Читать книгу Поддержка инновационной деятельности. Внешнеэкономический аспект - Н. П. Воловик - Страница 6

В настоящее время основным институтом предоставления гарантий российским экспортерам является Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк (ЗАО «Росэксимбанк»). Банк был создан еще в 1994 г. с целью реализации государственной политики поддержки и стимулирования отечественного экспорта, создания импортозамещающих производств и содействия привлечению инвестиций в экономику России. При этом, имея лицензию Банка России и являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, Росэксимбанк предоставляет клиентам весь комплекс традиционных банковских услуг [46].

В соответствии с одобренной Распоряжением Правительства Российской Федерации от 14 октября 2003 г. № 1493-р Концепцией развития государственной финансовой (гарантийной) поддержки экспорта промышленной продукции в Российской Федерации Росэксимбанк выполняет функции агента Правительства Российской Федерации по осуществлению государственной финансовой поддержки российского экспорта[47].

Первоначально предполагалось, что в перспективе Росэксимбанк будет выполнять более широкие функции в сфере поддержки экспортеров промышленной продукции за счет придания ему новых полномочий и функций, а также дополнительных ресурсов. Однако, как показала многолетняя практика, эта структура не оправдала в целом указанных ожиданий.

В качестве агента Правительства Российской Федерации Росэксимбанк отвечает за решение следующих задач:

– проведение государственной политики в области гарантийной поддержки российского экспорта, ориентированной на усиление конкурентных позиций российских экспортеров на традиционных рынках развивающихся стран и государств СНГ;

– оказание содействия российским экспортерам по продвижению их промышленной продукции на рынки;

– предоставление российским экспортерам доступа к долгосрочным кредитам, включая предэкспортное кредитование по минимальным рыночным ставкам.

В этих целях Росэксимбанк в настоящее время:

– выступает банком-агентом по предоставлению государственных гарантий российским экспортерам промышленной продукции, российским и иностранным банкам, кредитующим импортеров, банкам-нерезидентам, иностранным государствам при осуществлении экспорта российской промышленной продукции;

– выдает по запросу российских экспортеров от своего имени гарантии (тендерные гарантии, гарантии возврата аванса, гарантии надлежащего исполнения) как на коммерческих условиях, так и подкрепленные государственными гарантиями;

– выступает агентом по предоставлению среднесрочных и долгосрочных кредитов для реализации экспорториентированных проектов за счет или с участием средств федерального бюджета;

– осуществляет кредитование экспортеров[48].

Среди клиентов Росэксимбанка были ОАО «Ильюшин Финанс Ко.», ОАО «ОАК», Интер РАО, ОАО «Силовые машины», Ярославский судостроительный завод, Атомэнергоэкспорт и др. В числе наиболее значимых сделок, долгосрочное финансирование и гарантирование которых было организовано Росэксимбанком – поставка трех самолетов Ил-96-300 и трех самолетов Ту-204 на Кубу (кредиты на сумму 250 млн долл.), строительство для Норвегии двух специализированных буксиров-спасателей для обслуживания нефтяных платформ в Северном море[49].

Объем государственных гарантий Российской Федерации, выданных данным банком для поддержки экспорта промышленной продукции за 2005–2009 гг., составил около 1 млрд долл. Из них: порядка 625 млн долл. – по кредитам, предоставленным иностранным заемщикам и российским экспортерам; более 210 млн долл. – по обязательствам Росэксимбанка по привлеченным кредитам; более 33 млн долл. – по обязательствам российских экспортеров перед Росэксимбанком в связи с выставлением им банковских гарантий[50] (см. рис. 2.3).

Рис. 2.3. Структура кредитного портфеля Росэксимбанка

Поддержка экспортеров, осуществляемая Росэксимбанком, представлена преимущественно в виде следующих продуктов: государственные гарантии[51], экспорт «под ключ», финансовый пакет экспортной сделки, экспортное кредитование, предэкспортное и проектное финансирование. Так, за последние семь лет сумма пяти видов государственных гарантий Российской Федерации, оформляемых с помощью банка, вплотную приблизилась к двум миллиардам долларов[52].

Главным «экспортным продуктом» Росэксимбанка являются среднесрочные и долгосрочные кредиты, в том числе синдицированные. Так, например, Росэксимбанк выступил организатором синдицированного экспортного кредита в размере 123,4 млн долл, сроком на 11 лет под суверенную гарантию Республики Эквадор и государственную гарантию Российской Федерации[53].

Россия создает в Республике Ангола национальную систему космической спутниковой связи и вещания «Ангосат». Банком – организатором целевого («связанного») экспортного кредита в размере 278,5 млн долл, сроком до 13 лет и агентом по его обеспечению также выступил Росэксимбанк. Правительством России принято решение предоставить по данному кредитному соглашению государственные гарантии на общую сумму в 430 млн долл.[54]

Банк также осуществляет предэкспортное и проектное финансирование российских экспортеров. Так, Росэксимбанк профинансировал из собственных средств инвестиционный инновационный проект по строительству завода тугоплавких металлов в г. Унеча (Брянская область) на сумму 6 млн долл. Кредит был выдан на закупку немецкого современного технологического оборудования для второго этапа строительства завода по производству карбидов вольфрама. Предполагается, что до 90 % карбидов вольфрама завод направит на экспорт.

Однако, как показала практика, масштабы и номенклатура операций Росэксимбанка не отвечали реальным потребностям экспортного сектора страны, так как эта структура не смогла предложить участникам ВЭД массового и универсального набора финансовых продуктов, а его клиентами в итоге были всего несколько крупных государственных и частных компаний, выбор которых фактически определялись решениями правительства. Росэксимбанку в эти годы практически отводилась роль специальной структуры для обеспечения реализации отдельных (особых) сделок на межгосударственном уровне, которые имели высокие политические или коммерческие риски (см. рис. 2.4.)

Рис. 2.4. Объемы и структура кредитного портфеля Росэксимбанка на конец 2010 г.

Помимо этого, у Росэксимбанка явно недостаточно собственных и привлекаемых финансовых ресурсов для полноценного осуществления функции государственного экспортно-импортного агентства[55]. В этих условиях развитие эффективного сотрудничества с зарубежными экспортными кредитными агентствами по страхованию, в том числе инновационного экспорта, осложняется рядом проблем.

Так, собственный капитал банка не превышает эквивалента 75 млн долл., что в 150 раз меньше уставного капитала Эксимбанка Японии и значительно ниже капитализации аналогичных институтов не только в крупных развивающихся экономиках (Индия и Китай), но и в странах, значительно уступающих России по размерам ВВП, таких как Казахстан или Турция[56].

Поэтому, как отмечалось выше, низкая капитализация не позволяет банку играть значимую роль в защите интересов российского капитала за рубежом, существенно снижает его возможности по принятию обязательств и не позволяет предоставлять равное гарантийное обеспечение по коммерческим сделкам, в том числе инновационного характера. В итоге амбиции руководства Росэксимбанка повысить свой статус за счет расширения функций (включая страхование и т. д.), которым сочувствовал целый ряд лоббирующих это политическое решение структур, не были поддержаны[57].

Присоединение к ВТО, а затем – к ОЭСР в перспективе существенным образом ограничит диапазон использования финансового потенциала госкомпаний и госкорпораций для решения проблем национальной экономической политики на международном уровне. В этих условиях государство, не располагая общепринятыми механизмами финансового воздействия, может лишиться возможности гибко влиять на ход внешнеэкономических процессов, включая поддержку инновационных товаров и проектов.