Оглавление
Группа авторов. Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках
Предисловие
Введение
Глава 1. Опыт Люксембурга по противодействию отмыванию денег
Вступление
1.1. Задачи в сфере борьбы с отмыванием денег в Люксембурге
1.2. Правовые основы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в Люксембурге
1.3. Требования по идентификации клиентов, действующие в Люксембурге
Глава 2. Практические примеры сделок, направленных на отмывание денег
Глава 3. Опыт по противодействию отмыванию денег других стран
3.1. Великобритания
3.2. Италия
3.3. Швейцария
3.4. Австрия
3.5. Германия
3.6. Франция
3.7. Бельгия
3.8. Испания
3.9. США
Глава 4. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в банковской системе Российской Федерации
4.1. Общие понятия
4.2. Система внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
4.2.1. Цели и задачи внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
4.2.2. Операции, подлежащие обязательному контролю
4.2.3. Сомнительные операции и необычные сделки
Критерии выявления и признаки необычных сделок
Действия при обнаружении необычной деятельности
4.2.4. Особенности внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в кредитных организациях
4.2.5. Распределение функций в кредитной организации по ПОД/ФТ
4.2.6. Порядок организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Глава 5. Риск вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма: сущность, механизмы проявления, классификация и оценка последствий
5.1. Теоретические аспекты понятия риска вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма
5.2. Современные модели отмывания денег и финансирования терроризма через банковскую систему Российской Федерации
5.3. Основы методологии управления риском вовлечения российского банка в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма
5.4. Особенности контроля соблюдения кредитными организациями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Литература
Нормативная
Основная
Приложение 1. Представительства в интернете международных организаций, участвующих в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Приложение 2. Краткое описание рекомендаций ФАТФ
Приложение 3. Некоторые сведения о системе HAWALA
Приложение 4. ПОЛОЖЕНИЕ. о структурном подразделении по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – подразделение)
1. Общие положения
2. Цель деятельности подразделения
3. Задачи подразделения
4. Функции подразделения
5. Принципы и приоритеты деятельности подразделения
6. Взаимодействие со структурными подразделениями Банка и юридическими лицами
7. Другие вопросы деятельности подразделения
Приложение 5
Общие положения
Квалификационные требования
Права
Трудовые (функциональные) обязанности
Ответственность
Приложение 6. Пример анкеты для оценки эффективности системы управления риском вовлечения в процессы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма потенциального банка-корреспондента
Приложение 7. Актуальные вопросы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Организация работы
Ответственный сотрудник
Идентификация
Операции, подлежащие обязательному контролю
Операции повышенного уровня риска
Подготовка и обучение сотрудников
Сведения об авторах
Отрывок из книги
Последние двадцать лет в мировом банковском сообществе достаточно остро стоит проблема противодействия отмыванию денег (далее – ОД), которая является одной из самых обсуждаемых на многих международных встречах, посвященных развитию современной экономики.
По оценкам экспертов, сумма ежегодно легализуемых денежных средств составляет от 1000 млрд дол. до 1750 млрд дол. (приблизительно 50% всех криминальных средств). ОД – бизнес, занимающий по своим размерам третье место в мире[1].
.....
Кроме этого дополнительной проверке подвергаются и ближайшие родственники политически значимых лиц: супруг(а), партнер, рассматриваемый государственным законодательством как эквивалентный супругу(е), дети и их супруги или партнеры, родители, а также братья и сестры.
Решение об установлении деловых отношений с клиентом принимается на основе анализа хозяйственной деятельности клиента, сочетания банковских услуг, запрашиваемых клиентом, и размера денежных средств, которыми оперирует клиент.
.....
