Читать книгу Бабушкины сети. Техники мошенничества на недвижимость и защита от них - Группа авторов - Страница 7

Классическая последовательность действий мошенников

Судебное мошенничество с целью присвоения недвижимого имущества следует определённому алгоритму, который преступники отрабатывали в течение многих лет. Хотя варианты могут отличаться в зависимости от конкретной ситуации, географического региона и имеющихся ресурсов, базовая последовательность действий остаётся относительно постоянной. Знание этой последовательности имеет критическое значение для граждан, так как позволяет им распознать опасные знаки на ранних этапах развития мошеннической деятельности, когда противодействие ещё возможно и эффективно. Мошеннический процесс, как правило, начинается задолго до подачи какого-либо иска в суд. Предварительная работа занимает недели или месяцы и включает в себя множество этапов, каждый из которых имеет решающее значение для общего успеха схемы.

На самом первом этапе происходит идентификация и анализ целевого объекта. Мошенники используют различные источники информации для выявления потенциального имущества, которое будет предметом их интересов. Они могут просмотреть объявления о продаже недвижимости, изучить реестры собственников, обратиться к органам регистрации прав, провести интернет-поиск. Они ищут квартиры, которые отвечают определённым критериям: высокая стоимость, желательно полностью оплаченные и без обременений, расположенные в престижных районах, которые легко поддаются реализации. Особое внимание уделяется квартирам, принадлежащим пожилым людям или людям, которые по какой-то причине менее защищены правовой инфраструктурой. Параллельно с идентификацией объекта происходит сбор информации о текущих собственниках. Мошенники изучают судебную практику по делам, связанным с этим имуществом, проверяют наличие решений суда, обременений, залогов. Особое внимание уделяется выявлению фактов, которые могут быть использованы для создания видимости законных оснований для судебного иска. Например, если квартира была унаследована давно, и наследники не оформили документы надлежащим образом, это может быть использовано. Если квартира была приватизирована в 1990-е годы, и документы могут содержать формальные ошибки, это также может быть использовано.

Следующий этап включает в себя поиск или создание истца, человека, который будет выступать в суде имеющим претензию на имущество. Идеально, если это реальный человек с реальными основаниями для претензии, но мошенники часто создают фикцию таких оснований. Они могут выдумать наследника, создать видимость отчуждателя квартиры, или использовать реального, но легко управляемого человека, которого они контролируют через различные формы давления или поощрения. Этот человек будет официальным лицом, от имени которого будут подаваться документы в суд и который будет выступать в роли истца. Мошенники обычно выбирают таких людей, которые не будут привлекать внимания правоохранительных органов либо потому, что они слишком наивны, чтобы понять серьёзность происходящего, либо потому, что они достаточно запуганы, чтобы следовать инструкциям.

Третий этап – - это подготовка документационной базы. Здесь начинается активная работа со специалистами, вовлечёнными в мошеннический заговор. Документы должны выглядеть убедительно и должны содержать все необходимые реквизиты, печати, подписи. Если требуется нотариальное удостоверение, мошенники либо добиваются согласия нотариуса на удостоверение поддельного документа, либо создают поддельный нотариальный бланк и печать. Если требуется регистрация в органах, они договариваются с работником регистрационного органа, который за вознаграждение сделает необходимую запись. На этом этапе может быть подготовлено множество документов: поддельные завещания, поддельные договоры купли-продажи, поддельные акты передачи имущества, поддельные доверенности и многое другое. Каждый документ должен быть в полной мере убедительным, содержать правильно воспроизведённые отметки органов власти, иметь историю создания, которая может быть объяснена и обоснована.

Четвёртый этап состоит в подготовке судебного дела. На этом этапе адвокат или юрист, вовлечённый в мошенничество, начинает разработку юридической стратегии. Он анализирует потенциальные возражения со стороны ответчика (то есть текущего собственника), разрабатывает аргументацию, подготавливает исковое заявление, которое излагает претензии истца в форме, приемлемой для суда. На этом этапе мошенники часто консультируются с другими юристами, хотя те не всегда осознают, что помогают преступлению. Исковое заявление должно быть составлено таким образом, чтобы на первый взгляд выглядеть основательным и обоснованным, содержать ссылки на нормы законодательства, на судебную практику, на имеющиеся доказательства. Мошенники часто используют очень сложный юридический язык, создавая видимость профессионального подхода, которая может впечатлить судью и озадачить ответчика, особенно если ответчик не имеет опыта в судебных разбирательствах.

Пятый этап – это, установление контакта с жертвой и последующее её введение в заблуждение. Здесь используются техники социального инжиниринга, описанные ранее. Мошенник может представиться риэлтором, юристом, банковским сотрудником или государственным чиновником. Его целью является получение информации о жертве, её финансовом состоянии, её семейных обстоятельствах, её психологических уязвимостях. Если жертва находится в сложной ситуации, мошенник может предложить решение этой проблемы. Если жертва ищет способ получить деньги, мошенник может предложить выгодную сделку. На этом этапе может также произойти подписание жертвой различных документов, обычных и формальных, но которые на самом деле могут быть использованы мошенниками в различных целях.

Шестой этап состоит в подаче иска в суд. На этом этапе исковое заявление, подготовленное на четвёртом этапе, вместе со всеми поддельными документами и доказательствами направляется в суд. Адвокат или представитель истца лично подаёт документы, часто вместе с заявлением о том, что он готов представлять интересы истца. Суд регистрирует иск, и начинается судебный процесс. На этом этапе текущий собственник (жертва) должен быть надлежащим образом уведомлён о поданном иске, но в некоторых случаях мошенники могут манипулировать процедурой уведомления, создавая ситуацию, при которой жертва не получает своевременное уведомление или получает его в таком виде, что не полностью понимает серьёзность ситуации.

Седьмой этап – - это первые судебные заседания. На этом этапе дело рассматривается судом. Судья знакомится с исковым заявлением, с представленными документами, выслушивает позицию сторон. На первом заседании мошеннический адвокат излагает позицию истца, обосновывает его претензии, ссылается на представленные документы и доказательства. Если текущий собственник (жертва) не имеет квалифицированного представительства, он может быть не готов должным образом защищать свои интересы. Жертва может быть в шоке от неожиданного иска, не понимает юридических аргументов, не знает, какие документы поддельны, а какие выглядят убедительно. На этом этапе очень часто происходит грубая ошибка жертвы: она не достаточно серьёзно относится к процессу, надеется, что «всё разберётся само по себе», или не может позволить себе нанять квалифицированного юриста.

Восьмой этап состоит в развитии судебного процесса. Здесь мошеннический адвокат использует все возможные процессуальные приёмы и манипуляции. Он может подать множество дополнительных документов, которые подтверждают позицию истца. Он может заявить о необходимости проведения экспертизы, что затянет процесс. Он может создавать препятствия для надлежащего уведомления ответчика, истца или его представителя о заседаниях. Он может манипулировать процедурой и процессуальными сроками. Во время заседаний он может использовать сложные юридические аргументы, которые могут озадачить судью, особенно если судья не специализируется на делах такого типа. На этом этапе очень часто жертва, не имея надлежащего представительства, начинает проигрывать процесс в силу прогрессирующей ошибки в исходной позиции и накопления процессуальных упущений.

Девятый этап – - это вынесение промежуточных или окончательных решений. После серии заседаний судья выносит решение. Если мошеннический адвокат хорошо подготовил дело, если судья недостаточно внимателен или коррумпирован, решение может быть вынесено в пользу истца. Решение суда может быть вынесено по всем пунктам иска или по части пунктов. Если решение вынесено в пользу истца, оно может содержать требование о признании сделки (покупки жертвой квартиры) недействительной, о возврате имущества в собственность отчуждателя, или о передаче имущества истцу. В некоторых случаях промежуточные решения используются для создания видимости неустранимых трудностей в положении жертвы, что может побудить жертву к капитуляции и согласию на невыгодное урегулирование.

Десятый этап состоит в апелляционном процессе (если жертва вносит апелляцию). Если жертве удалось нанять квалифицированного адвоката и она решила обжаловать решение суда первой инстанции, начинается апелляционный процесс. На этом этапе мошеннический адвокат должен защищать решение первой инстанции перед апелляционной инстанцией. Мошенники часто используют апелляционный процесс для затягивания дела, подачи новых документов, которые расшифровывают позицию истца. Апелляционный процесс может длиться месяцы или даже годы, в течение которых жертва находится в состоянии неопределённости и беспокойства.

Одиннадцатый этап – - это исполнение судебного решения. После того как судебное решение вступает в силу (либо никто не подаёт апелляцию, либо апелляция отклоняется), решение должно быть исполнено. Это означает, что если решение было вынесено в пользу истца, то имущество должно быть передано его собственности, и имущество должно быть зарегистрировано на его имя в органах регистрации. На этом этапе мошенники часто получают окончательный контроль над квартирой. Если истец – - это фронтмен, мошеннический лидер может быстро переформировать право собственности, передав квартиру другому лицу, создав видимость законной сделки.

Двенадцатый этап – - это реализация полученного имущества. Теперь мошенники владеют квартирой (или контролируют её через подставных лиц). Они могут продать квартиру, сдать её в аренду, использовать как залог для получения кредита, или сохранить её как актив до лучшего времени. На этом этапе очень часто происходит отмывание денежных средств и их вывод в безопасное место.

Весь процесс может занимать от одного до нескольких лет в зависимости от сложности схемы, загруженности суда, компетентности и активности жертвы в защите своих интересов. Жертва, узнав о совершённом против неё преступлении, может попытаться оспорить решение суда через кассационное производство или через подачу исков о признании судебного решения ошибочным и полученным в результате подделанных документов. Однако к этому времени уже много времени потеряно, и мошенники часто успевают скрыть следы и вывести средства.

Использование поддельной документации

Поддельная документация является одним из ключевых инструментов, без которого мошенничество на рынке недвижимости попросту не может быть осуществлено на практике. Если мошеннической группировке удастся завоевать доверие жертвы благодаря социальному инжинирингу, это только создаёт предпосылки для совершения преступления. Для того чтобы преступление было реально осуществлено и чтобы оно оставило видимость законной деятельности, необходимо создать документальное основание, которое выглядит убедительно и может быть представлено как доказательство в суде. Системы государственной регистрации, судебные процедуры, финансовые системы банков – все они опираются на документы. Если документ выглядит подлинным, система часто работает с ним так, как если бы это был действительно подлинный документ, даже если в действительности он подложный. Для преступников это значит, что наибольший эффект достигается не благодаря физическому завладению квартирой, а благодаря манипуляции документами, которые подтверждают право собственности или подтверждают наличие у кого-то иного права на эту квартиру.

Искусство создания поддельных документов в контексте мошенничества с недвижимостью требует наличия определённых навыков и знаний, которые преступники накапливают годами. На начальных этапах развития мошенничества, в 1990-е и начале 2000-х годов, подделка была грубой и примитивной. Документы копировались на бытовых ксероксах, подписи срисовывались от руки, печати воспроизводились примитивно. Однако с развитием технологий и с появлением всё более продвинутых систем верификации, мошенники вынуждены были развивать свои навыки в области подделки. Современная подделка документов представляет собой высокотехнологичный процесс, в который часто вовлечены люди с глубокими знаниями о структуре оригинальных документов, об используемых в них технологиях защиты, о том, как именно должны выглядеть подлинные документы различных типов и из различных органов.

Одна из первых задач, которые решают мошенники при подготовке к совершению преступления, состоит в получении образца подлинного документа, который нужно будет подделать. Это может быть сложным делом, так как, например, не каждый может просто пойти в нотариальную контору и попросить образец нотариально удостоверённого документа. Однако мошенники часто находят способы получить образцы. Они могут попросить у знакомых людей копии их нотариально удостоверённых документов, они могут приобрести образцы через интернет, они могут работать с человеком, который имеет законный доступ к таким документам (например, работник нотариальной конторы). После получения образца мошенники тщательно изучают его: они смотрят на тип бумаги, на характер печатания текста, на качество печатей и подписей, на используемые чернила, на расположение текста на странице, на все детали, которые делают документ выглядящим подлинным.

Процесс воспроизведения поддельного документа может быть осуществлён несколькими методами в зависимости от того, насколько совершенным будет результат и какие ресурсы доступны мошенникам. На самом примитивном уровне мошенник может просто отсканировать оригинальный документ, используя сканер, отредактировать изображение на компьютере, заменив необходимые детали (такие как фамилия, адрес, сумма денег), и затем распечатать его. Этот метод быстрый и доступный, но результат часто выглядит поддельным для человека, который знает, на что нужно смотреть. Качество печати может быть хуже, цвета могут быть неправильными, может быть видна размытость при близком рассмотрении.

На более продвинутом уровне мошенники работают с людьми, имеющими специальные знания. Они могут нанять дизайнера или верстальщика, который воспроизведёт документ с нуля, используя знание о правильном расположении элементов, правильном шрифте, правильных размерах и отступах. Такой документ может выглядеть ещё более убедительно, чем отредактированная копия оригинала, потому что верстальщик может избежать артефактов, которые возникают при сканировании и редактировании. Важный момент в этом процессе состоит в том, что мошенники часто имеют доступ к информации о том, какие системы защиты используются в оригинальных документах. Они знают, что современные нотариальные бланки содержат водяные знаки, голографические элементы, магнитные полосы. Если такие защиты легко видны на поверхности документа, мошенники могут попытаться воспроизвести их. Этот процесс может быть сложным, но в ряде случаев мошенники добиваются довольно убедительного результата.

Особый вид поддельной документации, который часто используется в мошеннических схемах, состоит из так называемых «составных» документов. Это документы, которые частично являются подлинными, а частично поддельными. Например, мошенник может получить подлинный нотариальный бланк (возможно, через скомпрометированного работника нотариальной конторы), а затем использовать этот бланк для написания содержания, которое никогда не было удостоверено этим нотариусом. Результат выглядит абсолютно подлинным, потому что нотариальный бланк действительно подлинный, но содержание документа является выдумкой. Аналогично, мошенник может получить подлинный штамп нотариуса (если штамп был украден, потерян или если работник нотариуса является сообщником преступления), а затем использовать этот штамп для штампования поддельных документов. Если штамп воспроизведён чётко и четко, документ будет выглядеть как если бы он был подлинно удостоверен.

Процесс создания поддельного завещания является одной из наиболее распространённых форм фальсификации документации в контексте мошенничества с недвижимостью. Завещание – это документ, который в России должен быть удостоверен нотариусом (или в редких случаях засвидетельствован иным образом). Поддельное завещание обычно создаётся таким образом, чтобы оно выглядело как написанное и удостоверенное много лет назад, или, наоборот, недавно, в зависимости от нужд схемы. Мошенник может создать поддельное завещание, в котором умерший человек оставляет свою квартиру наследнику, который, на самом деле, находится под контролем мошенника или является самим мошенником. После создания поддельного завещания, мошенник может использовать его для подачи иска в суд о наследовании квартиры. Жертва, которая в действительности владеет квартирой, вдруг узнаёт, что есть завещание, которое передаёт её квартиру кому-то другому. Жертва может оспорить это завещание, но делать это необходимо в суде, что требует затрат времени и денег, и, что наиболее критично, жертва должна доказать, что завещание поддельное, что часто очень сложно.

Поддельные договоры дарения также часто используются в мошенничестве. В договоре дарения одно лицо дарит свою квартиру другому лицу. Мошенник может создать поддельный договор, в котором текущий собственник квартиры дарит квартиру третьему лицу, который находится под контролем мошенника. После этого мошенник может использовать этот поддельный договор для регистрации передачи права собственности. Если мошеннику удаётся зарегистрировать поддельный договор дарения в органах регистрации, то право собственности переходит к новому собственнику, и текущий собственник (жертва) теряет контроль над своей квартирой. Даже после того, как жертва обнаруживает подвох, может быть уже слишком поздно, так как квартира может быть перепродана третьему лицу, которое добросовестно приобрело её по поддельному договору.

Поддельные доверенности также являются важным инструментом в арсенале мошенников. Доверенность – это документ, который даёт другому лицу полномочия действовать от имени доверителя. Мошенник может создать поддельную доверенность, написанную текущим собственником квартиры, дающую мошеннику полномочия продать эту квартиру. С помощью такой поддельной доверенности мошенник может совершить множество действий: он может подписать договор продажи, он может представлять интересы собственника в суде, он может зарегистрировать передачу права собственности. Жертва может обнаружить, что её квартира была продана третьему лицу на основании доверенности, которую жертва никогда не оформляла. Такие ситуации создают правовой лабиринт, из которого может быть очень сложно выбраться.

Один из наиболее коварных видов поддельной документации – это поддельные кадастровые паспорта и выписки из кадастра недвижимости. Кадастровый паспорт содержит официальную информацию о параметрах квартиры: её площадь, материал конструкций, расположение комнат. Если мошенник создаёт поддельный кадастровый паспорт, в котором указаны другие параметры или другое расположение квартиры, это может затруднить идентификацию подлинного собственника. Более того, некоторые государственные органы могут выполнять отдельные действия на основании информации из кадастра, поэтому если информация в кадастре является неправильной (вследствие внедрения поддельного документа), это может привести к серьёзным последствиям для текущего собственника… Поддельные выписки из реестра недвижимости – это ещё один вид фальсификации, который часто используется. Выписка из реестра содержит информацию о том, кто является зарегистрированным собственником недвижимости, какие обременения или ограничения установлены на имущество. Если мошенник создаёт поддельную выписку, в которой указано, что мошенник является зарегистрированным собственником квартиры, или что на квартире нет обременений (когда в действительности они есть), это может быть использовано для введения в заблуждение потенциальных покупателей, банков или судей. Создание поддельных выписок может быть осуществлено несколькими способами. Мошенник может отсканировать подлинную выписку и отредактировать её, изменив имя собственника и другие детали. Или же мошенник может работать с человеком, который имеет доступ к системе регистрации и может создать поддельную выписку непосредственно в системе. Последний метод является более рискованным для мошенника, но результат часто более убедительный, так как выписка выглядит как если бы она была получена непосредственно из официальной системы. Поддельные паспорта и документы, удостоверяющие личность, также часто используются в мошенничестве. Если мошенник должен выступать от имени какого-то лица в суде или при регистрации документов, он может использовать поддельный паспорт этого лица. Создание поддельного паспорта – это серьёзное преступление, требующее высокого уровня навыков и специального оборудования, но некоторые преступные группировки имеют доступ к таким ресурсам. Альтернативно, мошенник может использовать документы реального человека, которого он нашёл или которым он манипулирует. Например, мошенник может найти человека с похожей фамилией на истца, и убедить этого человека представиться в документах как истец. Процесс распространения поддельных документов -это критически важная часть мошеннической схемы. После создания поддельного документа мошенник должен внедрить его в систему. Если это завещание или договор дарения, документ должен быть удостоверен нотариусом. Если мошеннику удаётся получить согласие нотариуса (через взятку или манипуляцию), нотариус может официально удостоверить поддельный документ, что делает его выглядящим абсолютно подлинным. Если мошенник не может получить согласие нотариуса, он должен либо создать абсолютно убедительную подделку нотариального удостоверения, либо представить документ как уже удостоверённый. В некоторых случаях мошенник может попытаться обойти требование нотариального удостоверения, предложив альтернативный способ регистрации документа. Если поддельный документ касается регистрации прав собственности, мошенник должен внедрить его в систему регистрации. Это может быть осуществлено путём передачи документа работнику регистрационного органа, который за вознаграждение внесёт запись в реестр. Мошенник может также попытаться подать документ через электронную систему регистрации, если у него есть доступ к такой системе или если он может подделать электронную подпись. Когда документ успешно внедрён в систему регистрации, право собственности переходит новому собственнику. Жертва может обнаружить это только позже, когда она захочет совершить какие-то действия со своей квартирой и узнает, что в реестре она больше не является собственником. Процесс верификации поддельных документов – это, сложная задача, которая часто осложняется тем фактом, что люди, ответственные за проверку документов, могут не иметь достаточного опыта или ресурсов для того, чтобы выявить подделку. Нотариусы, регистраторы, судьи – все эти люди должны проверять подлинность документов, но в действительности такая проверка часто поверхностна. Нотариус может ограничиться тем, что проверит, соответствует ли фотография в паспорте лицу, которое находится перед ним, и предположит, что паспорт подлинный. Регистратор может предположить, что если документ имеет нотариальное удостоверение, то он подлинный. Судья может предположить, что если доказательство было представлено на судебном процессе, оно должно быть подлинным. Эта система проверки основана на принципе «цепи доверия», при котором каждый участник полагается на проверку, произведённую предыдущим участником. Если на каком-то этапе этой цепи происходит сбой (например, если нотариус коррумпирован или не достаточно внимателен), то вся цепь становится уязвимой. Процесс нейтрализации подозрений о поддельности документа часто включает в себя создание истории документа. Мошенник может создать целую последовательность документов, которые подтверждают существование и подлинность первоначального поддельного документа. Например, если мошенник создаёт поддельное завещание, написанное много лет назад, мошенник может создать также поддельные квитанции, подтверждающие, что завещание было зарегистрировано в нотариальной конторе, поддельные письма, переписку между наследником и нотариусом, и так далее. Эта история делает поддельный документ более убедительным, потому что он выглядит как часть более большого комплекса документации, которая логично связана между собой. Те, кто совершает подделки, часто используют тот факт, что люди обычно не проверяют документы чрезвычайно тщательно. Люди часто полагаются на первое впечатление, на внешний вид, на официальный стиль, на наличие печатей и подписей. Если документ выглядит официально, если он отпечатан на правильной бумаге, если он содержит печати и подписи, люди часто полагают, что он подлинный, не занимаясь тщательной проверкой. Мошенники используют эту психологическую склонность, создавая документы, которые на первый взгляд выглядят убедительно.

Важно понимать, что использование поддельной документации – это, не просто технический аспект мошенничества, а его суть. Если бы мошенникам не удалось создать убедительно выглядящие поддельные документы, они не смогли бы совершить преступление на том масштабе, на котором они его совершают. Система государственной регистрации, судебная система, финансовая система – всё это опирается на документы. Если документ выглядит подлинным, система часто работает с ним как с подлинным, даже если в действительности он является поддельным. Это создаёт огромные возможности для преступников и огромные уязвимости для граждан.

Подача исков и судебные процедуры

Судебный процесс в системе мошенничества на рынке недвижимости используется не просто как место, где разрешаются споры между сторонами, а как стратегический инструмент, позволяющий преступникам легально присвоить имущество жертвы через систему правосудия. Понимание того, каким образом мошенники манипулируют судебными процедурами, критически важно для граждан, так как это раскрывает уязвимости в судебной системе, которые преступники используют с систематической точностью. В то время как граждане часто полагают, что суд является беспристрастным арбитром, способным разобраться в истинном положении дел, мошенники рассчитывают на противоположное: они знают, что судебная система, при всех её положительных качествах, содержит множество щелей, через которые может просочиться преступление.

Подача иска в суд является критической точкой, в которой мошеннический заговор переходит из подготовительной фазы в активную фазу нападения на жертву. На этот момент уже созданы поддельные документы, подготовлена юридическая позиция, выбран истец, изучена информация о жертве. Теперь необходимо официально представить позицию истца перед судом таким образом, чтобы она выглядела убедительной и основательной. Исковое заявление, которое подаётся в суд, должно быть составлено в соответствии с требованиями Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. Оно должно содержать определённые реквизиты, включая наименование суда, который рассматривать дело, данные истца и ответчика, описание предмета иска и оснований для удовлетворения требований. Однако на практике мошеннические адвокаты часто составляют исковые заявления с такой тщательностью и юридической убедительностью, что судьи на первый взгляд видят в них профессиональный подход и хорошую подготовку. Когда судья получает исковое заявление, который содержит множество ссылок на нормативные акты, на судебную практику, на имеющиеся доказательства, которые представлены в виде приложений, судья может принять эту внешнюю убедительность за знак того, что требования истца имеют реальное основание.

Момент регистрации иска в суде является тем моментом, когда судебная система вовлекается в преступный процесс, часто не осознавая этого. Судья распределяет дело, даёт ему номер, устанавливает предварительное судебное заседание. Суд отправляет уведомление ответчику (то есть текущему собственнику квартиры, жертве мошенничества), информируя его о том, что против него подан иск. Однако здесь возникает первая потенциальная уязвимость, которую мошенники часто использовали. Процедура надлежащего уведомления ответчика в российском гражданском процессе может быть сложной, особенно если адрес ответчика неправильно указан в исковом заявлении или если ответчик проживает в другом городе. Мошенники часто используют эту сложность, указывая неправильный адрес ответчика или адрес, который не соответствует месту фактического проживания. Результатом может быть ситуация, при которой ответчик не получает уведомление о судебном заседании и не может надлежащим образом защищать свои интересы.

Первое судебное заседание часто служит мошеннику возможностью создать впечатление убедительности его позиции. На этом заседании мошеннический адвокат может изложить позицию истца в форме, которая кажется хорошо обоснованной. Он может ссылаться на представленные документы, утверждая, что они подтверждают претензии истца. Если ответчик (жертва) не подготовлен к такой атаке, если он не нанял своего адвоката, если он впервые сталкивается с судебным процессом, он может быть сокрушён сложностью процедуры и используемой юридической терминологией. Жертва может не знать, как правильно возражать, какие документы требовать, какие вопросы задавать. На этом этапе часто происходит критическая ошибка: жертва не подаёт надлежащее возражение на исковое заявление в установленный законом срок. Гражданский процессуальный кодекс устанавливает, что ответчик должен подать возражение на иск в определённый срок (обычно до первого судебного заседания или в ходе первого судебного заседания). Если ответчик не подаёт возражение в этот срок, это может быть расценено судом как согласие ответчика с фактическими обстоятельствами, изложенными в исковом заявлении. Это означает, что даже если доказательства, приложенные мошенником, являются поддельными, если жертва не оспорит факты, изложенные в исковом заявлении, судья может принять эти факты как установленные.

Развитие судебного процесса часто следует определённому сценарию, который мошенники разработали на основе своего опыта. После первого заседания суд обычно откладывает рассмотрение дела и назначает следующее заседание на несколько недель или месяцев позже. Это время может быть использовано мошенниками различными способами. Во-первых, они могут подать дополнительные документы, которые подтверждают позицию истца. Эти документы часто создаются специально для введения в заблуждение суда и служат целью усилить впечатление о том, что у истца есть реальное основание для иска. Во-вторых, мошеннический адвокат может использовать межсуд допросить свидетелей, которые поддерживают позицию истца. Эти свидетели часто находятся под контролем мошенников и будут говорить то, что мошенники им укажут говорить. В-третьих, мошенник может потребовать назначения судебной экспертизы, утверждая, что требуется проверка подлинности документов. Если судья согласится с этим требованием, процесс может быть значительно отложен, что работает в пользу мошенника, так как жертва становится ещё более истощённой и деморализованной.

Одна из наиболее коварных техник, используемых мошенниками в ходе судебного процесса, состоит в манипуляции процессуальными сроками. Гражданский процессуальный кодекс устанавливает множество различных сроков для выполнения различных процессуальных действий. Например, есть сроки для подачи возражения на иск, сроки для подачи возражения на определение суда, сроки для предоставления доказательств, сроки для подачи апелляции. Мошенники часто используют эти сроки в своих целях, стремясь к тому, чтобы жертва пропустила ключевой срок, после чего она теряет право на определённые процессуальные действия. Например, если жертва пропустит срок для подачи возражения на определение суда о принятии иска, она может потерять возможность оспорить некоторые процессуальные решения судьи. Мошенники могут активно работать над тем, чтобы жертва пропустила эти сроки, создавая путаницу в уведомлениях, предоставляя неправильную информацию о сроках или просто затягивая процесс так, что жертва теряет ориентацию во времени.

Использование процессуальных инструментов также позволяет мошеннику создавать дополнительные сложности для ответчика. Мошеннический адвокат может подать ходатайство об истребовании доказательств, требуя от ответчика предоставить определённые документы. Если ответчик не предоставляет эти документы или предоставляет их поздно, мошенник может истолковать это как признание того, что эти документы подтверждают позицию истца. Мошенник может также подать ходатайство о принятии дополнительных доказательств, вводя в процесс новые материалы, которые подтверждают его позицию. Если суд принимает эти доказательства на позднем этапе процесса, ответчик может не иметь достаточного времени для того, чтобы надлежащим образом возразить против них.

Процесс рассмотрения доказательств в суде является той областью, в которой часто происходит грубое нарушение справедливости. Мошеннический адвокат может представить поддельные документы, утверждая, что это оригинальные документы, подтверждающие позицию истца. Судья, не имея специальных навыков в области криминалистики или в распознавании подделок, может принять эти документы как подлинные. Даже если судья имеет подозрения относительно подлинности документов, он может счесть, что роль судьи состоит не в том, чтобы самостоятельно выявлять подделки, а в том, чтобы рассматривать доказательства, предоставленные сторонами. Если ответчик не оспаривает подлинность документов, не требует судебной экспертизы для проверки подлинности, судья может интерпретировать это как молчаливое согласие с тем, что документы подлинные.

Роль адвоката ответчика (или отсутствие такого адвоката) также критически влияет на ход процесса. Если ответчик не нанял квалифицированного адвоката, который понимает, как мошенники манипулируют судебными процедурами, ответчик может совершить множество ошибок, которые будут использованы против него. Например, ответчик может неправильно сформулировать свои возражения, может не потребовать необходимых доказательств, может неправильно ссылаться на нормативные акты. Мошеннический адвокат, наоборот, прекрасно знает, как использовать слабости в позиции ответчика, как использовать незнание ответчиком процессуальных норм, как манипулировать их судьей для того, чтобы судья примкнул к позиции истца.

Вынесение решения судом часто происходит после серии заседаний, в ходе которых сложилась определённая динамика. Если судья неоднократно видел мошенника, его адвоката, который представляется профессионалом, хорошо подготовленным, знающим судебную практику, судья может начать бессознательно склоняться к позиции этого адвоката. С другой стороны, если судья неоднократно видел ответчика, который плохо подготовлен, который не знает процессуальных норм, который совершает ошибки, судья может начать сомневаться в способности ответчика защищать свои интересы. Это психологическое явление, известное в психологии как «предубеждение подтверждения», может привести к тому, что судья начнет искать доказательства, подтверждающие позицию мошенника, и игнорировать доказательства, которые подтверждают позицию ответчика.

Решение, которое выносит суд, часто содержит язык, который кажется справедливым и основательным. Судья может ссылаться на представленные доказательства, на нормативные акты, на судебную практику, давая впечатление того, что решение было принято на основе внимательного анализа материалов дела. Однако если суд базирует своё решение на поддельных документах, если суд не заметил различия между реальными и поддельными доказательствами, решение, хотя и выглядит справедливым с технической точки зрения, на самом деле основано на обмане. Жертва, получив решение, которое не в её пользу, часто находится в шоке. Она может не понимать, как это возможно, что суд вынес решение против неё, когда она является законным собственником квартиры.

Апелляционный процесс часто используется жертвой как последняя надежда на справедливость. Жертва может подать апелляцию на решение суда первой инстанции, передав дело в апелляционную инстанцию. На этом этапе процесс может быть повторен: мошеннический адвокат может предоставить новые «доказательства», которые подтверждают его позицию в апелляции. Апелляционный суд, в свою очередь, может провести переоценку доказательств и либо подтвердить решение первой инстанции, либо отменить его. Однако даже если апелляционный суд отменит решение первой инстанции, это может быть уже слишком поздно. Мошенник может успеть скрыть следы, передать квартиру третьему лицу, вывести денежные средства. Более того, если апелляционный суд подтвердит решение первой инстанции, жертва может быть вынуждена подать кассационную жалобу, что потребует ещё большего времени и денег, и может повлечь за собой ещё большую потерю.

Ключевое отличие в том, как мошенники используют судебные процедуры, заключается в том, что они не нарушают формально процедуру, они работают в пределах системы, используя её правила в своих целях. Судья не может сказать, что произошло нарушение процедуры, если мошеннический адвокат подал документы в установленный срок, если он представил их в надлежащем формате, если он сформулировал требования в соответствии с требованиями закона. Судья может не знать, что документы поддельные. Судья может не знать, что истец находится под контролем мошенников. Судья может не знать, что весь процесс спланирован так, чтобы обхитрить судебную систему. Мошенники работают в зонах неопределённости и пробелов в системе, эксплуатируя предположение судей о том, что все стороны в суде действуют добросовестно.

Этот механизм использования судебных процедур как инструмента преступления имеет серьёзные последствия для жертв. Жертва не просто теряет свою квартиру, она также находится в положении, когда официально, на бумаге, перед государством, судьба её квартиры была «решена» судом. Это создаёт впечатление законности произошедшего, что делает очень сложным для жертвы убедить других людей (включая правоохранительные органы), что она являет жертвой преступления, а не просто проигравшей стороной в гражданском процессе.

Роль недобросовестных юристов

Участие юристов в мошеннических схемах, связанных с недвижимостью, представляет собой одно из наиболее тревожных и парадоксальных явлений в системе преступности. Парадокс состоит в том, что люди, чья профессиональная миссия состоит в защите законности и прав граждан, нередко становятся активными участниками преступных замыслов. Многие граждане полагают, что взаимодействие с юристом, адвокатом или нотариусом является гарантией безопасности и законности. Однако в действительности, недобросовестные юристы часто становятся ключевыми фигурами, без которых современное мошенничество на рынке недвижимости просто не может функционировать. Их роль отличается от роли других преступников не только по содержанию деятельности, но и по уровню опасности, которую они представляют. Если обычный мошенник использует обман и манипуляцию, то недобросовестный юрист использует также легальные инструменты и процедуры, превращая их в оружие против граждан.

Вовлечение юристов в преступные схемы часто происходит постепенно и редко начинается с явного намерения совершить преступление. На ранних этапах профессиональной деятельности, особенно адвокатов и юристов, работающих в частной практике, люди часто сталкиваются с финансовыми трудностями. Доход может быть нестабильным, клиентов недостаточно, накопления малы. В этот момент преступник или преступная организация может предложить юристу дополнительный доход за выполнение определённых услуг, которые поначалу могут казаться относительно безвредными. Например, юриста могут попросить подготовить исковое заявление для имеющегося клиента, не вдаваясь в подробности его требований. Юрист, нуждающийся в доходе, может согласиться без тщательной проверки оснований иска. По мере того как сотрудничество развивается, юрист может быть втянут в более явно преступные действия, но каждый шаг совершается относительно постепенно, что снижает психологический барьер для согласия. Таким образом, юрист, который несколько лет назад считал бы невозможным участие в очевидном преступлении, со временем может оказаться глубоко вовлечённым в преступную организацию.

Другой путь вовлечения состоит в использовании личных связей и доверия. Часто преступник контактирует с юристом, которого он знает, либо через общих знакомых, либо через профессиональные круги. Он может предложить юристу помощь в решении какой-то личной проблемы, или предложить совместный бизнес-проект, который не связан с преступлением. Личные отношения и благодарность за оказанную помощь могут впоследствии быть использованы для того, чтобы убедить юриста помочь в преступной схеме. Преступник может положиться на то, что юрист, связанный с ним личными узами, будет менее склонен к отказу или к обращению в правоохранительные органы.

Третий путь вовлечения связан с компрометацией. Преступники часто активно собирают информацию о потенциальных юристах, которые могут быть полезны в их схемах. Они ищут юристов, которые имеют личные слабости: финансовые трудности, семейные проблемы, пристрастие к алкоголю или наркотикам, личные конфликты. Затем они могут использовать эту информацию для компрометации юриста, предлагая ему деньги в обмен на сотрудничество под угрозой разоблачения его личных проблем. Это может казаться преувеличением, но такие методы действительно используются в профессиональном мире мошенничества.

Какие функции выполняют недобросовестные юристы в мошеннических схемах? Первая и наиболее явная функция состоит в подготовке исковых заявлений и представлении интересов в суде. Недобросовестный юрист знает, какие формальности должны быть соблюдены, чтобы иск выглядел убедительным. Он подготавливает исковое заявление в точном соответствии с требованиями Гражданского процессуального кодекса, добавляет все необходимые ссылки на нормы закона, на судебную практику, на имеющиеся доказательства. Он может составить исковое заявление таким образом, что оно кажется профессионально подготовленным и основательным. Во время судебных заседаний он представляет позицию истца, аргументирует требования, задаёт вопросы ответчику (жертве), приводит свидетелей, представляет доказательства. На этом этапе его профессиональные навыки используются для того, чтобы убедить судью в правомерности претензий истца.

Вторая функция состоит в консультировании мошеннической организации по вопросам юридических стратегий и выявлению уязвимостей в позиции жертвы. Недобросовестный юрист может анализировать документы, которые имеет жертва, выявлять в них слабые места, показывать, как эти слабые места можно использовать в судебном процессе. Он может рекомендовать, какие аргументы лучше всего использовать, как формулировать требования, чтобы они выглядели наиболее убедительными. Он также может консультировать по вопросам того, как избежать пресечения преступной схемы правоохранительными органами, как структурировать действия таким образом, чтобы они выглядели законными.

Третья функция состоит в подготовке документов, которые должны выглядеть как подлинные юридические документы. Юрист может помочь в подготовке поддельных исковых заявлений, поддельных доверенностей, поддельных договоров, которые затем могут быть использованы для введения в заблуждение судов, нотариусов и регистрационных органов. Юрист знает, как должны выглядеть подлинные документы, какие реквизиты они должны содержать, какая информация должна быть включена. Это знание позволяет ему создавать документы, которые выглядят убедительно для людей, не имеющих юридической подготовки.

Четвёртая функция состоит во взаимодействии с другими должностными лицами, которые вовлечены в преступную схему. Юрист может взаимодействовать с нотариусом, убеждая его удостоверить поддельный документ, или объясняя ему, почему нечего опасаться, так как все необходимые юридические основания имеются. Юрист может взаимодействовать с работниками регистрационных органов, объясняя почему регистрация должна быть произведена именно так, как это предлагает мошеннический адвокат. Юрист может взаимодействовать с судьями, используя свои профессиональные связи и авторитет для влияния на исход дела.

Пятая функция состоит в представлении мошеннической организации перед различными органами и перед общественностью как легальной бизнес-структуры. Присутствие юриста с хорошей репутацией в руководстве мошеннической организации или в качестве её консультанта значительно повышает видимость легитимности этой организации. Граждане, контактирующие с такой организацией, видят, что она работает с юристом, и это снижает их бдительность. Они предполагают, что если в организации работает юрист, то она, вероятно, законопослушна.

Почему недобросовестные юристы согласны участвовать в преступлениях, несмотря на риск разоблачения и уголовного преследования? Первая и наиболее очевидная причина – это финансовая выгода. Недобросовестный юрист может получить доход, который значительно превышает его обычный доход от легальной практики. В то время как честный адвокат может зарабатывать десятки или сотни тысяч рублей в год, недобросовестный юрист, участвующий в мошенничестве, может получить миллионы рублей. Более того, этот доход часто выплачивается более регулярно и надежнее, чем доход от легальной практики.

Вторая причина состоит в переоценке юристом своей способности избежать разоблачения. Юрист часто считает, что его деятельность является достаточно скрытой, что правоохранительные органы не смогут собрать против него доказательства, или что его профессиональное положение защитит его от уголовного преследования. Этот самообман часто усиливается тем фактом, что мошеннические организации действительно часто остаются безнаказанными на протяжении длительного времени. Юрист может видеть, что другие юристы, участвующие в подобной деятельности, не были привлечены к ответственности, и это убеждает его, что риск небольшой.

Третья причина состоит в утрате моральных норм и развитии морально-психологической адаптации к преступной деятельности. Юрист может первоначально испытывать угрызения совести, но по мере того как он совершает преступления повторно, а последствия для жертв остаются для него абстрактными и невидимыми, его моральная чувствительность может значительно снизиться. Он может начать убеждать себя, что его деятельность – это просто бизнес, что в системе всё равно развита коррупция, что его жертвы часто сами неудачливы или неосторожны. Такая моральная адаптация позволяет юристу продолжить участие в преступлениях, не испытывая сильных угрызений совести.

Четвёртая причина состоит в зависимости от преступной организации. После первого участия в преступлении юрист может оказаться в положении, при котором преступная организация имеет компрометирующую информацию о нём. Организация может угрожать разоблачить его деятельность, раскрыть информацию о его участии в преступлении правоохранительным органам или профессиональной организации адвокатов. Это создаёт психологическую зависимость, при которой юрист чувствует, что он не может отказаться от дальнейшего участия, даже если он того хочет. Он также может быть в финансовой зависимости, так как доход, который он получает от преступной организации, становится его основным источником дохода, и он боится потерять этот источник.

Пятая причина состоит в политической или идеологической мотивации. Хотя это менее распространено, чем финансовая мотивация, некоторые юристы могут участвовать в преступлениях, мотивируясь определённой идеологией или убеждением. Они могут полагать, что государство несправедливо, что система коррумпирована, и что поэтому они имеют право помогать преступникам. Они могут рационализировать свои действия, утверждая, что они просто восстанавливают справедливость или помогают людям избежать несправедливых правовых процедур… Как мошеннические организации вербуют и удерживают юристов? Первый метод – это рекрутирование через личные связи. Преступники часто ищут юристов среди своих знакомых, среди людей, которые работали в судах, прокуратуре, регистрационных органах. Они предлагают таким людям доход за выполнение определённых услуг. Личные связи часто служат гарантией того, что юрист будет более лояльным и менее склонным к предательству.

Второй метод – это рекрутирование через профессиональные контакты. Преступники могут искать юристов среди тех, кто работает в различных юридических организациях, фирмах, консультационных центрах. Они могут первоначально предложить юристу участие в легальном проекте, постепенно втягивая его в преступную деятельность.

Третий метод – это создание легальной юридической фирмы, которая, на самом деле, является прикрытием для преступной организации. Такая фирма может нанимать молодых и амбициозных юристов, предлагая им хороший доход и перспективы карьеры. В процессе работы в такой фирме юристы постепенно втягиваются в преступную деятельность, не всегда полностью понимая природу работы, которую они выполняют.

После вовлечения юриста в преступную схему мошеннические организации используют различные методы для удержания его в системе. Первый метод – это регулярное предоставление доходов. Юрист получает регулярно выплачиваемый доход, который превосходит его потенциальный доход от легальной практики. Это создаёт экономическую заинтересованность в продолжении участия в преступной деятельности.

Второй метод – это постепенное компрометирование. Юрист совершает всё более явно преступные действия, и преступная организация собирает информацию об этих действиях. Эта информация затем может быть использована для того, чтобы держать юриста в системе под угрозой разоблачения.

Третий метод – это обеспечение психологической поддержки. Мошеннические организации часто создают внутри себя определённую культуру и систему моральной поддержки. Юристы, участвующие в преступной деятельности, часто общаются друг с другом, создавая социальные сети, при которых они могут рационализировать свою деятельность, делиться опытом, поддерживать друг друга морально. Это снижает психологическое бремя участия в преступлении.

Четвёртый метод – это обеспечение физической или психологической безопасности. Преступная организация может предоставить юристу защиту от правоохранительных органов, предупреждая его об опасностях и помогая ему избежать обнаружения. Она также может защитить его от физических угроз со стороны других преступников, которые могут захотеть завладеть его клиентами или его доходом.

Какие признаки указывают на то, что юрист, с которым вы имеете дело, может быть недобросовестным? Первый признак – это спешка в совершении действий. Если юрист торопит вас подписать документы, не предоставляя вам достаточно времени для их изучения, это может быть признаком того, что он не защищает ваши интересы, а участвует в преступной схеме.

Второй признак – это нежелание давать подробные объяснения. Если юрист избегает подробного объяснения того, почему необходимо совершить определённое действие, какие правовые основания для этого существуют, это может быть признаком преступной деятельности. Честный юрист всегда готов объяснить своему клиенту, что происходит, и почему происходит.

Третий признак – это требование оплаты денег на счета третьих лиц. Если юрист требует оплаты за свои услуги на счета, которые не являются счетами его юридической фирмы или не зарегистрированы на его имя, это может быть признаком мошенничества. Честные юристы требуют оплаты на счета, которые прямо связаны с их юридической практикой.

Четвёртый признак – это странные попросы предоставить дополнительные документы. Если юрист просит вас предоставить документы, которые не кажутся необходимыми для разрешения вашей проблемы, или если он просит вас оформить доверенность, которая даёт ему широкие полномочия, это может быть признаком того, что он планирует использовать эти документы в преступных целях.

Пятый признак – это отсутствие или недостаточность профессиональных квалификаций. Если юрист не может предоставить подтверждение своих квалификаций, если его лицензия не может быть проверена в соответствующих органах, это может быть признаком того, что он не является легальным юристом и работает нелегально.

Пятый признак – это связь с сомнительными компаниями. Если юрист рекомендует вам работать с определёнными компаниями, банками или государственными органами, которые вам кажутся сомнительными, это может быть признаком того, что он работает в сговоре с этими организациями для совершения мошенничества.

Роль недобросовестных юристов в мошенничестве на рынке недвижимости демонстрирует фундаментальную уязвимость правовой системы. Система полагается на добросовестность юристов, нотариусов, судей и других должностных лиц для функционирования. Когда эти люди нарушают свои профессиональные обязанности и участвуют в преступлениях, вся система становится уязвимой. Преступники могут использовать правовую систему как оружие против граждан, вместо того чтобы полагаться исключительно на насилие и прямой обман.

Понимание роли недобросовестных юристов в преступлении критически важно для граждан. Это понимание должно побудить людей проявлять осторожность при взаимодействии с любыми юристами, независимо от их репутации или квалификации. Граждане должны проверять рекомендации юристов, должны консультироваться с несколькими специалистами перед тем как делать важные решения, должны быть бдительными в отношении любых действий, которые кажутся странными или необъяснимыми. Доверие к правовой системе является необходимым условием для функционирования общества, но это доверие должно быть обоснованным и критичным, а не слепым.