видно причин для укрепления национальной валюты. Отток капитала из страны велик, ЦБ пускает рубль в свободное плавание при некоторых ограничениях, высокая инфляция, слабый рост экономики – все это делает облик рубля не привлекательным. Предпринимаются меры по возврату денег из оффшоров.