Читать книгу Инвестиционный советник - - Страница 5

Хотя бы раз в жизни каждый из нас проходил медосмотр (иначе говоря, медицинский чекап), на котором врачи и диагносты проверяют физическое состояние организма. Для этого они проводят анализы и исследования, на основе которых дают рекомендации, что скорректировать или подлечить, чтобы как можно дольше сохранить здоровье.

Так же проходит и финансовый чекап, только при этом исследовании в фокус внимания попадает не тело человека, а его финансовое здоровье. На основе «результатов обследования» подбирают «профилактические меры» и подходящий «курс лечения», который поможет навести порядок в финансах.

Финансовый чекап проводят 1 или 2 раза в год. По его результатам становится ясно:

– удается ли следовать выбранному курсу;

– соблюдаются ли предписанные рекомендации;

– не появились ли новые факторы, которые уже привели или могут привести к отклонениям.

Регулярный финансовый чекап нужен всем, кто достиг совершеннолетия. Четкое понимание, что происходит с деньгами, положительно влияет на моральный дух; если же в финансах царит хаос, это вредит не только благосостоянию, но и психологическому здоровью.

Время проведения чекапа каждый выбирает сам. Одним удобнее делать это в конце года, другим – в начале, третьим – в иную запланированную дату.

Однако есть ситуации, когда без финансового чекапа просто не обойтись. Например:

– подготовка к инвестированию;

– осознанная потребность навести порядок в финансах;

– наличие большого количества или суммы долгов;

– желание накопить капитал, который позволит жить на пассивный доход;

– вступление в брак;

– рождение ребенка;

– подготовка к завершению трудовой деятельности.

Чтобы было проще провести пошаговый анализ своего финансового здоровья, вопросы для проведения чекапа сгруппированы в 5 разделов из таблицы в следующей главе.