Читать книгу Fehler und Risiken die alle Anleger und Investoren begehen - Bernhard Führer - Страница 15

Es gibt sehr viele Berufsbezeichnungen und Weiterbildungen für Vermögensberater. Viele von diesen sind jedoch ihr Geld nicht wert. Auf das Umfeld dieser Branche kamen wir bereits zu sprechen. Allgemein ist anzuführen, dass die überwiegende Mehrheit von Vermögensberatern keine universitäre Ausbildung absolvierte. Anders als bei Anwälten oder Medizinern, welche eine medizinische oder juristische universitäre Ausbildung zu vollziehen haben, verhält es sich in der Finanzbranche. Deshalb ist es wichtig auf eine entsprechende Ausbildung zu achten (entsprechende Befähigungen oder beispielsweise ein universitärer wirtschaftswissenschaftlicher Abschluss). Alternativ sind auch anerkannte berufliche Qualifikationen wie Certified Financial Planner (CFP) oder Chartered Financial Analyst (CFA) in Erwägung zu ziehen. Bei der Nachlass- oder Erbschaftsplanung sollte entsprechende anwaltliche Expertise vorhanden sein und mitunter die Vermögensveranlagung zurate gezogen werden. Aber auch wenn all die angeführten Schritte bei der Auswahl von Investmentberatern beachtet wurden (u.a. Unabhängigkeitserfordernisse, keine eigenen [inhouse] Fonds), gilt es zu beachten, dass der jeweilige Berater häufig mit Klienten arbeitet, die über ein ähnliches Profil wie Sie verfügen. Damit ist gemeint, dass Investmentberater häufiger mit Menschen arbeiten sollten, welche sich gerade in einer gewissen Lebensphase befinden oder über ein bestimmtes Profil verfügen. Ist man in der Lage über ein bestimmtes Vermögen hinauszukommen, sollte man sich Investmentberater zurate ziehen, welche es gewohnt sind, mit diesem Klientel zu arbeiten. Es ist in anderen Metiers dasselbe. Wenn man einen Mediziner benötigt und eine Knieoperation ansteht, möchte man einen orthopädischen Chirurgen, der über entsprechende Erfahrung verfügt und bereits eine Reihe dieser Operationen erfolgreich durchgeführt hat. Dieselbe Vorgangsweise ist im Falle von Vermögensveranlagungen zu wählen.