Реклама. ООО «ЛитРес», ИНН: 7719571260.
Глава 1. Про 115-ФЗ для начинающих
Ликбез по 115-ФЗ
Меры предосторожности по 115-ФЗ
Как ИП обналичить свою прибыль
Подборка способов как избежать повышенной комиссии банка при закрытии расчетного счета
Как ИП может распоряжаться деньгами с расчетного счета: нюансы и «подводные камни»
Можно ли снимать наличные денежные средства с корпоративной карты, привязанной к расчетному счету?
Почему блокируют счет и как его разблокировать
Не злоупотребляй пополнением расчетного счета ИП личными деньгами
Можно ли принимать доходы от предпринимательской деятельности на карточку физического лица
Глава 2. Девять законных способов вывести деньги со счета ООО и сэкономить на налогах
Способ 1. Выдача сотруднику денег под отчет
Способ 2. Сотруднику компенсируют проценты по ипотеке
Способ 3. Сотруднику выплачивают деньги за поручительство
Способ 4. Компенсация занятий фитнесом
Способ 5. Выплата «золотого парашюта»
Способ 6. Компенсация морального вреда либо реального ущерба
Способ 7. Компенсация за имущество
Способ 8. Нанять вместо генерального директора ИП управляющего
Способ 9. Заключение лицензионного договора на использование интеллектуальной собственности (ИС)
Опасные способы вывода денег, и что делать, если пришли проверяющие
Глава 3. Если возникли проблемы с банком
Что такое подозрительная операция?
Что делают банки, когда обнаруживают подозрительную операцию?
«Черный список», или «Список 550»
Как реабилитироваться и выйти из списка?
Заградительные тарифы
Судебная практика
Задачи Росфинмониторинга на 2020 год
Итак, как все же работать, чтобы банк не блокировал счет и не отключал ДБО?
Что делать, если из банка пришел запрос документов?
11 способов вывести средства при блокировке счета по 115-ФЗ
Как связаться с автором?
Не так страшен черт, как его малюют. Большинство предпринимателей про 115-ФЗ знают лишь на уровне «банки блокируют счета по любому поводу и это приносит проблемы». На самом деле многие проблемы предприниматели создают себе сами от того, что не знают, как это все работает.
Недавно Центробанк выпустил методичку и провел вебинар (https://www.youtube.com/watch?v=PDqs6o5DRVw&feature=youtu.be&app=desktop) о взаимодействии с банками в случае приостановления операций по счетам, где разложил все по полочкам.
.....
Второе правило – изучите условия договора. Проанализируйте все комиссии, которые вправе взимать банк. Если комиссия за перевод остатка средств слишком большая, то лучше заранее перейти в другой банк, не имея остатка средств на закрываемом счете.
Следующее правило – если планируете проводить сомнительную или нетипично для вашего бизнеса операцию на сумму более 500 тыс. руб., а также вексельные операции, перечисление нерезиденту займа или неустойки, то советую максимально снизить остаток денег на счете. Чтобы перевод по сомнительной операции не повлек за собой заморозку денег, которые эту сделку превышают.
.....