Читать книгу Психология трейдинга - Сергей Успенский - Страница 5

Термин «трейдинг» описывает спекуляцию активами на фондовой бирже. К ним относятся акции, товары, валюты и криптовалюты. Покупка и продажа – вот что такое торговля, поэтому данная инвестиционная техника не предназначена для долгосрочных инвестиций, а прибыль приносит активная торговля. Трейдер пытается предсказать развитие рынка в краткосрочном периоде, иногда в течение одного дня. Не имеет решающего значения, куда он вкладывает свои деньги. Трейдер не заинтересован в покупке акций компании и участии в ее долгосрочном успехе, но он пытается использовать развитие рынка в своих интересах. Например, он покупает акцию по определенной цене и продает ее сразу после повышения цены. Разница между ними – это его прибыль.

Простой пример, иллюстрирующий эту идею: вы покупаете банкноту в 10 евро за 5 евро. В течение месяца стоимость снова возрастает, и вы снова продаете его за 8 €. Таким образом, ваша прибыль составляет 3 €. Звучит просто? В принципе, это так, но для того, чтобы найти правильный период времени для покупки и продажи, необходимо много знаний и практики.

Фондовая биржа определяет объем торгов покупателей и продавцов, а также цену на актив, то есть рынок. Актив – это продукт или рынок, на котором мы торгуем. Они обозначаются знакомыми символами, DJ30 для Dow Jones или USD для доллара США. Для того чтобы торговля состоялась, всегда должны быть покупатель и продавец. Торговля может вестись на различных рынках, практически все рынки потенциально привлекательны для трейдеров. Вопрос о том, на чем сосредоточиться – на рынке золота, фондовом рынке, валютном рынке или товарном рынке, – тем не менее, является важным для начинающих трейдеров. Корни трейдинга, как и история фондового рынка, вероятно, лежат в торговле товарами. Многие начинающие трейдеры обучаются своему ремеслу на товарном рынке. Цена на нефть, металлы или даже специи всегда подвержена многочисленным колебаниям, и, вероятно, проще всего понять, как происходят колебания цен на многие товары.

Но торговля валютами, так называемая торговля на рынке Форекс, или сокращенно FX-торговля, также очень популярна среди начинающих трейдеров. Здесь все практически так же, как и в нашем сильно упрощенном примере. Вы покупаете валюту по определенному курсу и продаете ее снова, как только курс повышается, разница составляет вашу прибыль. Спектр возможных рынков огромен.

К счастью, трейдинг доступен практически каждому, особенно в наши дни. Биржевой трейдер, который судорожно звонит по телефону и ходит по торговому залу, в любом случае встречается очень редко. Развитие онлайн-торговли делает порог начала торговли мыслимо легким для каждого. Даже решение о привлечении брокера должно быть хорошо обдуманным. Брокер – это человек, основной профессией которого является торговля ценными бумагами. Это вполне логично, ведь если вы действительно хотите добиться успеха в торговле, вам потребуется время и нервы. Однако даже здесь уже существует множество приложений онлайн-брокеров, которые привлекают сравнительно низкими комиссиями. Они выступают посредниками между инвестором и компанией, и за каждую сделку обычно взимается плата.

Когда речь идет о покупке, различают лимитные и рыночные ордера. Если вы хотите разместить ордер по фиксированной цене, вы можете использовать лимитный ордер, чтобы определить, по какой конкретной цене вы хотите продать или купить. Итак, вернемся к примеру с «банковской купюрой»: Как трейдер, вы решили, что не будете продавать банкноту в 10 евро, пока ее стоимость не вырастет с первоначальных 5 евро до 8 евро.

Рыночный ордер, с другой стороны, описывает немедленную покупку или продажу по следующей лучшей цене. Стоп-лосс – это покупка или продажа по фиксированной цене для сохранения прибыли или сокращения убытков, то есть своего рода лимит, который можно установить и который вступает в силу, если цены развиваются не так, как хотелось бы. Как мы видим, в китайском языке очень много технических терминов, и до сих пор речь шла только об основных терминах. Все эти решения зависят от трейдера, то есть от вас. Чтобы принимать решения о покупке, вам нужна практика, и вы должны получить исчерпывающие знания о рынке. Психическая сила не менее важна.

Начнете ли вы торговать в Интернете – решать вам. Многие люди сторонятся фондового рынка именно из-за якобы непонятных терминов, по незнанию и непониманию. Поэтому не отвлекайтесь на термины или цифры. Благодаря множеству вариантов, доступных в Интернете, вы можете сделать первый шаг даже с небольшим капиталом. Это уже психологическая игра – задавать себе этот вопрос, решаться или нет. Разумные люди, вероятно, взвесят все за и против. С помощью трейдинга вы можете легко зарабатывать деньги онлайн или через приложение, прибыль неограниченна. Она быстро реализуется, и существует множество возможностей для успешных сделок. Все это веские причины для того, чтобы начать торговать. Конечно, вы также вкладываете капитал, который можете потерять, и не забывайте, что вы конкурируете с трейдерами, обладающими огромным капиталом и знаниями, которые практически недостижимы для частного инвестора. В конце концов, успешные трейдеры этого мира учились в элитных университетах, и только лучшие из лучших могут зарабатывать этим на жизнь.

Но не сравнивайте себя с великими в игре.

Как только вы поймете основы, ваши шансы заработать деньги с помощью торговли также станут очень высокими.

Прежде чем мы действительно углубимся в эту тему, следует уточнить, как создаются цены на фондовой бирже. Эти знания необходимы, если вы хотите распознавать и выводить различные торговые стратегии. Чем больше вы знаете об истории вопроса, тем лучше вы подготовлены к торговле. Цены на бирже создаются в так называемой книге заказов. Здесь указаны текущие цены. Вы можете думать о торговле как о блошином рынке. Спрос и предложение определяют цену и должны быть приведены к общему знаменателю путем переговоров.

Мы уже объясняли термины «лимитные ордера» и «рыночные ордера». Они используются для определения текущей цены в так называемой книге заказов. Лимитные ордера находятся в книге ордеров по ценам покупки (bid) и продажи (ask). Эти фиксированные ордера ожидают исполнения только при соответствующем значении. Однако одни только лимитные ордера вряд ли смогут сдвинуть рынок с места. Именно для этого и предназначены рыночные ордера, ордера, выставляемые вручную, т.е. на покупку или продажу. Таким образом, запросы или заявки обслуживаются напрямую, а лимитные ордера вступают в силу. Если на ценах больше нет лимитных ордеров, добавляются все новые и новые рыночные ордера, и цена должна измениться, она идет вверх или вниз.

Таким образом, в книге заявок спрос и предложение приводятся к общему знаменателю ценой. Многие начинающие трейдеры вначале фокусируются на торговле валютой, потому что, как показано в приведенном выше примере, это хороший способ практически понять торговлю. Валюты обмениваются друг на друга, и это формирует обменный курс. Разница в стоимости валюты, в зависимости от того, когда вы покупаете или продаете, в конечном итоге остается в качестве прибыли. Разница между ценой покупки и ценой продажи называется спредом.

ETF также особенно популярны среди онлайн-трейдеров. Термин ETF означает набор различных акций или активов, управление которыми осуществляется автоматически. Они позволяют трейдеру охватить несколько сегментов рынка с помощью всего одной инвестиции.

Конечно, можно торговать и акциями, то есть ценными бумагами. Инвестиции в акции компаний особенно остро реагируют на экономические данные. Торговлю акциями можно сделать более интересной с помощью различных финансовых продуктов, потому что, конечно, торговля включает в себя больше, чем просто торговлю. Просто ставки на рост или падение цены акции со временем становятся слишком односторонними, а прибыль не является прибыльной для многих трейдеров. Поэтому трейдеры заключают контракты с брокерами. Эти контракты называются CFD – контракт на разницу. Как и при торговле на Forex, здесь можно получить гораздо более высокую прибыль, но и соответствующие убытки. CFD также известны как контракты на разницу, одна сторона платит другой стороне за долю разницы между текущей и будущей стоимостью. Мы уже видим, что это очень спекулятивная вещь, трейдер, по сути, одалживает деньги у брокера и взамен вкладывает немного своих. У него все еще есть шанс полностью получить прибыль от разницы, если цена вырастет, но он также несет ответственность, если произойдет обратное. При длинной позиции спекулируют на росте стоимости акции, при короткой – на падении цены.

Такое кредитное плечо позволяет трейдерам получать максимальную прибыль при небольших инвестициях. Поскольку стоимость CFD зависит от стоимости акции, их также называют деривативами. Например, вам не нужно 1 000 евро, чтобы купить акцию, а достаточно внести сумму в качестве залога, так называемую маржу. У многих брокеров эта маржа составляет 5%, в данном случае всего 50 €, которые вы должны вложить в качестве залога. Кредитное плечо рассчитывается путем деления 1 000 € на 50 €, что составит 20 €. Если все пойдет хорошо и акция вырастет на 10%, вы получите ту же прибыль в размере 100 евро, несмотря на небольшую ставку в 50 евро. Таким образом, вы напрямую удвоили бы свою ставку. Однако падение акции будет равносильно полному убытку, поэтому управление рисками имеет важное значение при торговле деривативами.

Пожалуйста, имейте в виду, что эти CFD предназначены только для вашей информации на данный момент. Эти продукты с кредитным плечом слишком рискованны для новичков. Мы запомнили принцип никогда не торговать деньгами, которые нам нужны или которые мы только заняли. Рычаг – это, по сути, ничто иное. Спекуляции с заемными деньгами имеют смысл только в том случае, если у вас есть абсолютный опыт и вы уже хорошо подготовлены как трейдер. Ничего для тех, кто хочет им стать. Как же начать успешно торговать теперь, когда основные понятия ясны? Подготовительная работа имеет решающее значение для вашего успеха или неудачи на рынке. Лучше почаще заранее продумывать свои торговые рамки. Даже если быстро может сложиться впечатление, что трейдинг – это азартная игра, на самом деле все обстоит наоборот.