Читать книгу Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung - Mike White - Страница 313

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Neben der turnusmäßigen Aktualisierung von Kundendaten sollten dezidierte Ereignisse definiert werden, welche eine anlassbezogene ad-hoc Aktualisierung von Kundendaten auslösen.[158]

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Folgende Ereignisse sollten, unter Berücksichtigung von Kunden- bzw. Institutsspezifika, in aller Regel eine anlassbezogene Aktualisierung auslösen:

–	der Kunde, seine gesetzlichen Vertreter oder der wirtschaftlich Berechtigte erlangen PEP-Status;
–	Namens- oder Rechtsformänderungen des Kunden;
–	Änderungen des Sitz- oder Registrierungslands des Kunden;
–	Wesentliche Änderungen der (geografischen) Geschäftsaktivitäten des Kunden;
–	Substantielle Veränderung der Eigentümerstruktur des Vertragspartners;
–	Änderung des Risikoprofils des Vertragspartners;
–	bestätigter Treffer im Rahmen der Überwachung von Finanzsanktionen und Embargos;
–	substantielle Auffälligkeiten im Rahmen des Transaktionsmonitorings zur Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung;
–	Verdachtsmeldung gem. § 43 GwG in Bezug auf den Vertragspartner;
–	Eingehen eines behördlichen Auskunftsersuchens (z.B. der Staatsanwaltschaft); oder
–	aufsichtsrechtliche Sanktionierung des Vertragspartners, z.B. durch Geldbuße oder Widerruf der Zulassung.

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Bei anlassbezogenen Aktualisierungen sollten Art und Umfang der zu aktualisierenden Daten im Einzelfall, insbesondere abhängig vom auslösenden Ereignis festgelegt werden.