Читать книгу «Дни науки» факультета социотехнических систем. Выпуск II. Часть I - Группа авторов - Страница 10

Являясь основным звеном национальной кредитно-банковской системы, реализуя свою политику, ЦБ РФ не способствует экономическому росту России. Для того чтобы разобраться в этом, необходимо определить правовой статус Банка России.

Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля.

«Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделён имущественной и финансовой самостоятельностью». Уставной капитал составляет 3 млрд. рублей, а золотовалютные резервы Банка России остаются неприкасаемыми, что следует из строчки «Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России – по обязательствам государства». Так что же принадлежит государству? Имущество. То есть – недвижимость. Еще – «уставной капитал» Центрального банка в размере 3 млрд рублей. Много ли это? Объем международных резервов Российской Федерации по состоянию на 11 января 2013 г. составил 526,4 млрд долл., т.е. примерно 16 трлн. рублей, которые государству, кроме 3 млрд. рублей не принадлежат.

«Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены. Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах». Формально являясь федеральной собственностью, Центральный банк, тем не менее, не несет каких-либо обязательств по отношению к государству. Более того – если государство решит использовать золотовалютные резервы ЦБ на строительство новых заводов и дорог, то ЦБ РФ может обратиться в международные суды, а в России приоритет международного права.

Согласно опубликованным 20 августа официальным данным Банка России его золотые резервы на конец июля 2012 года составили 30,1 млн. тройских унций, или около 936 тонн золота. Доля золота в золотовалютных резервах (ЗВР) выросла с 8,7 % до 9,5 %.

«Больше 30 % золотовалютных запасов потратила Россия на покупку ценных бумаг казначейства США… по данным американского Минфина, наша страна за минувший год увеличила инвестиции в американские гособлигации в 3,5 раза – с 32,6 млрд до 116,4 млрд долларов. И теперь Россия занимает седьмое место в рейтинге стран-кредиторов Соединенных Штатов». К тому же, статья 22 гласит: «Статья 22. Банк России не вправе предоставлять кредиты Правительству Российской Федерации для финансирования дефицита федерального бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусматривается федеральным законом о федеральном бюджете». Центральные банки так называемых «развитых стран» кредитуют бюджет именно путем покупки гособлигаций. А наш ЦБ российские облигации покупать не может. А вот американские государственные облигации и ценные бумаги некоторых других стран – может. Это важный момент: Центральный банк России имеет право покупать облигации только чужих стран, а значит, по закону обязан кредитовать экономики других стран.

То есть, вместо того, чтобы вкладывать деньги в инфраструктуру страны, в её развитие, ЦБ РФ, по сути, вкладывает деньги в другое государство.

Если бы лишь часть средств стабфонда вкладывалась не в иностранную валюту и долговые обязательства США, а в строительство дорог в стране, мы, по оценке Сергея Глазьева, имели бы двухпроцентный дополнительный прирост ВВП при снижении инфляции.

Каким образом осуществляется эмиссия денег?

Организационным звеном системы являются Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

Любая страна, член МВФ обязана обеспечить одномоментный обмен всего объема своей национальной валюты на доллары и фунты из своих резервов.

Работает система так, Россия продала на мировом рынке некий товар – в страну поступило $100 – Центральный Банк покупает эти доллары на бирже – доллары попадают в золотовалютные запасы ЦБ РФ – в экономику попадает 3000 руб.

Существует зависимость и жесткая привязка денежной массы внутри России и долларовой массы, которую получает Россия извне. А это значит, что мы уязвимы. Сергей Лисовский, бывший член Совета Федерации так охарактеризовал современное состояние работы банковской системы: «Мы продаем нефть за фантики американские. Эти фантики отдаем американцам под 2-3%, которые убиваются инфляцией». Мы не до конца самостоятельны. Фактически мы зависим от любых капризов доллара, который тоже не обеспечен золотом с 1971 года.

Ещё один аспект. Весь мир живёт по возможностям. Есть у России деньги, которые она заработала – на эти деньги страна и живёт. Увеличились потребности – нужно под них найти источники финансирования. Заработать на международном рынке долларов, чтобы напечатать рублей для выплаты пенсий, оплаты заказов заводам. Без получения долларов никак нельзя напечатать нашей национальной валюты. Приходится продавать на мировом рынке природные ресурсы. Существующая модель сырьевой экономики не позволяет развиваться реальному сектору экономики, так как на мировом рынке мы не конкурентноспособны по многим экономическим показателям и отстаем в развитии. При нынешней системе мирового рынка и политики ЦБ РФ, Россия обречена на отставание.

Что же касается эмиссии резервных валют – это агрессия, считает советник президента, академик РАН Сергей Глазьев. Не обеспеченные реальным национальным продуктом доллары, евро, йены и фунты используются для приобретения производственных активов по всему миру, в России – тоже. С формально правовой точки зрения всё чисто: делаются инвестиции в основной капитал, даются кредиты, покупаются ценные бумаги. Но по существу это захват, заманивание в долговые ловушки, завладение чужим имуществом путём мошенничества.

За последние два года, по данным Глазьева, напечатаны полтора триллиона «пустых» долларов, 1,2 триллиона евро, сопоставимые суммы в йенах и фунтах стерлингов.

Ставка рефинансирования – размер процентов в годовом исчислении, подлежащий уплате центральному банку страны за кредиты, предоставленные кредитным организациям.

По состоянию на сентябрь 2012 г. ставка рефинансирования составляет 8,25 %. В России, за 2012 год ставка рефинансирования составила 8,25 %, а уровень инфляции составил 6,6 %.

Проводимая Центробанком с 2009 года политика снижения ставки рефинансирования оказывает влияние на процентные ставки коммерческих банков, однако недостаточное. Процентные ставки колеблются от 20 процентов и выше в зависимости от региона. Большинство предприятий реального сектора экономики не в состоянии использовать столь дорогие банковские средства, констатировала Валентина Матвиенко. Она предложила пересмотреть полномочия ЦБ РФ и законодательно закрепить усиление его ответственности за обеспечение экономического роста.

Западные же банки, к примеру, выдают кредиты под 2-5%, что является более привлекательным предложением. В результате мы видим такую тенденцию, что все больше российских компаний уходят под иностранную юрисдикцию.

По мнению Андрея Костина, Президента ОАО Банк ВТБ, большинство российской экономики зарегистрировано на Кипре. Согласно статистическим данным Центробанка Российской Федерации, в 2011 году Кипр занял первое место среди стран, куда были направлены денежные потоки и инвестиции граждан России.

По мнению Евгения Федорова, бывшего председателя комитета по бюджету и налогам, крупный бизнес в России является либо государственным, либо находится под иностранной юрисдикцией. Существует лишь несколько исключений.

Темпы роста российской экономики должны быть не меньше 5-6% в год. Для этого Центробанк должен разработать механизмы удлинения и удешевления банковских кредитов, а правительство – распечатать часть средств Резервного фонда и вложить их в инфраструктурные проекты, считает президент Владимир Путин.

Таким образом, мы видим, что ЦБ РФ не способствует экономическому росту России, в целом; развитию её финансовых институтов из-за высокой ставки рефинансирования; развитию реального сектора экономики из-за слишком дорогих кредитов, которые не позволяют за короткие сроки повысить рентабельность предприятий для того, чтобы оплатить кредит и получить прибыль. Кроме того, ЦБ РФ проводит вредную для государства политику путем вложений золотовалютных резервов не в экономику России, а в экономику иностранных государств путем скупки государственных казначейских обязательств США и других государств. ЦБ РФ не отвечает потребностям общества, так как эмиссия национальной валюты осуществляется по неадекватным механизмам.

В целях изменения данной финансово-кредитной политики целесообразно:

1. Выйти из таких международных организаций как МФВ и МБРР.

2. Изменить законодательство: подчинить независимый, лишь подотчетный Государственной Думе, ЦБ РФ Правительству; дать полномочия уже подконтрольному ЦБ РФ для регулирования процентных ставок коммерческих банков. Изменить ставку рефинансирования ЦБ РФ.

3. Отменить привязку национальной валюты-рубля к другим валютам. Проведение денежной реформы.

4. Продавать российскую продукцию на мировом рынке за рубли.