Личные финансы и семейный бюджет: Как самим управлять деньгами и не позволять деньгам управлять вами

Оглавление

Коллектив авторов. Личные финансы и семейный бюджет: Как самим управлять деньгами и не позволять деньгам управлять вами

Предисловие

Основные правила максимально эффективного использования личных и семейных средств

Алена Никитина. Управление деньгами

Деньги и дети

Наиболее распространенные финансовые ошибки

Наталья Смирнова. Управление личными финансами на разных стадиях жизненного цикла семьи

Стадия «Формирование»

Стадия «Развитие»

Стадия «Зрелость»

Стадия «Старость»

Управление финансами семьи до рождения детей

Управление финансами семьи от рождения детей до их поступления в вуз

Управление финансами семьи от поступления детей в вуз и до выхода на пенсию

Управление финансами после выхода на пенсию

Как тратить деньги эффективно

Дмитрий Дерябин. Управление личными финансами: программы и фонды

Программа минимизации/устранения рисков

Программа сбережений и накоплений

Личный резервный фонд (по аналогии с резервным фондом РФ)

Общий инвестиционный фонд

Накопительный фонд

Образовательный фонд

Пенсионный фонд

Программа управления денежными потоками

Программа оптимизации личных налогов

Наталья Смирнова. Доходы и расходы – как учитывать и анализировать

Группа 1 – доходы от вашего труда и расходы «на жизнь»

Группа 2 – доходы и расходы, связанные с активами

Группа 3 – социальные доходы и расходы

Инвестиции и сбережения

Наталья Смирнова. Как подобрать инвестиционный продукт

Владимир Мельников. Риски частного инвестора

Определимся с терминами

Виды рисков

Наталья Смирнова. Безрисковые инвестиции на фондовом рынке: миф или реальность?

Изменение стоимости денег во времени

Сергей Потапов. Об «инфляционной доходности», или Почему банковские вклады не могут «покрывать» или «не покрывать» инфляцию

Быстрые кредиты

Наталья Смирнова. Где занять? Если срочно нужны деньги

Экспресс-кредиты

Кредитные карты

Ломбардный кредит для автовладельца

Советы тем, кому срочно нужны деньги

Переводы и платежи

Наталья Смирнова. Перемещение денег: переводы и платежи частных лиц

Перевод через банк без открытия счета

Системы денежных переводов (экспресс-переводы)

Перевод с банковского или карточного счета

Электронные платежные системы

Мобильный телефон

Софт и гаджеты

Ольга Гриценко. Домашняя бухгалтерия онлайн

От простого – к сложному?

Учет онлайн: достоинства и перспективы

Безопасность онлайн-бухгалтерии

Подробнее о возможностях (на примере dvazap.com)

Настраиваем параметры

Начинаем учет

Анализируем

Ставим финансовые цели

Большой проект

Дополнительные функции – полезные и удобные

Перспективы развития интернет-сервисов

Михаил Попов. Управление личными финансами с помощью EasyFinance.ru

Для других, как для себя

Дамир Халилов. Онлайн-технологии для личного планирования

iBearMoney

EasyFinance

«4 конверта»

Shopper

Сервисы коллективных покупок

Отрывок из книги

Алена Никитина

Консультант по управлению личными финансами в ООО «Личный Капитал». Имеет многолетний опыт консультирования в сфере личных финансов, а также разработки индивидуальных стратегий инвестирования для клиентов. Занимается подбором отдельных инструментов инвестирования в России и за рубежом. Оказывает техническую помощь в открытии рекомендованных инвестиционных инструментов и сопровождает дальнейшую реализацию инвестиционных стратегий. Автор и постоянный ведущий семинара «Накопительное страхование жизни в России и за рубежом», участник телевизионных программ, один из разработчиков книги «Личные финансы. Самоучитель» (Издательство «Питер»), автор многочисленных экспертных статей.

.....

В США словом overspending обозначают распространенное явление, когда траты людей превышают изначально запланированные. Сегодня и в России по мере роста кредитования проблема планирования расходов и уровня жизни в целом встает все острее.

Для создания накоплений необходимо обеспечить превышение доходов над расходами. Как только расходы выходят из-под контроля, начинается финансовая неразбериха. Чтобы контролировать будущие траты, в первую очередь следует знать, сколько вы расходуете сейчас (ежемесячно, ежеквартально, ежегодно), а затем спланировать хотя бы в общих чертах бюджет на будущий период и корректировать его по мере надобности.

.....