Читать книгу Ставка - - Страница 7

При плановой экономике строятся планы производства и потребления всех товаров и услуг. Государство пытается спрогнозировать, кому и сколько нужно построить квартир, произвести автомобилей и испечь хлеба. История показала, что это была утопическая идея. Вместо всеобщего благополучия получили дефицит, деградацию экономики, остановку развития и распад государства.

В XX веке шло противостояние двух моделей экономик – плановой и рыночной, и двух политических систем – коммунизма и капитализма. В рыночной экономике, или, как её ещё называют, капитализме, объёмы производства регулируются не государством, а населением и частными компаниями, которые сами решают, сколько и чего им производить. При этом абсолютный спрос остаётся примерно одинаковым что при рыночной, что при плановой экономике – люди всегда хотят больше, лучше и быстрее. В плановой экономике, или, как её ещё называют, коммунизме, государство решало, кто, сколько и чего получит. Но кто же регулирует спрос и предложение в рыночной экономике? Известный экономист Адам Смит говорил, что это невидимая рука рынка. В этом качестве выступает цена. Цена – естественный регулятор спроса и предложения.

Свободные цены запускают механизмы, которые балансируют спрос и предложение. Этими механизмами являются конкуренция, свобода экономической деятельности и принцип максимизации прибыли. Это и есть та самая невидимая рука. Чем свободнее экономика и ожесточённее конкуренция, тем быстрее цены уравновесят спрос и предложение. Население может свободно выбирать товары по наименьшей цене и менять предпочтения в зависимости от цены. Сильная конкуренция помогает максимально эффективно регулировать спрос и предложение.

Высокая цена снижает спрос, поскольку не все люди могут себе позволить такие товары. Они находят более дешёвые аналоги или вовсе отказываются от потребления. Одновременно с этим высокая цена увеличивает предложение и стимулирует инвестиции в расширение мощностей, поскольку прибыльность такого товара растёт. Снижение цены, напротив, увеличивает спрос и сокращает предложение.

С точки зрения бизнеса основным механизмом изменения цены является главный принцип капитализма – стремление к максимизации прибыли и увеличению капитала. Любые изменения предложения товаров и услуг мотивированы исключительно стремлением к получению денег. В этом заинтересована та узкая группа людей, которые работают не за зарплату, а за прибыль. Прелесть капитализма заключается в том, что человеку всегда мало, и он никогда не остановится в стремлении заработать больше денег.

Собственники бизнеса начинают снижать цены, чтобы продать излишний товар, ведь низкая цена лучше, чем ничего, либо, наоборот, повышать их, чтобы заработать ещё больше на дефицитном товаре. Микроэкономика как раз занимается изучением, как изменение цены влияет на спрос и предложение и в итоге на прибыль компаний. Если свести все рассуждения к понятному расчёту, то он достаточно простой – сможет ли дополнительный объём проданных товаров или услуг компенсировать потери по снижению цены, и наоборот.

В плановой экономике, если государство допустит ошибки при планировании, то многие люди просто не получат дефицитный товар. В итоге возникает дефицит, а потребление и благосостояние людей снижается. Дело в том, что, в принципе, невозможно достичь такого качества планирования, чтобы адаптировать предложение под спрос. Эта идея утопична и нереализуема, поскольку трудно предусмотреть абсолютно всё. В плановой экономике баланс пытались найти с помощью прогнозирования, но не получилось. В рыночной экономике баланс находят с помощью цены.

В рыночной экономике свободная цена позволяет эффективно регулировать спрос и предложение. Цена – уникальное явление, естественный регулятор и стабилизатор баланса любых рынков товаров или услуг. При этом нужно отметить, что и в плановой экономике были цены, но они практически не менялись. Не менялись настолько, что в СССР на гантелях цена была выплавлена в металле. Стабильные цены и предсказуемость ситуации – это как раз то, о чём так мечтают многие люди. Однако хоть цены и не менялись, купить что-либо за эти деньги было невозможно. Был дефицит.

Все жили бы счастливо в мире с волшебной экономикой, в которой каждый мог купить всё, что захочет. В идеальном мире, в котором ресурсов хватает на всех, цены не нужны в принципе, потому что на любой спрос всегда есть предложение. Однако ресурсы ограничены, и на всех их не хватает – такими вводными словами начинается любой базовый курс по экономике. «Всего на всех не хватит, потому что всех много, а всего – мало». Ресурсы ограничены, потребности меняются, постоянно появляются новые продукты. Невозможно удовлетворить желания каждого человека и оперативно подстроиться под изменение спроса. С этим заданием может справиться только цена – независимый, никем не контролируемый, максимально оперативный регулятор с полным отсутствием бюрократии, механизм, который распределяет ограниченные ресурсы и стимулирует нужные производства. Никакие плановые министерства и суперкомпьютеры не справятся с этой задачей лучше, чем свободная рыночная цена.

Здесь и далее во всей книге мы будем говорить, что цены определяются различными драйверами стоимости, другими словами, причинами. Дисбаланс спроса и предложения, который приводит цены в движение, мы будем называть рыночным драйвером, или драйвером рынка.

Альтернатива рыночной экономике и цене – это дефицит. В плановой экономике на ком-то просто закончатся автомобили или телефоны, а остальные люди встанут в очередь и будут ждать своих товаров. Печальный опыт коммунистических стран с плановой экономикой показал, что это не лучшая модель. Я думаю, многие посещали государственные поликлиники и знают, как тяжело получить талончик к востребованным или редким врачам. Также многие помнят, сколько это приносит стресса, когда нужно прийти в больницу пораньше, выстоять в очереди, поругаться с тем, кто пытается пролезть вперёд, а в итоге талончиков может не хватить, и на следующий день придётся начинать всё сначала. Можете ли вы себе представить, что вся ваша жизнь была бы такой? Каждый день вам пришлось бы стоять в очередях и рисковать не получить продукты питания, книги, телефоны, компьютеры, такси, брони в отелях? Мне кажется, это было бы сущим адом. Именно поэтому осталась только одна страна с полностью плановой экономикой – Северная Корея, а страны со смешанным типом плановой и рыночной экономики можно пересчитать по пальцам – Китай, Куба, Вьетнам, Лаос.

Экономика эффективнее, комфортнее и приятнее работает ценами, а не очередями и дефицитами. Уникальность цены в том, что спрос и предложение будут урегулированы в любом случае, не важно, какой дисбаланс. Говорят, что самым лучшим лекарством против высоких цен являются высокие цены. Высокие цены увеличивают предложение и снижают спрос, приводя рынок к балансу. Система устроена так, что, самоорганизуясь, она расшивает дисбалансы за счёт цены таким образом, чтобы население в итоге получило максимальную выгоду. Однако даже в рыночной экономике нам до сих пор приходится стоять в очередях, когда мы потребляем социальные услуги, предоставляемые государством – за талонами к врачам, на получение паспорта, места в детском саду.

Баланс спроса и предложения может быть настолько хрупким, что изменение дефицита или профицита на пару процентов может привести к существенному изменению цены. Зависимость между процентом дефицита или профицита и процентом изменения цены не линейная – она логарифмическая. Дефицит товара в 1% от общего объёма спроса может привести к росту цены на несколько процентов, а дефицит в 5% – к изменению цены в десятки процентов. Дефицит в 10% приведёт к изменению цены в разы, а дефицит в 20% может изменить цены в 5—10 раз, как в примере с вагонами. Сюрпризом для меня оказалось то, что в экономике не всё подвластно математическим формулам и законам. Экономика является не точной наукой, а гуманитарной, в которой можно говорить лишь о закономерностях и наблюдениях. Невозможно точно знать, насколько изменится дефицит и, как следствие, цена. Знал бы прикуп, жил бы в Сочи.

К примеру, цены на редкоземельные и драгоценные металлы в последнее десятилетие определяются изменениями в автомобильной промышленности. Появление электромобилей, основным элементом батарей которых является литий, привело к тому, что цены на этот металл выросли более чем в 5 раз за год. Скандал в США с фальсификацией показателей выхлопных газов автомобилей Volkswagen, а также постепенное ужесточение норм выбросов привело к росту спроса на палладий. В результате скандала Дизельгейт оказалось, что внутренняя электроника и бортовые компьютеры дизельных автомобилей Volkswagen долгие годы занижали показатели количества выхлопных газов, когда тестировались на стендах. Компания была оштрафована на десятки миллиардов долларов. Многие страны ужесточили требования к показателям выхлопных газов дизельных автомобилей, в результате чего автопроизводители стали производить меньше дизельных автомобилей и переключились на бензиновые. Палладий – металл, который является основным элементом катализаторов бензиновых автомобилей, спрос на который вырос в 4—6 раз, из-за этого стал стоить дороже золота. А платина, которая использовалась в основном в дизельных автомобилях, рухнула в цене и относительно золота подешевела. Для многих это может оказаться сюрпризом, но платиновые украшения уже давно не стоят дороже золотых, как было когда-то.

У некоторых товарных активов бывает несколько целевых рынков, и на них влияют потребности разных групп людей и сфер экономики. Например, растительные масла используются как в пищевой промышленности, так и в энергетической, поскольку из них делают биотопливо. Спрос на растительные масла для производства биотоплива кардинально отличается от потребностей пищевой промышленности. Большинство масличных культур, таких как соя, рапс, лён, используются для производства двух совершенно разных продуктов – шрота, который используется в кормах, и масла. Эти продукты имеют совершенно разные рынки. Ценам на такие товары сложнее найти баланс спроса и предложения, их рыночные драйверы сложны и практически не прогнозируемы. Давайте вернёмся в наш прекрасный мир рыночной экономики (лучшего пока не придумали) и разберём несколько примеров, как спрос и предложение регулируются ценами.