Оглавление
Alexandra Bolena. Nachhaltig investieren für Dummies
Schummelseite. IHRE MÖGLICHKEITEN, NACHHALTIG ZU INVESTIEREN
DIE WICHTIGSTEN ABKÜRZUNGEN
EINE KATEGORISIERUNG NACHHALTIGER INVESTMENTTYPEN
DIE BESTEN PLATTFORMEN ZUM WEITERLESEN UND INFORMIEREN
Über die Autorin
Inhaltsverzeichnis
Illustrationsverzeichnis
Orientierungspunkte
Seitenliste
Einführung
Über dieses Buch
Konventionen in diesem Buch
Was Sie nicht lesen müssen
Törichte Annahmen über den Leser
Wie dieses Buch aufgebaut ist
Teil I: Warum nachhaltig investieren
Teil II: Woran erkennt man Nachhaltigkeit?
Teil III: Das liquide Angebot – Fonds und Co
Teil IV: Investments mit längerfristiger Bindung
Teil V: Der Top-Ten-Teil
Symbole, die in diesem Buch verwendet werden
Wie es weitergeht
Warum nachhaltig investieren?
Motivation ist alles …
Grundsatzfragen, die sich nachhaltige Anleger stellen sollten
Megatrend Nachhaltigkeit
Was ESG bedeutet
CSR
»The Trend is Your Friend«
Weniger Risiko und mehr Rendite oder doch umgekehrt?
Drei Argumente, warum »Ökofonds« Rendite kosten könnten
Drei Argumente, warum »Ökofonds« besser performen sollten
Der Lackmustest in der Realität
Geld ist nur ein Mittel zum Zweck – Hauptsache ich tue Gutes
Spenden
Stiftungen
Religion und Geldanlage: an Werte glauben
Im Namen des Herrn: was die katholische Kirche empfiehlt
Der berühmteste Leerverkauf – der Kampf um das britische Pfund
Alles oder nichts
Verhütungsmittel – ethisches Investment oder nicht?
So hält es die katholische Kirche in Deutschland mit dem Geld
Die katholische Kirche in Österreich und der Kapitalmarkt
Katholische Fonds
Protestanten ticken anders: die evangelische Kirche
Inschallah – Was sagt der Islam?
… und noch ein Wort zum Judentum
Zinsverbot bei Juden und Christen
Gut überlegen: Welche Nachhaltigkeitskriterien sind Ihnen wichtig?
Das DNSH-Prinzip
Klimarelevante Risiken
Typische Ausschlusskriterien
Top-Ten-Ausschlusskriterien
Divestment
Keine Kohle für die Kohle
Growth und Value
Best-in-Class-Ansatz
Pro und Contra Best-in-Class-Ansatz
Best-of-Class-Prinzip
Der Impact-Typ – der Weltverbesserer
Positivkriterien
Unternehmen im Transitionsprozess
Voting auf der Hauptversammlung
Die Hauptversammlung
Engagementpolitik
Norwegen: Engagement und Impact
Woran erkennt man Nachhaltigkeit?
Die SDGs als Wegweiser zu nachhaltigen Investments
Vom Club of Rome zu den SDGs
Bevölkerungsgesetz
Klimakonferenzen
Die 17 Sustainable Development Goals
Millennium Development Goals (MDGs)
Sustainable Finance
EU-Taxonomie und die sechs Umweltziele der EU
Transparenz und Langfristigkeit
Die Offenlegungsverordnung: Was Sie als Privatanleger davon haben
Hellgrün, dunkelgrün, EU Ecolabel
Gutes Siegel – gutes Investment?
Ohne Transparenz geht gar nichts
Eurosif
Europäischer Transparenzkodex
Gütesiegel für Finanzprodukte
Ältestes Gütesiegel in Europa: UZ 49
Das FNG-Siegel
EU Ecolabel
Weitere Gütesiegel in Europa
And the winner is … Awards für nachhaltige Fonds
Nachhaltigkeitsratings – Top oder Flop oder beides
ESG-Kakophonie
Der Grund: fehlende Standardisierung
Fokus nur auf Aktien und Anleihen
Die bekanntesten Nachhaltigkeits-Ratingagenturen
Das liquide Angebot: Fonds und Co
Ist Ihre Hausbank nachhaltig?
Nachhaltigkeit leben und nicht nur predigen
Was passiert mit dem Geld auf Ihrem Konto?
Eigenveranlagung und Kreditvergabe
Klare Richtlinien – Transparenz zählt!
Ausschlusskriterien
Sicher, auch in der kleinsten Bank
Nicht nur ein schöner Ort, sondern ein Garant für Sicherheit: Basel
Geschützt: die Einlagensicherung
Alternativbanken: anders als konventionelle Geldinstitute
Gemeinschaftlich agierende Banken – Genossenschaftsbanken
Ökologisch orientiert
GLS Gemeinschaftsbank
Triodos Bank
UmweltBank
Religiösen Werten verpflichtet: Kirchenbanken
Aktien und Aktienfonds – nachhaltig rauf und runter an der Börse
Nachhaltiger Gewinn mit Aktien
Sind Aktien riskant?
Pleiten, Pech und Pannen
Gewinnmaximierungsstrategie Steueroase
Gewinnmaximierungsstrategie Betrug
Gewinnmaximierungsstrategie gute ESG-Werte
Typische Governance-Fragen von Investoren und Anlegern
Nachhaltiger Gewinn mit nachhaltigen Aktien
Nichtfinanzielle Berichterstattungspflicht der Unternehmen
Nachhaltigkeitsratingagenturen
Aktienfonds: Aktien im Bündel
Regionenfonds
Emerging und Frontier Markets Fonds
Developed Countries
Themenfonds
Problemfeld Greenwashing
Traditioneller Fonds mit ESG-Ansatz versus expliziter Nachhaltigkeitsfonds
Traditioneller (Themen-)Fonds mit ESG-Ansatz
Expliziter Nachhaltigkeitsfonds
Subjektive Fondsauswahl
Fondskauf, aber richtig
Indexfonds und ETFs – einfach und kostengünstig
Nachhaltige Indizes: DAX 50 ESG und Co
ETFs – was, wie, warum, seit wann und wie teuer?
Welche Kosten sind in der ETF-TER enthalten?
Mit nachhaltigen ETFs nachhaltig günstig investieren
Nachhaltige Regionen-ETFs
Aktien Europa
Aktien Euroland
Aktien Welt
Nachhaltige Branchen-ETFs
Erneuerbare Energien
E-Mobilität
Klimawandel
Kreislaufwirtschaft
Wasser
Solactive
RIZE ETF
Renten, Anleihen, Pfandbriefe – das Wichtigste aus der »Fixed Income«-Welt
So funktionieren Anleihen und Pfandbriefe
Staatsanleihen – Rendite bis unter die Nulllinie
Unternehmensanleihen – lukrativer als Staatsanleihen
Wie steht es um das Risiko bei Anleihen?
Pfandbriefe: Sicher ist sicher …
Grüne Pfandbriefe
Nachhaltige Anleihen
Nachhaltige Unternehmensanleihen
Nachhaltige Staatsanleihen
Nachhaltige Anleihenfonds und Anleihen-ETFs
Nachhaltige Anleihenfonds
Mountainview
Nachhaltiges Investment
Cleanvest
Forum Nachhaltige Geldanlage (FNG)
Nachhaltige Anleihen-ETFs
Green Bonds und Social Bonds
Sustainability Bonds – ein Überblick
Green Bonds – neuer Trend oder alter Wein in neuen Schläuchen?
Europäische Klimabank
Green Bond Principles
Climate Bonds Initiative
Tipps und Tricks für Green-Bond-Interessenten
Grüne Staatsanleihen
Grüne Unternehmensanleihen
Transition Bonds – der letzte Schrei
Anleihen von grünen Unternehmen versus Projektanleihen
Anleihen kleinerer Pionierunternehmen
Was Social Bonds sind und wie sie funktionieren
Coronabedingt vom Nischenthema zum Mainstream
Investments mit längerfristiger Bindung
New Kids on the Block – Social Impact Bonds und Social Private Equity Funds
Paradigmenwechsel – Impact zählt!
Social Impact Bonds
Stiftungen und Family Offices
SIB statt Spende
Bürgerstiftungen: persönliches Engagement ganz ohne Finanzrendite
Social Private Equity Funds: Investment in soziale oder ökologische Ziele
Private Equity Funds: privates Beteiligungskapital
Private Equity – Heuschreckenfonds?
Traditionelles Private Equity versus Social Private Equity
Bonventure
FASE
Ashoka
ESIIF
Ananda
Mikrofinanz – kleine Darlehen, große Wirkung
Mikrofinanz – eine Übersicht
Mikrofinanz: Hilfe zur Selbsthilfe
Mikrokredite: Kredite mit großer Wirkung
Mikrokredit in der Kritik
Was Mikrofinanzfonds sind und nach welchen Kriterien Sie eine Investition beurteilen
Soziale Verantwortung
Wie sicher sind Mikrofinanzfonds?
Die wichtigsten Charakteristika von Mikrofinanzfonds
Mikrofinanzfonds sind illiquide
Mikrofinanzfonds sind vergleichsweise teuer
Mikrofinanzfonds sind relativ stabil und krisensicher
Risikostreuung ist wichtig
Transparenz spricht für den Fonds
Kooperation mit Experten
Warum Mikrokreditnehmer relativ hohe Zinsen zahlen
Hohe soziale Wirkung bei begrenzten Gewinnmöglichkeiten
Was Sie bei der Auswahl eines Mikrofinanzfonds beachten müssen
Checkliste zur Auswahl für Mikrofinanzfonds
Oikocredit: eine Genossenschaft, die Sie kennen sollten
Oikocredit – wie funktioniert das?
Eigenkapital
Dividendenpolitik
Rückstellungen
Liquidität
Haftung
Erfahrungen seit 1975
Oikocredit in Deutschland
Oikocredit in Österreich
Oikocredit in der Schweiz
Beispiele erfolgreicher Mikrofinanzfonds
Mikrofinanzfonds aus Deutschland. Invest in Visions
KCD-Mikrofinanzfonds III
LuxFLAG Microfinance Label
GLS AI – Mikrofinanzfonds
Mikrofinanzfonds aus Österreich. Vision Microfinance C-Quadrat
Erste Responsible Microfinance
Mikrofinanzfonds aus der Schweiz
ResponsAbility
Monetix
Check: Ist Mikrofinanz das richtige Investment für Sie?
Crowdinvesting – ein wenig schwärmen schadet nicht
Schwarmfinanzierung: Wie geht das?
Abgrenzung Crowdfinanzierung – Spende
Entwicklung in den letzten Jahren
Als Teil der Crowd einen positiven Impact erzielen
Crowdlending, Crowdfunding, Crowdinvesting: die wichtigsten Unterschiede
Crowdlending
Spendenbasiertes Crowdfunding
Respekt.net
Betterplace
Gegenleistungsbasiertes Crowdfunding
Artistshare
Kickstarter
Indiegogo
Startnext
EcoCrowd
wemakeit
Raumpioniere
Motivation für spenden- und gegenleistungsbasiertes Crowdfunding
Crowdinvesting
Nationale Besonderheiten im DACH-Raum
Rechtlicher Rahmen für Crowdinvesting in Deutschland
Rechtlicher Rahmen für Crowdinvesting in Österreich
Rechtlicher Rahmen für Crowdinvesting in der Schweiz
Welche Unternehmen typischerweise Kapital über die Crowd suchen
Venture Capital Funds
Was Sie sonst noch rund um das Thema Crowdinvesting wissen sollten
Warum Crowdfunding tendenziell nachhaltig ist
Crowdinvesting-Plattformen für nachhaltige Investments
Bettervest
Companisto
Conda
Crowd4Climate
GLS Crowd
Greenrocket
GreenVesting
Impact Funding
LeihDeinerStadtGeld
LeihDeinerUmweltGeld
OneCrowd/Econeers
Econeers
WiWin
Aescuvest
Weitere Crowdinvesting-Plattformen, die für Sie interessant sein könnten
Immobilien – vom Betongold zur Nachhaltigkeit
Immobilie ist nicht gleich Immobilie
Welche Immobilienarten es gibt
Nachhaltige Immobilien: Auswahlkriterien
Nachhaltigkeitssiegel und Gütesiegel
Direkte Immobilienbeteiligung
Vor- und Nachteile, wenn Sie direkt eine Immobilie kaufen
Eine Wohnung als Investment
Klimagut Immobilien AG
Vorsorgewohnung (Österreich)
Oeko-Wohnbau
Indirekte Immobilienbeteiligung
Immobilienaktien
n.e.s.t. Bauprojektierung und Vermietung AG
Immobilienaktienfonds
Beispiele für nachhaltige Immobilienaktienfonds
Genossenschaftsanteile nachhaltiger Immobilien
AllerWohnen e.G
Ökodorf
Immobilienfonds
Offene Immobilienfonds
Geschlossene Immobilienfonds
Deutschland
KCD-Catella Nachhaltigkeit Immobilien Deutschland (offener Immobilienfonds)
Grundbesitz 24 (geschlossener Fonds)
Österreich. Erste Responsible Immobilienfonds
Schweiz. SF Sustainable Property Fund
Crowdinvesting in Immobilien
Erneuerbare Energien – wie vom Blitz getroffen
Alternative Sachwertinvestments: Privatplatzierung oder alternative Investmentfonds?
Privatplatzierungen
Alternative Investmentfonds (AIFs)
Alternative Investmentfonds – AIF
Erneuerbare Energien
Wasser
Sonne
Wind
Biomasse
Investments in Wasser, Wind und Sonne: einige Anbieter
CAV Partners
Green City
TÜV-Süd-Zertifizierung
Hep
Luana
Ökorenta
ThomasLloyd
Erneuerbare Energie: Diese Plattformen geben gute Einsicht
PV Invest
Reconcept
Sonneninvest
Sun Contracting AG
Wattner
W.E.B
WIN Energie Invest
Wald und soziale Infrastruktur … es grünt so grün
Forstwirtschaft – die Wiege des Nachhaltigkeitsgedankens
Holzgütesiegel
Waldinvestments
Waldaktien: klingt gut, aber ein kritischer Blick ist notwendig
Holzzertifikate
Wald-Direktinvestments
Geschlossene Waldfonds
ForestFinance
Miller Forest
Wie geschlossene Waldfonds funktionieren
Was Sie bei Waldinvestments im Hinterkopf haben sollten
Investment in soziale Infrastruktur: sinnvoll, aber nicht automatisch nachhaltig
Pflegeimmobilienfonds
Immac
INP
Verifort Capital
Bildungsfonds
CareerConcept
Deutsche Bildung AG
Der Top-Ten-Teil
Zehn Fragen für Ihr Gespräch mit dem Finanzberater
Wie lange ist mein Geld gebunden?
Wie oft gibt es Kursfeststellungen?
Wie hoch ist das Minimuminvestment?
Wie hoch sind die Kosten?
Ist die Performance brutto oder netto ausgewiesen?
In welcher Währung notiert das Produkt?
Welche Risiken gibt es?
Ist ein Finanzprodukt »zugelassen« und wie sieht es mit der steuerlichen Behandlung aus?
Gibt es ein Gütesiegel?
Wie sieht es mit der Engagementpolitik aus?
Zehn Abkürzungen, die Sie als nachhaltiger Investor kennen sollten
Zehn Trends rund um nachhaltiges Investieren
Die Regulierungen schreiten voran
Finanzprodukte werden transparenter
Soziale Themen rücken mehr in den Fokus
ESG-Anleihen werden Mainstream
Transition Finance als neue Idee
Impact Investing gewinnt an Bedeutung
Optimierung der Landnutzung und innovative Nahrungsmittelproduktion
Emerging und Frontier Markets holen auf
Wasser ist das Gold der Zukunft
Health & Well-being
Stichwortverzeichnis. A
B
C
D
E
F
G
H
I
J
K
L
M
N
O
P
Q
R
S
T
U
V
W
Y
Z
WILEY END USER LICENSE AGREEMENT
