Читать книгу Записки биржевика - Роман Горбунов - Страница 13

13 марта 2010 г.

Мировая экономическая теория еще в школе учит нас мыслить уравнениями. Фундаментальный закон всего неорганического проецируется на все социальное. Какая же это большая ошибка человечество не поймет до сих пор..! Это великое заблуждение держится на устойчивом стереотипе механики времен И.Ньютона. Сила действия равна силе противодействия. Этот закон работает только в неодушевленной среде, в которой объекты реагируют адекватно друг другу. Другое дело социальная среда..! Объекты становятся субъектами, и их действия контролируются сознанием. Д.Сорос отмечает то, что ожидания субъекта влияют на его действия, а действия другого субъекта в свою очередь влияют на ожидания первого. Финансист назвал свою теорию – теорией рефлексивности. Этот принцип можно свести к следующему: теперь не только причина определяет следствие, но и ожидаемое следствие определяет причину..! Это ключ к пониманию не только всех финансовых рынков, но и всех социальных процессов. Исходя из сказанного теперь не только залог определяет кредит, но и кредит определяет залог..! Так мне пришла совершенно идеальная схема инвестирования: актив – залог – кредит – инвестиция – прибыль – актив – залог. Вечный цикл обогащения..! Слабым звеном является только соотношение размера прибыли с выплатами по кредиту. В свое время на подобной основе безумно разбогател С.Керимов. Он взял кредит в Сбербанке, вложил деньги в акции Сбербанка на бирже, под залог акций снова взял в Сбербанке дополнительный кредит и снова вложил его в акции Сбербанка. И так до бесконечности, пока котировки финансового гиганта росли. А они тогда росли 3 года подряд сумасшедшими темпами. По приблизительным оценкам на этих операциях Керимов сколотил около 5 миллиардов долларов. До боли простая и гениальная схема, когда не только залог влияет на кредит, но и кредит влияет на залог..!

Финансовый кризис 2008 года доказал неэффективность существующей рыночной модели. Но США не торопятся изменять существующий экономический порядок. Любое вмешательство государства трактуется оппозицией как социалистическая идеология. Вот так общественные предрассудки мешают развитию..! В то время как кейнсианская модель в Китае и странах Скандинавии уже доказала свою жизнеспособность. А вот «невидимая рука» рынка завела мировую экономику в пропасть..! Частный интерес к увеличению частной собственности привел к краху. Нужны новые правила регулирования и проведения финансовых операций. Причиной кризиса стал финансовый рынок пытавшийся перехитрить самого себя. Под один залог, было выпущено несколько производных бумаг, каждая из которых имела свою стоимость и предоставлялась так же в залог. Так в короткие сроки закладные стали очень популярным финансовым инструментом. Например, реальная стоимость дома – 100 тыс., а общая сумма производных на него бумаг составляла 1 млн..! Самая настоящая пирамида..! Образовался огромный пласт денег, оторвавшийся от своего актива. Все это работало до тех пор пока залог рос в цене, но как только он начал падать корреспондентские счета крупнейших банков США стали испарятся, как дым. Производные ценные бумаги стали превращаться в просто бумаги. ФРС стало спасать банковскую систему скупая эти производные закладных миллионами, в надежде на то, что рано или поздно недвижимость продолжит свой рост. Сейчас США делает вид что ничего особенного не произошло, просто просчет отдельных лиц и все в скором времени наладиться. Прошло два года – а ничего не изменилось..! Безработица не падает, а нефть дорогая. Или сказать правильнее: безработица не падает потому, что нефть дорогая…!