Читать книгу Блокчейн на пике хайпа. Правовые риски и возможности - Е. В. Галкова - Страница 4

Независимое подтверждение достоверности сделок представляет немалый интерес для юристов. Их деятельность охватывает квалификацию юридически значимых обстоятельств, в отношении которых применяется право. На первый взгляд, подтверждение сделки участниками распределенных реестров снижает риски признания этой сделки порочной. С целью подтверждения информации распределенные реестры используются уже сегодня. Среди распространенных областей применения: 1) подтверждение/идентификация личности; 2) переводы денежных средств и единиц виртуальной валюты; 3) регистрация прав собственности, в том числе на недвижимость; 4) удостоверение сделок[66]; 5) автоматизация исполнения договоров; 6) подтверждение происхождения и идентификация индивидуально-определенных вещей (например, драгоценных камней или музыкальных инструментов); 7) безопасное и анонимное голосование без возможности фальсификации итогов[67].

Рис. 1.4.

Применение блокчейна: основные направления

Наиболее распространено применение блокчейна при осуществлении анонимных платежей в виртуальной валюте и записи данных о платежах в блоки, создаваемые майнерами[68]. Функциональные свойства распределенных реестров обусловливают их применение на финансовых рынках, в частности, при осуществлении трансграничных межбанковских платежей (к примеру, в рамках системы SWIFT[69] и ее аналогов), при исполнении расчетно-клиринговых операций[70].

Кроме того, децентрализованные базы данных применяются для верификации информации о сделке в блокчейне с целью получения «подписи», т. е. авторизации сторонами и пользователями[71]. «Преемственность» блоков говорит о действительности сделки, указывая на неразрывную криптографическую связь между ними[72].

Таким образом, удостоверение фактов, имеющих юридическое значение, при помощи блокчейна может осуществляться автоматически, что открывает инновационные возможности для всех участников рынка. Издержки взаимодействия минимизируются, операционные риски сокращаются, выводя отношения контрагентов на новый уровень эффективности и доверия.

Прикладные направления применения блокчейна можно расположить, следуя от наиболее очевидной (платежной) функции к комплексной функции по регистрации сделок с использованием децентрализованной подписи:

1) виртуальные валюты – применение: осуществление переводов и платежей, комиссионные выплаты, краудфандинг, микро-финансовые операции вне цепочек транзакций[73];

2) удостоверение юридически значимых обстоятельств – применение: идентификация пользователя (к примеру, при проведении общих собраний в организациях), подтверждение вещных прав, подтверждение прав участия (корпоративных прав), голосование, отслеживание расходов, ведение кадастрового учета[74], цифровая подпись с автоматическим указанием даты[75];

3) «умные» контракты – применение: эскроу, выплата обусловленного вознаграждения по трудовому договору, регистрация доверительного управления (оформление наследственных трастов), автоматическая арбитражная оговорка[76], страхование[77];

4) децентрализованные автономные организации (ДАО) – применение: оформление глобальных цепочек создания ценности (global value chains)[78], распределение корпоративных прав, логистика[79], управление пулом активов[80].

Рис. 1.5.

Эволюция блокчейна[81]

Виртуальные валюты. Наиболее простые примеры использования блокчейн-технологии демонстрирует рынок виртуальных валют. Механизм блокчейна Bitcoin был подробно рассмотрен выше. Важно заметить, что способы применения виртуальных валют на сегодняшний день не ограничены платежной функцией. Виртуальные валюты применяются при аккумулировании средств в рамках проектного и венчурного финансирования[82], используются для оплаты повседневных услуг[83], привлекаются при совершении биржевых операций, в том числе в рамках маржинальной торговли[84].

Развитие протокола Bitcoin также не останавливается – с учетом практически 10-летнего опыта использования виртуальной валюты. Блокчейн Bitcoin эволюционировал с появлением на рынке так называемых «цветных» монет (colored coins)[85]. В частности, «цветные» монеты позволили расширить функциональность API Bitcoin посредством добавления к транзакциям в блокчейне дополнительной информации, например спецификации активов или информации о сделках с ними[86]. По сути, это означало, что предмет

транзакции больше не ограничивается перечислением криптовалюты – передаваться могут активы и права на них.

С появлением «цветных» монет протокол Bitcoin стал использоваться для регистрации сделок с виртуальными активами, в том числе с реальным обеспечением[87]. Появление на рынке обеспеченных виртуальных активов предвосхитило появление токенов и смарт-контрактов и привело к развитию блокчейн-технологий. Сегодня регистрируемые в блокчейне транзакции не ограничиваются переводом криптовалют. Технологические возможности по совершению сделок в блокчейне возросли, расширив горизонты применения распределенных реестров. Стало возможно опосредовать возникновение, изменение и прекращение прав и обязанностей сторон при помощи сделок в блокчейне.

Смарт-контракты. Вслед за популяризацией виртуальных валют и распространением протокола Bitcoin практическое воплощение получили смарт-контракты, или «умные» контракты. Блокчейн стал основой для заключения «умных» контрактов. Что такое «умный» контракт?

В 1994 г. термин «умный» контракт был введен американским юристом и специалистом в области криптографии Ником Сабо (Nick Szabo). Под смарт-контрактом следует понимать компьютерную программу, автоматическое исполнение которой соответствует закрепленным в программном коде условиям, содержащимся в блокчейне. Такие, составленные в виде программного кода, инструкции автоматически исполняются при наступлении оговоренных контрактом событий. Следовательно, отступления от договора невозможны даже технически. Код наделяется юридической силой и работает на фундаментальный для права принцип: «Договоры должны соблюдаться»[88].

Информация о наступлении юридически значимых событий фиксируется в цепочке блоков, приводя к осуществлению обозначенной в договоре транзакции. Автоматизированный характер исполнения смарт-контрактов и независимость исполнения обязательств от пороков воли, недобросовестных или неточных субъективных оценок превращают их в ценный для применения права инструмент[89].

Смарт-контракты могут использоваться для заключения договоров и автоматизации их исполнения, в частности в сфере страхования, при бронировании гостиничных номеров, при дистанционном трудоустройстве и осуществлении автоматических платежей. Смарт-контракты применимы во всех случаях, когда можно отказаться от участия посредников. Например, в страховой деятельности наступление страхового события может автоматически приводить к перечислению денежных средств застрахованному лицу[90].

При заключении контракта стороны определяют обязательство, права и обязанности. Отдельно они прописывают порядок исполнения договора и оговаривают значимые для исполнения понятия. После этого предмет сделки регистрируется в блокчейне.

Исполнение контракта запускается в установленном сторонами порядке. При исполнении переход активов осуществляется на основании заданных пользователями договорных условий. Например, в блокчейн вносится запись об изменении титула на актив; актив передается получателю в соответствии с условиями контракта[91].

На текущий момент смарт-контракты являются частью юридической реальности. В сети создаются платформы для написания «умных» контрактов, порождающих обязательства в юридическом смысле[92]. Возможность заключения и верификации смарт-контрактов через блокчейн избавляет контрагентов от обременительной подготовки юридических документов в традиционном печатном виде, предлагая альтернативу ненадежным способам передачи данных (электронная почта, работа в «облаке» или «комнате данных»).

В 2017 г. блокчейн виртуальной платформы Ethereum, виртуальная валюта которой является второй в мире по популярности после Bitcoin, остается в числе ведущих площадок для написания смарт-контрактов, децентрализованных приложений и сбора средств под учреждение децентрализованных автономных организаций. Использование частных закрытых децентрализованных реестров зарекомендовало себя в качестве ведущего IT-тренда в 2017 г. Количество разработчиков, использующих блокчейн Ethereum, перевалило за 20 тыс. Совокупный объем операций в блокчейне превышает 1 млрд долл. США, не считая независимых проектов, построенных на открытой экосистеме инструментов, которую проект Ethereum предоставил разработчикам. Блокчейн Ethereum используется во всемирно известных линейках программных продуктов, сопряженных с облачными технологиями: Alibaba Cloud, Microsoft Azure, RedHat OpenShift, Pivotal CloudFoundry[93]. Правительство США переводит в блокчейн IBM информацию о генетических ресурсах, показателях пищевой промышленности и здравоохранения[94]; децентрализованные реестры граждан создаются в Эстонии на платформе BitNation[95]; почтовые отправления регистрируются в блокчейне почты Австралии[96].

В ближайшем будущем внедрение смарт-контрактов для обслуживания коммерческих цепей поставок планируется при финансовой поддержке банка Barclays[97]. Администрация штата Делавэр заявила о перспективах использования смарт-контрактов при ведении реестра ценных бумаг и регистрации корпоративных прав[98].

Децентрализованные автономные организации. Децентрализованные автономные организации (далее – ДАО) стали возможны благодаря децентрализованным реестрам и смарт-контрактам. Такие организации существуют на основании правил, заданных программным кодом[99]. Содержание транзакций определяется на основании смарт-контрактов[100]. Они исполняются автоматически. Информация об осуществляемых участниками ДАО транзакциях регистрируется в децентрализованном реестре.

ДАО – виртуальная «организация», используемая для аккумулирования вкладов участников и управления ими. С технической точки зрения ДАО – компьютерная программа, запускаемая распределенной цепочкой независимых пользователей и устанавливающая единый набор корпоративных поведенческих правил. Программный код ДАО предусматривает порядок принятия решений, подобно тому, как это происходит в традиционных юридических лицах. Вместе с тем организацией в собственном смысле ДАО не являются. Скорее, они представляют собой инструмент, создаваемый для децентрализованного управления активами и привлечения средств.