Читать книгу Kuidas ma investeerin börsiaktsiatesse - Seppo Saario - Страница 4

Sisukord

Lugejale

1. Jõukus kasvab säästes

Väärtpaberibörs ja börsiaktsia

Oma ettevõtteid, mis igal aastal jaotavad aina suuremat kasumit

Turujõud on määravad

Teadmised, oskused ja võidutahe on edu võtmetegurid

2. Kuidas ma ostan börsiaktsiaid?

Börsiaktsiaid on lihtne hoida

Börsiaktsiaid saab hõlpsasti muuta rahaks

Väärtpaberitehingute kulud on väikesed

3. Kas tahad jõukaks saada vähese ajakuluga? See on võimalik!

Börsil kaubeldavad fondid (ETF) pakuvad tavalistest fondidest ülekaalukalt paremat tootlust

OMXH25-indeksi ettevõtted

OMXH25-indeksifondi väärtus neljakordistus aastail 2002–2018

Võtmetähtsusega on mõista liitintressi pikaajalist mõju

Pikaajalise säästja tee jõukusele

Kasvavatelt välisturgudelt leiab häid alternatiive

Püsisoosikud: Põhjamaad, tehnoloogia ja maailm

Vali hea variant ja anna investeeringule aega!

Arenevate maade majandus kasvab

Aktsiasäästukontol üksnes otseinvesteeringud aktsiatesse

4. Majanduslikust jõukusest

Miljoni dollari suuruse investeerimisvaraga kuulud kaheksateistkümne miljoni miljonäri hulka maailmas

Suuremad varandused luuakse vara koondamisega enda juhitavatesse ettevõtetesse

Teisi nõustades võib hästi teenida

Kapitalikasvu keskmesse on tõusnud kodumajapidamised

Euro vähendab valuutariske

Äri tulusus on võtmeküsimus

Investeerimisobjekti otsival varal ei ole geograafilisi piire

Vara muudetakse väärtpaberiteks

5. Börsiaktsiad investeerimisobjektina

Kui tahad börsiaktsiatega rikastuda, siis vajad võidutahet ja oskusi

Mida kaugemale ajalukku vaatad, seda kaugemale tulevikku näed!

Börsiaktsiate tootlusmäär USA-s oli aastail 1926–2010 keskmiselt 9,9 protsenti aastas

Soome börsiaktsiad on konkurentsivõimelised investeerimisobjektid

Lühemal ajavahemikul on aktsiainvesteeringute tootlus muutlik

Hea ja halva aktsia tootlus on uskumatult erinev

Dividendide reinvesteerimine on rikkuse võti

Miks on börsiaktsiate tootlus kõige parem?

Soomlased kardavad ebakindlust

6. Investeerimispõhimõtted

Koosta investeerimispõhimõtted ja tegutse järjekindlalt nende järgi

Mida võtta investeerimispõhimõteteks?

Likviidsusrisk on osa koguriskist

Õnnestunud investeerimisotsused eeldavad pidevat informatsiooni turu kohta

Kuidas alustada vähese kapitaliga?

Süstemaatilise investeerimisega muudad väikese kapitali suureks

Edust pimestatuna oled aldis tegema suurimaid vigu

7. Börsiaktsiaga kaasneb risk ehk võimalus kaotada

Tururiski saab vältida ainult siis, kui lahkud börsilt

Tururisk on teoks saanud

Kuidas hajutada aktsiaportfelli?

Aktsiaga seonduv risk

Aktsiariski võib mõõta arvudes

Beetakordaja näitab aktsiahinna kõikuvust indeksi suhtes

Volatiilsus mõõdab hinna muutlikkust arvudes

8. Eesmärk on suur tootlus

Börsiaktsiad tuluallikana

Pikemal ajavahemikul tõstab aktsia hinda üksnes dividendide suurendamine

Dividendide maksmise mõju aktsiahinnale

Otsus maksta dividende tugevdab ettevõtte positsiooni

Keskmine dividenditootlusmäär on neli protsenti aastas

Aktsionäridele jaotatakse pool aastakasumist

Börsiettevõtted oma dividendipoliitikast

Nokia dividendid aastail 1988–2018

YIT oli kõige kauem maksnud pidevalt kasvavaid dividende

P/E-suhtarv näitab, kuidas turg hindab aktsiat ettevõtte kasumi suhtes

Investeeritud kapitali tootlus ja omakapitali tootlus

Kuidas investor saab omakapitali tootlusnäitajaid kasutada?

Cash is king!

Millal on aktsiahinnad kõrged ja millal madalad?

Intressimäära muutus mõjutab vara väärtust

Kapitaliinvestorid uuendasid aktsia väärtuse määramist

Aktsia bilansiline väärtus

Ettevõtte tükeldamisväärtus

Parimaid aktsiaid võib leida näitajate abil

Erinevate investeerimisstrateegiate aastatootlused aastail 1988–2009

Tootlus kasvab, kui näitajad ühitada

Omakapitali kõrge tootlusmäär ja madal P/E suhe on tootlik kooslus

Ameerika Ühendriikides on tehtud mitu uurimistööd parimatest näitajatest ja nende ühitamisest

9. Investeerimisobjekti valiku aspekte

Tee pikaajaline investeering arengu põhisuuna järgi

Vastutustundlik investeerimine juhib rahavooge

Tee pikaajaline investeering turuliidrite aktsiatesse

Investeerimisobjekti lihtsamaks leidmiseks rühmita börsiettevõtted

Konjunktuuritundlikud ettevõtted tõusevad ja langevad kiiresti

Rikka ettevõtte omanikuna ole kannatlik

Pöördepunktist tõusnud ettevõtted pakuvad unelmate kasumeid

Väärtusettevõtete tootlus on pikal ajavahemikul parem kui kasvuettevõtetel

Kasvuettevõtteid hinnatakse aeglase inflatsiooni ajal kõrgelt

Kuidas ma hindan täiesti uue tegevusala ettevõtet?

Otsi ettevõtteid, kellel on pakkuda midagi uut

Teemandid kivihunnikus – millised on väikeettevõtete aktsiad?

Sinu risk on seda suurem, mida suurema võlakoormaga ettevõttesse raha paigutad

Börsiettevõttes töötades oled eelisolukorras

Põhiomaniku osaluse suurus mõjutab huvi aktsia vastu

Ole valvas, kui investeerid ettevõttesse, kus võim on palgaliste juhtide käes

Mõtle järele, enne kui osaled uue börsiettevõtte avalikus esmaemissioonis

Oma aktsiate ost on hea märk

Vali kaubelduim aktsialiik

Käi börsiettevõtteis

Hea ettevõtte tunnused

10. Kas praegu on õige aeg osta, hoida või müüa börsiaktsiaid?

Börsitsükkel on nagu aastaaegade vaheldumine

Küsimusi börsiaktsiaid osta soovivale investorile

Küsimusi börsiaktsiate müüki kaaluvale investorile

Kõrgkonjunktuuri ajal tehtud aktsiainvesteeringute oodatav tootlusmäär on madalaim

Börs võidab aeglase inflatsiooni

Intressimäära langus on börsile mesi, tõus mürk

Hea märk: aktsiahinnad tõusevad ja käive on suur

Börs aimab majandusuudiseid ette

Turult eemalolek võib kalliks osutuda

11. Turuvihjed, mis ajendavad kaaluma aktsiate müüki

Kui sisering müüb, siis müü sinagi!

Ettevõtte ostmine võõralt tegevusalalt või uuelt turult võib ohtu seada firma väärtuse

Müü aktsiad, kui edukas ettevõte ehitab uhke peakorteri

Suurinvestorite võimuvõitlus võib pakkuda võimaluse ettevõtte aktsiatest kõrge hinnaga loobuda

Pikaajalise tõusu lõpp on lähedal, kui hind hüppeliselt kerkib

Kui kõik võimalikud investorid on turule tulnud, siis hind enam ei tõuse

Kogenematu investori üldine viga on aeglane reageerimine

12. Uudised ja aktsia hinna areng on väikeinvestori lõks

Väikeinvestori lühinägelikkus hävitab kasumi

Tegutse uudise, mitte hinnamuutuse järgi

Ära loobu parimatest aktsiatest!

13. Reeglipärased perioodilised kõikumised loovad võimalusi lisatulu saamiseks

Kõige tõenäolisem tõusuperiood algab novembris ja lõpeb mais

Seletamatu kuue kuu efekt avaldub tugevasti ka Soomes

Jaanuaris on tõusu tõenäosus 76 protsenti

Soodsaimad tõusupäevad kuus on järjestikku

Ära müü aktsiaid esmaspäeval ega reedel

Nõrgematest aktsiatest saab kõige kergemini lahti aasta esimestel kuudel

14. Tehniline börsianalüüs aitab tehinguid ajastada

Tee otsus investeerida börsi liikumise peasuuna järgi

Aktiivne investor kasutab ära kuudepikkuseid arenguperioode

Toetus- ja vastupanutasemed on nähtamatud hinnamüürid

Muid tehnilise analüüsi abivahendeid

15. Odav tükihind võimaldab protsentides suuri muutusi

Investeerimisturule meeldib odav tükihind

Tehnilise analüüsi meetodid aitavad ajastada tehinguid sendiaktsiatega

Sendiaktsiad sobivad investeerimisturu harjutusväljakuks

Trainer’s House kaotas 99,9 protsenti väärtusest, kuid tuli kitsikusest välja

16. Kas investeerida välismaa väärtpaberitesse?

Välismaale investeerimise riskid

Soomlaste investeeringutes välismaale domineerivad fondid

17. Kulla väärtus säilib halbadel aegadel

Kulla aluselt turujõudude armule

Kuld on maailma vanim kõlblik valuuta

Uue kulla tootmine kasvab aeglaselt

Kuidas investeerin kulda?

Kullakontol hoitakse raha või aktsiate asemel kulda

Kõige ökonoomsem on kulda investeerida indeksaktsiatega

18. Investeerimisstrateegiaid ookeani tagant

Wall Streeti professionaali investeerimisstrateegia

Kuidas tunnen ära parimad aktsiad?

Warren Buffett – maailma osavaim investor

Investeerimismeistri strateegiad

Maapealse õnne häll

Peen investor

Tundmatu meisterinvestor

Mees, kes oskas kuulata turu muusikat

Tuletisinstrumentide turu kuldsõrm

Jalad kindlalt maas

19. Sada igihaljast börsivihjet

1. Aktsia väärtuse kasvu alus on dividendide suurendamine

2. Kas praegu on õige aeg börsiaktsiaid osta või müüa?

3. Kui soovid tõesti rikastuda börsiaktsiate abil, vajad võidutahet ja oskusi

4. Koosta investeerimispõhimõtted ja tegutse rangelt nende järgi

5. Kujunda investeerimisstrateegia oma ea ja iseloomu järgi

6. Risk

7. Riski vähendatakse investeeringuid hajutades

8. Ajastamise mõju vähendatakse börsitehingute hajutamisega pikale perioodile

9. Likviidsusrisk on osa koguriskist

10. Osta, ära müü

11. Keskendu asjadele, mida oskad

12. Investeeri pikaks ajaks turuliidrite aktsiatesse

13. Ära investeeri sellesse, mis ei ole sulle selge

14. Hoolitse oma raha eest hästi

15. Kindlusta endale väljapääs ettenägematust ebasoodsast olukorrast

16. Kui sul on vähe kapitali, keskendu kasvule

17. Rikka mäng on kaitse, mitte rünnak

18. Osta aktsiaid samal põhimõttel nagu korterit

19. Õnnestunud investeeringute eeldus on pidev informatsioon turu kohta – võrgustu!

20. Pea arvet tehingute kohta – õpi vigadest

21. Kui sul pole aega börsi pidevaks jälgimiseks, siis investeeri oma vara börsil noteeritud indeksaktsiatesse või investeerimisfondi

22. Langeta otsus investeerida börsi liikumise põhisuunal

23. Ära muretse turu suuna pärast, vaid hoolitse selle eest, kuidas vastata turu arengule

24. Börs võidab aeglase inflatsiooni

25. Intressimäära langus on börsile mesi, tõus mürk

26. Loo käsitus ettevõtte väärtusest

27. Investeeri ettevõttesse, mille omakapitali tootlusmäär on vähemalt 12 protsenti

28. Hea märk: aktsiahinnad kallinevad ja käive on suur

29. Järsule tõusule järgneb järsk langus

30. Pikaajalise tõusu lõpp on lähedal, kui hind tõuseb hüpetega

31. Börs aimab majandussündmusi enne, kui need teoks saavad

32. Võta kergeid kasumeid

33. Võta kasumid aeglaselt, kahjumid kiiresti

34. Kui kannad kahju, siis vähenda investeeringuid

35. Lisa tulusate investeeringute panuseid, müü esmalt nõrgemad paberid

36. Oled saanud tähelepanuväärse vihje, kui turg ei reageeri uudisele nii, nagu arvasid

37. Uudise pealkiri mõjub esialgu sisust rohkem

38. Osta odavalt, müü kallilt

39. Kui ettevõtte aktsia kaasatakse tähtsasse börsiindeksisse, siis selle väärtus suure tõenäosusega kasvab

40. Osta, kui hind tõuseb uuele rekordkõrgusele

41. Järsk tõus ahvatleb müüma

42. Börsihinnad liialdavad

43. Ära armu aktsiatesse

44. Ära alahinda ühtegi ettevõtet

45. Kui kõik võimalikud investorid on turule tulnud, siis hind enam ei kalline

46. Eelmise tõusu tippaktsiad on harva järgmise tõusu tähtaktsiad

47. Kui aktsia hind börsil on poole võrra langenud, siis see ei tähenda, et saad aktsia nüüd 50% odavamalt

48. Vähenda osalust väikestes ettevõtetes juba aktsiahinna tõusu ajal

49. Dividendide maksmise ootus tugevdab ettevõtte majandusnäitajaid

50. Ebaharilike sündmuste puhul kaalu aktsiate müüki

51. Kui sisering müüb, siis müü sinagi!

52. Müü aktsiad, kui edukas ettevõte ehitab uhke peakontori

53. Hinnataset näitab P/E-suhtarv

54. Osta ebaeduka väikeettevõtte aktsiaid detsembris ja loobu nendest enne aastaaruande avaldamist veebruaris

55. Konjunktuuritundlike ettevõtete väärtus on väiksem

56. Rikka ettevõtte omanikuna ole kannatlik

57. Pöördepunktist tõusma hakanud ettevõtted võivad tuua unelmakasumeid

58. Kasvuootuste eest tuleb rohkem maksta

59. Kasvuettevõtteid hinnatakse kõrgemalt siis, kui inflatsioon on aeglane

60. Kuidas hindan uue tehnoloogia ettevõtet börsil?

61. Teemandid kivihunnikus – osta väikeettevõtete aktsiaid

62. Otsi ettevõtteid, kellel on midagi uut pakkuda

63. Risk on seda suurem, mida suurema võlakoormaga ettevõttesse oma raha paigutad

64. Kui ettevõtte hind langeb olulise ettevõtte ostu järel, siis müü oma aktsiad

65. Ole hoolikas, kui investeerid ettevõttesse, kus võim on palgaliste juhtide käes

66. Hoia oma raha sellises ettevõttes, mille juhtkond on ka ise oma vara sinna paigutanud

67. Põhiomaniku enamusosalus mõjutab huvi aktsia vastu

68. Börsiettevõtte teenistuses oled paremal positsioonil

69. Vali kaubelduim aktsialiik

70. Kui omanikud võitlevad võimu pärast ettevõttes, siis anna kõrge hinnaga müügikorraldus

71. Head ja halvad aktsiaemissioonid

72. Aktsia odav tükihind meelitab investoreid

73. Oma aktsiate ostmine on hea märk

74. Toetus- ja vastupanutasemed on nähtamatud hinnamüürid

75. Aktsiahindade tõusu tõenäosus on suurim aastavahetuse paiku

76. Kui kavatsed müüa, vali kevad

77. Kuu parimad tõusupäevad on järjepanu

78. Ole valvas. Puhkusereis võib kalliks maksma minna

79. Anna ostu- ja müügikorraldus õigesti

80. Väldi halva investori tundemärke

81. Huvitu ettevõttest, mille aastaaruanne ei ületa 30 lehekülge

82. Loe aastaaruandest tegevjuhi ülevaadet

83. Börsiaktsiatega rikastud kõige kindlamini siis, kui teed palju tööd

84. Kui välisinvestorid suurendavad osalust Soome börsiettevõttes, siis osta – kui nad müüvad, siis müü ka sina

85. Suured kahjumid välismaa aktsiabörsil, kinnisvara- või võlakirjaturul võivad vallandada Soome aktsiate müügilaine

86. Kasuta saadud börsivihjed ära

87. Kui üldine arvamus börsiaktsia väärtuse kohta sinu omast märkimisväärselt erineb, siis analüüsi kõiki ettevõtte ja tema tulevikuperspektiividega seotud asjaolusid

88. Täpsusta oma väärtpaberite tulevikuperspektiive vähemalt neli korda aastas

89. Vae uue juhtkonna, toote, ettevõtte ostu või müügi ja seadusandluse mõju ettevõtte edule

90. Turult eemalolek võib minna kalliks maksma

91. Kui hea ettevõte teeb börsiasjus vea, haara kinni võimalusest

92. Müü aktsiad, kui ettevõtte kasumi kasvu põhitegurid nõrgenevad

93. Kui sul endal ei ole aega börsi jälgida, siis jäljenda edukaid investoreid

94. Edust pimestatuna oled aldis tegema suurimaid vigu

95. Kogenematu investori üldine viga on aeglane reageerimine

96. Turg muutub, samad reeglid ei kehti igavesti

97. Ole ühtaegu ettevaatlik ja julge

98. Õpi kuulama turu muusikat

99. Ära võta riske

100. Tee samuti nagu teised, ainult enne neid