Читать книгу Сотворение России. Национальная идея и стратегия общественного созидания - Виктор Борисович Заремба - Страница 13

Целью настоящей программы является формулирование, принятие и последующая реализация финансово-экономической стратегии, нацеленной:

на переориентацию деятельности региональных и муниципальных органов управления, финансовых и банковских учреждений в сторону создания условий для повышения инвестиционного потенциала территории;

на приведение учетной политики в соответствии с реальностью;

на организацию работы по управлению активами всех уровней собственности на внутрироссийском и международном межбанковском рынках;

на формирование инвестиционных фондов и фондов развития, обеспечивающих финансовую поддержку товаропроизводителей, расширенное воспроизводство капитала и сбережений населения региона.

Основным содержанием предлагаемой стратегии является:

организация, планирование и осуществление деятельности по последовательному переводу экономических ресурсов в формат финансовых и банковских инструментов на всех уровнях управления собственностью;

совершенствование учетной политики во всех экономических сферах в направлении повышения уровня ее достоверности и приведения в соответствие с реальностью;

прогноз, поиск, выявление, накопление, классификация, инвентаризация и финансово-экономическая сертификация реальных активов различных секторов региональной экономической системы в соотнесении с особенностями регионального, муниципального, корпоративного и приватного уровней собственности;

существенное изменение пропорций в банковских и корпоративных балансах в сторону повышения доли капитального обеспечения относительно объема денежной наличности;

формирование регионального рынка банковских и финансовых инструментов и организация его эффективных взаимодействий с общероссийскими рыночными площадками и специализированными международными финансовыми рыночными институтами;

расширение сферы использования залоговых операций с долговыми обязательствами, ценными бумагами, депозитарного и кастодиального обслуживания клиентов банков.

эмиссия долговременных региональных обязательств и ценных бумаг, обеспеченных реальными активами территории, а также активами юридических лиц и граждан;

формирование оборота долговременных обязательств и ценных бумаг, ускорение денежного обращения на территории региона;

размещение и управление долговременными региональными обязательствами и ценными бумагами на международном финансовом рынке;

создание фондов развития на основе организации и осуществления деятельности по управлению активами территории:

создание финансовых условий, обеспечивающих возможность погашения долга Сберегательного Банка Российской Федерации населению за счет переоценки реальных активов, находящихся в собственности у граждан и/или передаваемых им в собственность (имеющим замороженные вклады в Сбербанке), выпуска обязательств и ценных бумаг Сбербанка РФ в объеме замороженных вкладов (лучше всего в валюте), использование их в качестве залоговых инструментов при проведении кредитной политики за счет организации в дальнейшем рублевой эмиссии на сумму погашенного долга.

организация работы по повышению инвестиционного потенциала коммерческих банков и погашению их задолженностей за счет аккумуляции в депозитариях долговременных активов компаний- учредителей с последующим размещением и управлением финансовыми инструментами на международном финансовом рынке.

наращивание активов банков за счет принятия на себя обязательств управления свободными активами регионов, муниципальных образований и крупных компаний;

оказание содействия региональным компаниям и предпринимателям в получении на международном рынке валютных кредитов и инвестиций, обеспеченных долговременными активами этих компаний, для финансирования корпоративных программ реконструкции и развития;

развитие деятельности банков в области трастового управления активами во всех сегментах международного рынка банковских и финансовых инструментов.

специализация некоторых региональных и отраслевых банков в сфере инвестиционной деятельности с ориентацией на максимально возможное и надежное воспроизводство капитала компаний-клиентов;

расширение финансирования кооперационных производственных программ, позволяющих за счет более глубокой и четкой координации, снизить издержки компаний и предприятий при производстве конечной продукции;

организация деятельности по управлению собственностью, позволяющей снизить финансовую нагрузку на конечного производителя и продавца продукции и услуг, т. е. оказать финансовую поддержку в структурной перестройке промышленности.

вовлечение валютных ресурсов мирового рынка в российскую экономику за счет введения в международный межбанковский оборот финансовых инструментов, обеспеченных долгосрочными реальными активами субъектов Российской Федерации и юридических лиц;

организация перевода забалансовых рублевых ресурсов в денежное обращение на основе обеспечения реальными рублевыми и валютными активами;

повышение активности и расширение деятельности российских и иностранных инвесторов в регионах;

расширение налогооблагаемой базы за счет введения в оборот новых активов и содействие получению, на этой основе, дополнительного бюджетного дохода при одновременном снижении налогового бремени.

Организация и осуществление деятельности по управлению активами в регионе требует практической реализации целого комплекса задач, среди которых необходимо выделить следующие:

Разработка и утверждение комплексной программы создания в регионе территориальной системы управления активами.

Разработка и утверждение ряда нормативных и законодательных актов, регламентирующих деятельность по управлению активами в регионе.

Создание регионального (корпоративного) залогового фонда и утверждения Положения о его деятельности, регламентирующего порядок его формирования и управления.

Создание специализированного Фонда, основными направлениями деятельности которого должны явиться:

прогноз, планирование, поиск, обнаружение, оценка запасов, накопление, систематизация, финансово-экономическая сертификация активов;

инвентаризация активов, эмиссия обязательств и ценных бумаг;

управление активами и формирование инвестиционных фондов.

Создание (или перепрофилирование) инвестиционно-финансовой компании, основным направлением деятельности которой должно являться размещение и управление региональными обязательствами и ценными бумагами на внутрироссийском и международном финансовых рынках.

Создание (или перепрофилирование) специализированного кредитного учреждения (банка), основным направлением деятельности которого, должно являться хранение эмитированных региональных обязательств, их банковская верификация, осуществление межбанковских трансакций, осуществление доверительного управления активами и других подобных операций.

Создание (или перепрофилирование) страховой компании, основным направлением деятельности которой должно являться страхование активов и финансовых рисков при осуществлении программ управления активами, инвестиционных проектов и программ.

Создание и организация деятельности научно-методического и консультационного центра, целью работы которого должны являться:

разработка и совершенствование нормативного, методического, программного и инструментального обеспечения деятельности по управлению активами в регионе;

осуществление подготовки, переподготовки и повышения квалификации персонала для работы в сфере управления активами.

осуществление консультационной деятельности по управлению активами различных категорий и форм, в различных сегментах финансового рынка и на разных уровнях собственности.

Создание регионального координационного совета, имеющего статус юридического лица и обладающего действенными рычагами руководства, координации и контроля создаваемой системы управления активами.

Разработка комплекса законодательных инициатив и предложений, внесение их в законодательное собрание субъекта РФ, рассмотрение и принятие законов, регламентирующих деятельность по управлению активами в регионе.

Включение в планы и программы работы органов государственного и муниципального управления вопросов создания и деятельности региональной системы управления активами.

Осуществление анализа реального сектора региональной экономической системы с точки зрения эффективности возможных инвестиционных вложений и формирование инвестиционного портфеля области.

Практическое решение изложенных задач создаст возможность для качественного оздоровления финансово-экономической системы в регионе, а вследствие этого, и в стране в целом, позволит организовать работу по последовательному повышению объективности учетной политики, обеспечит возможность принятия обоснованных и адекватных решений в сфере управления территориями, что непременно положительно скажется на эффективности воспроизводства капитала, развитии реального сектора экономики, повышении уровня сбережений населения и его благосостояния.

В процессе осуществления программы создания в субъекте Российской Федерации региональной системы управления активами и инвестициями необходимо принять во внимание ряд фундаментальных особенностей и закономерностей взаимодействия отечественных финансовых и экономических систем с аналогичными зарубежными институтами, что обусловлено фактической включенностью российской экономики в систему международного разделения труда, мировые финансовые и валютные рынки.

Финансово-экономическая система развитых в промышленном отношении стран характеризуется в настоящее время рядом выраженных особенностей, закономерностей и тенденций, среди которых необходимо выделить:

постоянно увеличивающуюся скорость денежного обращения за счет развития электронных расчетов, совершенствования финансовых технологий и других факторов, экспоненциально увеличивающих обращаемую сумму мировых валют;

увеличивающийся разрыв между объемом обращаемых валют и объемом вводимого в оборот реального обеспечения;

ограничение инвестиционной активности в США, Европейских странах и странах Юго-Восточной Азии, обусловленное уменьшением суммарного объема вовлекаемых в финансовый оборот материальных активов и сдерживающее возможность эмиссии основных мировых валют;

огромный фактический объем всех видов материальных и нематериальных ресурсов (потенциальных активов) в Российской Федерации, которые в настоящее время не учтены, экономически не обоснованы, не оценены и не включены в финансовую систему.

В течение многих лет в Советском Союзе доминировала марксистская экономическая идея, которая опиралась на понятие, что стоимостью может обладать только «овеществленный труд». Это привело к тому, что реальные активы (прежде всего природного комплекса), находящиеся в федеральной собственности, собственности субъектов федерации, муниципальной собственности, собственности юридических лиц и граждан, не вводились в финансовую систему, не укрепляли и не обеспечивали российский рубль и не фиксировались предметно органами государственной статистики и установленной отчетности.

В результате этого в современной России возникла парадоксальная ситуация, когда в стране, суммарные свободные активы которой составляют до половины мировых ресурсов и многократно превосходят активы стран G7, за первые пять лет либерального реформирования рубль упал в цене почти в 10000 раз.

Наиболее вероятной причиной такого явления стало то, что, инфляция преднамеренно имплантирована в Россию развитыми странами, возглавляемыми США, в целях компенсации фактически существующей инфляции в этих странах, реальные активы которых в значительной степени исчерпаны, практически не прирастают и, в виду этого, уже не обеспечивают поддержку произведенной, а тем более, будущей эмиссии мировых валют.

В военно-стратегическом плане данное обстоятельство детерминирует геополитическую позицию стран G7, главной целью которых стала задача любыми средствами получить доступ к огромным реальным активам России для подкрепления собственной финансовой системы, пока фактическая стоимость этих активов минимальна.

В рамках такой геополитической позиции становится понятной и активнейшая деятельность НАТО в движении на Восток, пока Россия не осознала своего фактического финансового и экономико – стратегического положения.

Следствиями этого является и так называемая международная кооперация, в рамках которой в Россию в огромном количестве ввозятся короткоживущие товарные массы за счет вывоза валюты, стратегически важных и невозобновляемых ресурсов.

Кооперация такого рода формирует зависимость российского государства от зарубежных поставщиков, прежде всего, в сфере поставок товаров массового спроса и продовольствия, подрывая государственную безопасность и приводя к фактической утрате суверенитета страны.

При этом разрушается национальная промышленность и не осваиваются гигантские объемы реальных материальных активов, суммарная стоимость которых оценивается сегодня в объеме, превышающем сотни триллионов долларов США.

Повсеместно развивается неденежный товарный обмен (бартер), последовательно сокращающий объем денежного обращения и возвращающий страну к «натуральному хозяйству».

В связи с практически полным отсутствием рынка финансовых и банковских инструментов, реальные активы не подкрепляют эмиссию, а это, в свою очередь, ведет систему денежного обращения к стагнации.

Можно утверждать, что проводимая в России финансово-экономическая политика ведет к остановке денежного обращения и замене оборота денег «эрзацами» и суррогатами.

Векселя и облигации, являющиеся в мире одним из основных инструментов обеспечения, в России используются преимущественно в качестве платежного средства, что нарушает основное свойство эквивалентности денег и разрушает денежное обращение.

Проблема неплатежей и долгов при этом не решается, несмотря на огромные и тщетные усилия органов государственного и муниципального управления, а собираемость налогов при этом не повышается.

Указанные обстоятельства могут быть значительно смягчены, а существующие проблемы в достаточной степени разрешены на основе организации деятельности по управлению активами на всех уровнях собственности и, прежде всего, в финансовой и банковской системе, под жёстким контролем со стороны российских монетарных властей.

Всё изложенное выше, позволяет сделать ряд серьёзных выводов, имеющих большое значение в перспективе развития российской экономической системы:

Эмиссия основных мировых валют в наибольшей мере сегодня зависит от России и, конкретно, от вовлечения российских активов в мировую финансовую систему;

Ограничение процесса включения российских активов в международный финансовый оборот может дестабилизировать финансовую систему развитых зарубежных стран и, прежде всего, стран G7.

Зарубежные инвестиции в российскую экономику являются жизненной необходимостью развитых стран.

Планомерный перевод долговременных активов (прежде всего, природных ресурсов) из экономической формы в финансовую и включение этих активов в денежно-финансовое обращение позволяет укрепить и стабилизировать рубль как российскую валюту и дает возможность увеличивать объем денежной массы обеспеченными деньгами.

Расширение сферы инвестиционной активности, сопряженное с организацией управления активами, позволяет сформировать новые рыночные сферы, которые поглотят возможные излишки денежных средств и не отразятся на инфляционных процессах в негативном плане.

Создание в регионах страны системы управления активами, проведение ревизии и сертификации активов, находящихся в их ведении, создает новые возможности для увеличения объема обеспечения, используемого в качестве гарантий кредитов и инвестиций, эмиссии ценных бумаг, размещения их на мировом рынке и привлечения, на этой основе, необходимых для финансирования программ развития, валютных средств.

Создание в крупных компаниях и фирмах структур управления собственностью позволяет создать реальные условия для их эффективной деятельности, сформировав мотивацию для адекватной оценки основных фондов и получения дополнительных средств от управления активами.

Особое значение описанные обстоятельства имеют для ресурсоемких, прежде всего, для добывающих отраслей промышленности, металлургии, нефте- и газопереработки, транспорта газа и нефти, других транспортных отраслей, энергетики, машиностроения, строительства, сельского хозяйства и пр.

Управление активами на муниципальном уровне позволяет эффективно использовать в качестве обеспечения активы городов и муниципальных округов, прежде всего недвижимость и земельные ресурсы, повысить на этой основе инвестиционный потенциал территории, максимально приближенной к потребностям населения и решить на этой основе насущные социальные проблемы.

Создание условий для воспроизводства сбережений населения позволит существенно увеличить инвестиционный потенциал России, сформирует необходимые мотивационные ожидания и ценностно-ориентационное единство российских граждан, необходимые для более эффективного включения их в общий созидательный процесс.

Резюме:

Развитые страны, благодаря контролируемому США эмиссионному центру основной мировой резервной валюты, имеют избыток финансовых средств, но всегда испытывают острый недостаток активов для корректного обеспечения эмиссии.

Россия испытывает острейший недостаток в валютных ресурсах, прежде всего, из-за недружественной политики в отношении к ней со стороны мирового эмиссионного центра, но обладает практически неограниченным объемом обеспечения.

Владельцы крупнейших мировых компаний получают основные прибыли не от производства продукции или услуг, а от управления активами и накопленными валютными средствами.

Создание российской национальной системы управления активами и инвестициями создаёт возможность формирования фондов для обеспечения обоснованной эмиссии рубля в условиях увеличивающихся противоречий и нестабильности мирового финансового рынка, позволяющих нивелировать рыночную волатильность, стабилизируя и упорядочивая условия денежного обращения в стране.

26 ‎августа‎ 2004 ‎г. ‏‎05:16:34

Исправлено и дополнено 31.10.2017 11:21:44