Читать книгу 100 великих угроз цивилизации - Анатолий Бернацкий - Страница 16

Принято считать, что банковская система является своего рода барометром финансово-экономического состояния любого государства, поскольку первой должна реагировать на колебательные процессы в экономике. Кроме того, она, по идее, должна служить механизмом, который препятствует возникновению различных по масштабам кризисов. Но это – в идеале. На практике все происходит далеко не так. Более того, как показал кризис, разразившийся в 2008 году, нередко банки сами провоцируют экономические катаклизмы. К тому же они сами довольно часто подвергаются этим явлениям.

Так, согласно статистике, в течение 1980–2004 годов было зарегистрировано примерно 90 банковских кризисов, охвативших 70 государствах. Причем они наблюдались в самых разных по уровню экономического развития странах и со временем стали приобретать масштабы настоящих эпидемий. Причину подобного явления большинство экспертов видят в том, что постоянно растет количество банков, проводящих незаконные «теневые» операции.

Так, в конце 2012 года Совет по финансовой стабильности (FSB), созданный в апреле 2009 года на саммите «Большой двадцатки», опубликовал доклад, в котором приводятся поистине шокирующие сведения по теневым операциям банков в 2011 году. Например, общий их объем составил 67 триллионов долларов, что совсем не намного меньше мирового валового продукта в этот же период. При этом, что весьма тревожно, масштабы теневых сделок с каждым годом увеличиваются. Скажем, если в 2002 году объем таких операций оценивался в 26 триллионов долларов, то в 2007 году – в 62 триллиона.

Лидером же по масштабам подобных операций являются Соединенные Штаты: 23 триллиона долларов. На втором месте страны ЕС с 22 триллионами. И замыкает тройку лидеров Великобритания: 9 триллионов. Оставшиеся 13 триллионов приходятся на остальные страны мира. Что же касается России, то здесь теневой банковский бизнес занимает около 25 % от легальных операций, или 380–440 миллиардов долларов.

В ряде стран теневой банковский бизнес достигает сотен процентов от ВВП. Например, в Гонконге он равняется 520 %, в Нидерландах – примерно 490, в Великобритании – 370, в США – 150 %.

Современная карикатура на мошенническую деятельность американской финансовой компании Goldman Sachs

В целом же по всему миру нелегальные финансово-банковские операции в 2011 году составили 86 % мирового ВВП.

Более того, согласно оценкам Международного банка реконструкции и развития, в настоящее время в мире сумма денежных операций в 15–20 раз выше той, которая требуется для ведения торговли. Иначе говора, в мировой экономике находится огромное количество «пустых», ничем не обеспеченных денег. И в первую очередь долларов. Откуда же эти гигантские суммы?

А все дело в том, что в настоящее время экономика Соединенных Штатов в значительной мере стала виртуальной. Справедливость же этого тезиса подтверждают следующие факты. Так, в ВВП США на услуги приходится 77 %, а на реальное производство – всего 10–13 %. Ну и еще примерно 6 % на так называемые «высокие технологии».

Это значит, что в начале третьего тысячелетия реальное положение в мировой экономике очень тревожное, и прежде всего потому, что она не зарабатывает деньги, а лишь тратит те, которые «произвел» печатный станок…

Для изменения ситуации в лучшую сторону известный американский банкир, государственный деятель, глобалист и текущий глава дома Рокфеллеров Дэвид Рокфеллер считает, что необходимо как минимум усилить контроль над финансовыми рынками, поскольку он существенно ослаб. А некоторые рынки, особенно рынки деривативов, получившие развитие в конце прошлого столетия, по сути, не контролировались совсем. Но что же это такое – «деривативы»? Под этим термином экономисты понимают производные финансовых инструментов: фьючерсы, опционы и т. д. Так вот, не вдаваясь в детали финансового бизнеса, отметим, что при работе с деривативами не обязательно иметь базовые активы. То есть можно перепродавать все что угодно, только бы на этот «товар или услугу» находился покупатель.

И именно благодаря деривативам на рынке, словно эпидемия, начала распространяться перепродажа необеспеченных финансовых обязательств. Причем с увеличением их стоимости. Легко заметить, что деривативы фактически стали новым способом спекуляций на финансовом рынке. К тому же, как считает известный специалист по деривативам Пол Уилмотт, этот финансовый инструмент представляет риск не поддающихся учету размеров.

В активе банкиров имеется еще одна «хитрая», а попросту, мошенническая операция по уводу с баланса «проблемных» активов. Называется она секьюритизацией. Суть ее в том, что сначала свои кредитные требования банк переоформляет в ценные бумаги, а затем на финансовом рынке через компанию, которую сам же банк и создал, продает их оптом доверчивым инвесторам. Правда, прежде чем реализовать эти бумаги, компания смешивает кредиты разного качества в отдельные «пакеты». Именно подобная операция была осуществлена накануне кризиса 2008–2010 годов на ипотечном рынке США. Тогда ипотечные кредиты американских банков переводились в ипотечные бумаги, которые на фондовом рынке расхватывались, словно горячие пирожки. Итогом этой аферы стал кризис.

Легко заметить, что все эти новые механизмы в проведении банковских операций подводят мировую экономику к коллапсу. Не зря довольно влиятельный английский политик лорд-канцлер Кеннет Кларк заявил, что мировой экономике из-за действий банкиров грозит финансовый крах.

И как тут не процитировать слова третьего американского президента Томаса Джефферсона, который заявил: «Я думаю, что банковские учреждения являются более опасными для наших свобод, нежели готовые к бою армии. Если американский народ когда-нибудь позволит, чтобы частные банки контролировали его валюту, то банки и корпорации, которые будут процветать вокруг них, лишат людей их собственности сначала через инфляцию, затем через рецессию, и так до того дня, когда их дети однажды проснутся бездомными и бесприютными на земле, которую покорили их родители».

Скорее всего, 28-й президент США Вудро Вильсон не был знаком с этим предостережением своего далекого предшественника, поскольку именно он в 1913 году подписал закон, в соответствии с которым контроль над денежным обращением в стране осуществляли двенадцать частных банков, положившие начало Федеральной резервной системе (ФРС). Впоследствии Вильсон с горечью говорил: «Я наиболее несчастный человек. Я по недоразумению разрушил свою страну Великая индустриальная нация контролируется системами кредита. Развитие страны, а следовательно, и вся наша деятельность находятся под контролем нескольких людей. Мы пришли к худшей форме управления, к наиболее контролируемому и подавленному правительству в цивилизованном мире».

А спустя почти сто лет патриарх мира финансов Дэвид Рокфеллер фактически подытожил роль банкиров в кризисе 2008–2010 годов. В одном из своих интервью он сказал буквально следующее: «Конечно, они сыграли ключевую роль. Небрежная раздача кредитов, экзотические финансовые продукты, которые они продавали своим клиентам, – это все является причиной финансового кризиса». И добавил: «У них были помощники: политики, ипотечные маклеры, Федеральная резервная система».

В свою очередь, достаточно негативно о банках и их политике, угрожающей глобальной экономике, высказался и известный итальянский журналист и политический деятель Джульетто Кьеза. Вот его слова: «У них есть собственная страна, которая не имеет границ, и две столицы: Wall Street и City of London. Это финансовая структура, их не больше 500 человек. В лицо мы знаем минимум из них. Но знаем названия некоторых их организаций – это большие банки, в частности City Group, Goldman Sachs, Merrill Lynch… Всего около девяти больших банков, которые фактически управляют всем миром. Они контролируют правительства разных стран, могут назначать премьер-министров. Это заметно в Европе: председатель Европейского центрального банка Марио Драги – человек Goldman Sachs, Марио Монти, премьер-министр Италии, – человек Goldman Sachs, председатель правительства Греции Лукас Пападимос – тоже человек Goldman Sachs и т. п.».