Читать книгу 100 великих угроз цивилизации - Анатолий Бернацкий - Страница 8

Известно, что на протяжении последних двух столетий каждое поколение пережило не один экономический кризис. Нетрудно установить, что эти пертурбации стали преследовать экономику отдельных стран и регионов, а затем и глобальную экономику в период становления и развития мирового индустриального общества.

Во время этого рода кризисов происходит падение производства, скопление нереализованной продукции, существенное снижение цен на товары и услуги, увеличение численности свободной рабочей силы. Поэтому экономисты определяют экономический кризис как нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.

Черный понедельник на нью-йоркской бирже 20 октября 1987 г.

В различные исторические периоды кризисы проявляли себя по-разному. Так, сначала они выражались в нехватке сельскохозяйственной продукции. Затем, с развитием промышленного производства, то есть с первой половины XIX века, они проявлялись в нарушении баланса между промышленным производством и платежеспособностью потребителей товаров.

Кроме того, если кризисы до XX века касались единичных стран, то с глобализацией экономики они приобрели международный характер. В целом же в Европе, Азии и Америке в течение двух последних столетий было зарегистрировано примерно 20 экономических кризисов.

Первый экономический кризис, который одновременно затронул экономику и общественную жизнь нескольких стран, разразился в 1857 году. Его влияние очень остро почувствовало население США, Германии, Англии и Франции. А начался кризис в Соединенных Штатах. Он был обусловлен двумя главными причинами: банкротством железнодорожных компаний и резким падением рынка акций. Затем последовал кризис американской финансовой системы.

А вскоре экономический кризис охватил Англию, а затем и большинство стран Европы. Более того, он затронул даже Латинскую Америку. В этот период заметно снизилось производство многих товаров. Например, в США выплавка чугуна сократилась на 20 %, во Франции – 13 %, в России – на 17 %.

Спустя 16 лет, в 1873 году, разразился новый экономический кризис. На этот раз он начался в Австрии и Германии. Его предпосылкой стал рост кредитных операций в Латинской Америке, которые активно подпитывались финансовыми структурами Англии. Кроме того, немалое влияние на кризисную ситуацию в экономике оказали и массовые спекулятивные операции на рынке недвижимости в Германии и Австрии.

Австро-германский кризис особенно негативно сказался на фондовых рынках Вены, Цюриха и Амстердама, на которых произошел значительный обвал. Серьезное падение акций произошло и на Нью-Йоркской фондовой бирже. А задел кризис Америку потому, что немецкие банкиры отказались продлить договоры по кредитам. Следует заметить, что это был довольно продолжительный кризис: он тянулся более пяти лет и завершился лишь в 1878 году.

В начале Первой мировой войны разразился очередной глобальный экономический кризис. Его спровоцировала необходимость финансирования военных действий странами – участницами войны, для чего правительства США, Великобритании, Франции и Германии в срочном порядке стали массово распродавать ценные бумаги иностранных эмитентов. Этот кризис имел две важные особенности: во-первых, он вспыхнул практически сразу в тех нескольких странах, которые вступили в войну и стали распродавать иностранные активы; во-вторых, банковская паника в этих странах была приглушена финансовыми интервенциями центральных банков.

А вот следующий экономический кризис, коснувшийся практически всех европейских стран, в частности Дании, Италии, Норвегии, а также США, был вызван возросшей покупательной способностью национальных валют с одновременным спадом производства. Кроме того, его подтолкнули проблемы в банковском секторе европейских государств и Соединенных Штатов. Этот кризис начался в 1920-м и завершился в 1922 году…

Но прошло всего семь лет, и Америку потрясло новое экономическое бедствие – Великая депрессия. Хотя почти до самого последнего дня ничто не предвещало катастрофы. На дворе стояли благодатные для Америки 1920-е годы. И начало правления 31-го президента США Г.К. Гувера, вступившего в должность 4 марта 1929 года, тоже не омрачилось социальными проблемами. Обещание нового главы Белого дома каждому избирателю «курицу в кастрюле и машину в гараже» было выполнено. В Америке быстро набирал мощь «средний класс». У многих семей появились участки с собственными домами и гаражи с новенькими «фордами»…

И вдруг налаженная жизнь стала обрастать многочисленными проблемами. А начались все хозяйственные неурядицы 24 октября, когда банки стали выдавать брокерам кредиты всего на 1 день. Все акции, приобретенные на заемные деньги, требовалось тотчас продать, чтобы вернуть долг кредиторам. 24 октября 1929 года к 11 часам утра, то есть спустя всего час после начала торгов, Нью-Йоркскую биржу охватила паника: неожиданно резко обвалились цены на акции. Этот день в истории экономики называется Черным четвергом, поскольку именно с него началась Великая депрессия – самый тяжелый экономический кризис XX века. Но четверг 24 октября стал лишь началом грандиозного экономического обвала. К концу месяца владельцы ценных бумаг потеряли более 15 миллиардов, а к концу года – свыше 40 миллиардов долларов.

А вообще с 1929 по 1933 год, то есть за время Великой депрессии, объем производства на американских предприятиях снизился более чем в два раза. Стоимость ценных бумаг достигла минимальной отметки, скатившись на 90 % по отношению к максимальному докризисному уровню. Численность безработных американцев выросла с 1,6 миллиона в 1929 году до 12,8 миллиона в 1933-м.

«Весь ужас Великого краха состоит в том, что ему не найдено объяснения, – пишет экономист Алан Рейнолдс. – У людей осталось ощущение, что резкий экономический спад может произойти в любой момент, без предупреждения, без причины. Позже этот страх эксплуатировался как главное обоснование практически неограниченного вмешательства федерального правительства в экономические дела».

Великая депрессия больно ударила и по экономике европейских стран. Так, промышленное производство в Великобритании сократилось на 24 %, в Германии – на 41 %, во Франции – на 32 %. Курсы акций промышленных компаний упали на 48 % в Великобритании, на 64 % – в Германии, на 60 % – во Франции.

Но Великий экономический крах не только уничтожил многочисленные предприятия и банки. Он также лишил жизни многих тысяч людей. Так, в одном лишь Нью-Йорке, по подсчетам полиции, умерло до 10 тысяч человек. А сколько скончалось по всей стране – до сих пор неизвестно. По самым же радикальным оценкам, США потеряли несколько миллионов человек, в основном – детей до 10 лет.

Все кардинально изменилось в экономике США лишь после того, как кресло президента занял Ф. Рузвельт. Первое, что сделал новый президент, – снизил курс доллара в два раза, тем самым обесценив долги и облигации страны, которые были выпущены раньше. Затем была проведена конфискация золота: декрет президента обязывал население сдавать все золотые слитки и монеты. При этом цена золота была в два раза ниже прежней. Тех же, кто не подчинился этому декрету, ожидали 10 лет тюрьмы и большие штрафы. Кроме того, чтобы ни один вкладчик не смог забрать свои деньги, пока они не обесценились в два раза, на целую неделю прекратили работу банки. Благодаря этим, а также другим мерам экономика США начала постепенно выходить из кризиса.

Но Великая депрессия не стала последней в ряду экономических кризисов. В 1957 году экономику США, Канады, Бельгии, Великобритании и ряда других капиталистических стран поразил новый крах. И хотя производство промышленной продукции снизилось всего на 4 %, число безработных перевалило за 10 миллионов человек. Кризис этот длился недолго: в середине 1958 года он пошел на спад.

Кризис 1973 года, поразивший Америку, Японию и Европу, был настолько глубоким и разрушительным, что по ряду параметров приблизился к Великой депрессии 1929–1933 годов. Курсы акций с декабря 1973 по декабрь 1974 года упали в США на 33 %, в Японии – на 17 %, в ФРГ – на 10 %, во Франции – на 33 %, а в Великобритании – на 56 %.

К концу первой половины 1975 года число безработных в передовых капиталистических государствах приблизилось к 15 миллионам человек. В эти же годы случился и первый энергетический кризис.

Мировую экономику трясли также кризисы в 1987 и 1997 годах. Последним в этой череде, как известно, был кризис, разразившийся в сентябре – октябре 2008 года.

Его главными признаком, как, впрочем, и большинства остальных кризисов, явилось заметное снижение основных параметров в экономиках большинства развитых стран, повлекшее за собой спад производства и замедление темпов экономического роста.

По мнению большинства аналитиков, начало этому кризису положил ипотечный кризис в Соединенных Штатах. Первые его признаки появились еще в 2006 году, когда стало снижаться количество продаваемых домов. Спустя год ипотечные проблемы переросли в финансовые, что послужило причиной банкротства крупных банков. В 2008 году кризис распространился по всему миру. Об этом свидетельствовали снижение объемов производства, цен на сырье, рост безработицы.

Помимо проблем с кредитованием жилья, для объяснения кризиса экономисты привлекают еще несколько факторов. Например, перегрев кредитного и фондового рынков, высокие цены на сырье, стремление увеличить доходность за счет увеличения рисков. Негативное влияние на экономику развитых стран, в частности США, оказали также инновации на финансовых рынках, и в особенности широкое использование производных финансовых инструментов.

По поводу их использования американский экономист Юджин Стиглиц заметил: «В США рост экономики в основном наблюдался за пределами реального сектора. Накануне кризиса до 40 % корпоративных прибылей приходилось на финансовый сектор, где все было надуто, 40 % инвестиций приходилось на недвижимость – и все это было вложено в пузырь».

Легко заметить, что любой экономический кризис, особенно затяжной, приводит к безработице, росту цен на товары и услуги, а значит, и к снижению благосостояния людей. А это нередко является причиной социальных потрясений.

Казалось бы, при современном состоянии вычислительной техники экономисты должны были бы с большой долей вероятности прогнозировать возникновение столь нежелательных для общества проблем. Но, к сожалению, этого ученые пока сделать не могут. Поэтому современное общество все еще не в состоянии избежать мировых экономических катаклизмов.