Оглавление
Группа авторов. Комплаенс‑пакет офшорной структуры: KYC/EDD, red flags и evidence pack UK–BVI–Cayman
Введение
Глава 1. Дорожная карта уязвимостей бизнес-конструкции: взгляд ключевых стейкхолдеров
Глава 2. Единая аналитическая рамка для верификации международных бизнес-структур
Глава 3. Контроль: фактическое влияние против формальных прав
Глава 4. Beneficial ownership: как превратить “имя бенефициара” в работающую систему
Глава 5. Substance: как доказать «живую» компанию, а не декорацию
Глава 6. UK PSC: Дисциплина раскрытия контроля как непрерывный процесс
Глава 7. PSC register на практике: как вести, обновлять и доказывать основания (UK)
Глава 8. UK PSC: работа с пробелами данных (gaps), сомнениями и «молчанием» адресатов
Глава 9. UK‑цепочки владения с foreign entities: как построить карту контроля, которую «съедят» банк и контрагент
Глава 10. Пакет для банка и согласование UK‑контуров: PSC, BO, substance и EDD в одной логике
Глава 11. Текстовые заготовки и приёмы: как собрать банковский пакет, который не разваливается при уточнениях
Глава 12. Register of Overseas Entities (ROE): «вторая прозрачность» UK и как её подружить с PSC/BO
Глава 13. ROE и trust‑контур: где обычно «расходится реальность» и как удержать одну версию контроля
Глава 14. ROE и «видимость»: как управлять раскрытием данных, не конфликтуя с комплаенсом и банком
Глава 15. Группа с несколькими UK‑дочками: единая PSC‑политика и «один голос» для банков
Глава 16. Identity verification (IDV) в Companies House: как подготовить группу и не «сломать» банкинг
Глава 17. Подачи в Companies House: «невидимый исполнитель» больше не проходит
Глава 18. UK‑комплаенс как партитура: как настроить календарь PSC/CS/ROE/IDV, чтобы он играл без сбоев
Глава 19. Дедлайн 1414 дней: как превратить его из угрозы в рабочий навык
Глава 20. Evidence pack: как собрать «папку доказательств» так, чтобы банк верил, провайдер не путался, а реестр не расходился с вами
Глава 21. Банковский narrative как пояснительная записка к реестру: пишем так, чтобы комплаенс не искал «второй смысл»
Глава 22. SOW/SOF в UK‑контуре: комплаенс как проверка «стыков», а не проверка богатства
Глава 24. PEP/санкции/high‑risk: как заранее упаковать «триггерные» риски и не потерять месяцы на комплаенс
Глава 25. Платежи после онбординга: как настроить контрагентов и маршруты, чтобы банк не превращал каждый перевод в допрос
Приложение A6. Глоссарий и кросс‑вокабуляр PSC/BO/ROE/BOR/ES
Приложение A7. Data governance KYC/BO: data dictionary и правила «single source of truth»
Приложение A8. Шкала качества доказательств (A/B/C) и minimum viable evidence
Приложение A9. SOP: разрешение противоречий (банк vs TCSP vs внутренние данные)
Приложение A10. Протокол коммуникаций с банком и провайдерами (тайминг, тон, escalation)
Приложение A11. Retention, версияция и аудит‑трейл (что хранить и как)
Приложение A12. Pre‑onboarding readiness check (экспресс‑диагностика за 6060–120120 минут)
Приложение A13. Case pack templates: 4 типовых кейса UK–BVI–Cayman (шаблоны)
СПИСОК ПРИМЕНИМОЙ И РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Отрывок из книги
Современный юридический консалтинг вышел за рамки гарантий формального соответствия. Задача юриста сегодня – обеспечить бесперебойную функциональность структуры в условиях постоянного стороннего аудита. Основная угроза для клиента – не санкции закона, а операционный паралич: невозможность пройти due diligence банка, регулярные приостановки платежей, отказы контрагентов от сотрудничества из-за непрозрачности схемы.
Карта рисков становится стратегическим инструментом предвидения. Это навигатор по потенциальным претензиям финансовых институтов и надзорных органов, переводящий сухие корпоративные документы в нарратив о реальном бизнесе. Для структур, использующих популярные юрисдикции (Великобритания, БВО, Кайманы), такой документ незаменим, так как он позволяет заранее выявить расхождения между формальной и фактической стороной дела – главный источник проблем при проверках.
.....
o Контроль: Анализ, как формальное владение подтверждается реальными рычагами управления (назначение ключевого персонала, одобрение бюджетов).
o Владение: Подтверждение цепочки бенефициаров минимум двумя независимыми источниками.
.....
