Читать книгу Комментарий к Федеральному закону от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (постатейный) - Л. В. Кузнецова - Страница 10

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя – юридического лица.

3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.

4. Исполнительный документ, поступивший для исполнения в банк или иную кредитную организацию после отзыва у них лицензии, возвращается без исполнения направившему его лицу.

1. Федеральным законом «Об исполнительном производстве» в отдельную статью выделено исполнение исполнительных документов о взыскании денежных средств или об их аресте банками и иными кредитными организациями. Это связанно с тем, что взыскатель (гражданин или юридическое лицо либо их представитель по доверенности) вправе самостоятельно направить такой исполнительный документ для исполнения в банк или иную кредитную организацию, если обладает сведениями об открытых в них счетах должника. Для этого комментируемым Федеральным законом установлено, что, помимо исполнительного документа, взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, соответствующее перечисленным в п. 2 комментируемой статьи требованиям.

Правовое регулирование деятельности банков и иных кредитных организаций осуществляется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Под кредитной организацией понимается юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять следующие банковские операции:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковская кредитная организация – кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции.

Выделяют три вида небанковских кредитных организаций (иные кредитные организации): расчетные небанковские кредитные организации; небанковские кредитные организации инкассации; депозитно-кредитные небанковские кредитные организации.

2. Часть 2 статьи содержит сведения, которые должны быть указаны в заявлении, подаваемом взыскателем в банк или иную кредитную организацию, позволяющие идентифицировать взыскателя. Эти сведения различны в зависимости от того, является взыскатель гражданином или юридическим лицом.

3. В случае если от имени взыскателя (гражданина или юридического лица) выступает его представитель, он представляет в банк или иную кредитную организацию документ, удостоверяющий его полномочия (доверенность, оформленную надлежащим образом, или иной предусмотренный федеральным законодательством документ), а также сведения, указанные в ч. 2 комментируемой статьи, не только о взыскателе, но и о себе.

4. Кредитные организации осуществляют банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», на основании лицензии Центрального банка РФ. Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях, предусмотренных ст. 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

В соответствии с п. 3 ч. 9 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций приостанавливается исполнение исполнительных документов об имущественных взысканиях, не допускается принудительное исполнение иных документов, взыскание по которым производится в бесспорном порядке, за исключением исполнения исполнительных документов о взыскании задолженности по текущим обязательствам самой кредитной организации.

В этой связи, если взыскатель направляет исполнительный документ в кредитную организацию после отзыва у нее лицензии, такой документ возвращается ему без исполнения.